Gần đây tôi đang suy nghĩ về một vấn đề, tại sao một số nhà giao dịch có thể kiếm lợi ổn định, trong khi phần lớn mọi người lại thua lỗ? Tôi nhận ra câu trả lời không nằm ở tỷ lệ thắng cao đến mức nào, mà ở tỷ lệ lợi nhuận ròng so với thua lỗ.

Nhiều người nhầm tưởng rằng để kiếm tiền thì tỷ lệ thắng phải trên 80%, nhưng thực ra đó là một cái bẫy. Để tôi tính cho bạn. Giả sử bạn bỏ ra 10 đồng mỗi lần, nếu tỷ lệ lợi nhuận so với thua lỗ là 1:1, thì ngay cả khi tỷ lệ thắng đạt 60%, bạn mới bắt đầu có lãi. Nhưng nếu bạn có thể nâng tỷ lệ lợi nhuận so với thua lỗ lên 1:2, chỉ cần tỷ lệ thắng 40% là đủ. Đó chính là lý do tại sao tỷ lệ lợi nhuận ròng quan trọng hơn tỷ lệ thắng.

Tôi đã thấy nhiều người mới phạm sai lầm. Họ liên tục giao dịch vài ngày, toàn thắng, rồi nghĩ rằng mình đã tìm ra quy luật thắng chắc chắn. Thực tế, điều này chỉ là do số lần giao dịch quá ít. Khi bạn chỉ thực hiện một hoặc hai lệnh, tỷ lệ thắng 100% rất dễ đạt được, nhưng điều đó hoàn toàn không phản ánh trình độ thực sự của bạn. Một khi tăng số lần giao dịch, sự thật sẽ lộ rõ.

Ngược lại, cũng có người tỷ lệ thắng rất thấp, một ngày làm vài chục thậm chí hàng trăm lệnh. Thấy tín hiệu là vào, dù biết rõ thị trường không chắc chắn vẫn muốn đánh cược một lần. Trong trường hợp này, dù tỷ lệ lợi nhuận ròng cao đến đâu cũng không cứu nổi bạn.

Vậy phải làm sao? Trước khi vào lệnh, hãy nghĩ rõ bạn có thể mất bao nhiêu. Ví dụ, tôi tối đa mất 10 đồng, thì tôi phải xem thị trường có thể cho tôi cơ hội kiếm 15 hoặc 20 không. Nếu có, thì giao dịch này đáng để thực hiện. Nếu không, cứ bỏ qua. Làm như vậy, tỷ lệ lợi nhuận ròng tự nhiên sẽ được tối ưu.

Tôi có một học trò, tỷ lệ thắng 71%, tỷ lệ lợi nhuận ròng 1:1.5, sau mười ngày gần như không lời cũng không lỗ. Tại sao? Bởi vì tỷ lệ lợi nhuận ròng của cậu ấy chưa đủ cao. Nếu cậu ấy có thể nâng tỷ lệ lợi nhuận ròng lên 1:2 hoặc 1:2.5, cùng tỷ lệ thắng đó, lợi nhuận sẽ khác hoàn toàn.

Ghi chép lại từng giao dịch lâu dài là một thói quen tốt. Bạn sẽ dần phát hiện ra tỷ lệ thắng thực sự và tỷ lệ lợi nhuận ròng của mình, cũng như hiểu tại sao mình luôn thua lỗ. Quan trọng hơn, bạn sẽ tìm ra loại hình giao dịch phù hợp nhất với mình — có người phù hợp với giao dịch trong biên, có người phù hợp với xu hướng, có người giỏi phản hồi. Tập trung vào điểm mạnh của mình, tỷ lệ lợi nhuận ròng và tỷ lệ thắng sẽ không còn quá khó khăn.

Vì vậy, đừng quá bận tâm về tỷ lệ thắng nữa, hãy tối ưu hóa tỷ lệ lợi nhuận ròng của bạn, đó mới là chìa khóa để giao dịch ổn định và sinh lời.