Vừa mới thấy có người nói về chuyện U đen trên quảng trường, cảm giác hiểu chưa đúng lắm, tôi xin tổng hợp lại vấn đề này.

Trước tiên nói về USDT là gì. USDT do công ty Tether phát hành, thuộc loại stablecoin, mục tiêu là giữ giá trị 1:1 với đô la Mỹ. Cái này chắc mọi người đều biết.

Vậy U đen là gì? Nói đơn giản là USDT được lấy từ các kênh phi chính thống, có thể liên quan đến rửa tiền, hoạt động hacker và các nguồn không hợp pháp khác. Do hạn chế của một số khu vực về quản lý, loại USDT này sẽ lưu hành trên thị trường phi chính thức.

Vấn đề then chốt là: Địa chỉ U đen có bị Tether đánh dấu không? Câu trả lời là có. Một khi bị đưa vào danh sách đen, USDT trên địa chỉ đó sẽ bị phong tỏa hoàn toàn, không thể chuyển đi được nữa. Đây là biện pháp của Tether để ngăn chặn dòng tiền tiếp tục lưu thông.

Vậy U đen có thể chuyển sang sàn giao dịch không? Ở đây cần phân rõ hai trường hợp. Nếu chuyển vào sàn trước khi bị đưa vào danh sách đen, sau khi phát hiện là U đen, sàn sẽ phong tỏa tài khoản và số dư của bạn. Tại sao? Bởi các sàn chính thống đều phải tuân thủ yêu cầu quản lý, có hệ thống kiểm tra các giao dịch từ địa chỉ trong danh sách đen. Thậm chí nghiêm trọng hơn, nếu cảnh sát vào cuộc điều tra, sàn sẽ phối hợp cung cấp thông tin của bạn.

Ở đây có một điểm rất quan trọng: Mọi giao dịch trên chuỗi đều có ghi chép đầy đủ, có thể truy vết đến cuối cùng của U đen. Vì vậy đừng nghĩ có thể che giấu được.

Hiện nay nhiều người muốn mua U đen với giá rẻ qua các nền tảng nhỏ, tôi chỉ có thể nói là ý nghĩ này rất nguy hiểm. Trước hết, không có kênh chính thống nào có thể bán U đen, thứ hai, một khi bị phát hiện sẽ đối mặt với hậu quả pháp lý. Thay vì vậy, tốt hơn hết là kiên trì nắm giữ một số tài sản chính thống, từ từ tích lũy tăng giá, đó mới là con đường dài hạn đúng đắn.