Quản lý tài sản ảo của Hàn Quốc, lo ngại dòng chảy vốn ra nước ngoài gia tăng

Nếu chuyển đổi việc giao dịch tài sản ảo vượt quá 10 triệu won trong nước thành hệ thống khai báo thống nhất, có ý kiến lo ngại cho rằng điều này đi ngược lại mục đích ban đầu của chính sách phòng chống rửa tiền, thậm chí có thể dẫn đến dòng chảy vốn ra ngoài và làm suy yếu chức năng kiểm soát của các sàn giao dịch trong nước.

Tại cuộc tọa đàm về “Hệ thống quản lý chống rửa tiền của stablecoin Mỹ và việc chuẩn bị Luật Thông tin Tài chính Đặc thù của Hàn Quốc” tổ chức ngày 12 tại Hội nghị Quốc hội quận Yeongdeungpo, Seoul, luật sư Han Ryu-hee của văn phòng luật sư Gwanghwa đã chỉ ra vấn đề này trong dự thảo sửa đổi “Nghị định thi hành Luật Thông tin Tài chính Đặc thù” và “Quy định báo cáo và quản lý giao dịch tài chính đặc thù” dự kiến ban hành vào tháng 3 năm nay. Buổi tọa đàm do các nghị sĩ Min Byeong-deok, Park Min-gue của Đảng Dân chủ Chung cùng nghị sĩ Shin Jang-sik của Đảng Cải cách Quốc gia đồng tổ chức.

Luật sư Han chỉ ra rằng, nội dung cốt lõi của dự thảo sửa đổi bao gồm: bãi bỏ giới hạn số tiền theo quy tắc du lịch là 1 triệu won, nghĩa vụ tiếp nhận thông tin và từ chối giao dịch của nhà cung cấp dịch vụ nhận tiền, đánh giá và hạn chế giao dịch của nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nước ngoài, báo cáo tự động các giao dịch đáng ngờ có giá trị từ 10 triệu won trở lên, và hạn chế giao dịch ví không quản lý. Quy tắc du lịch là quy định giám sát việc trao đổi thông tin người gửi và người nhận giữa các nhà cung cấp dịch vụ khi gửi tài sản ảo; báo cáo giao dịch đáng ngờ là hệ thống báo cáo các giao dịch có thể liên quan đến rửa tiền cho Viện phân tích thông tin tài chính. Ông cho biết, các điều khoản này có thể vượt quá phạm vi ủy quyền của pháp luật, thuộc dạng quản lý mạnh mẽ mà ngay cả ở nước ngoài cũng khó tìm thấy ví dụ tương tự.

Luật sư Han đặc biệt chú ý đến việc hiện tại các sàn giao dịch trong nước đảm nhận vai trò “điểm kiểm soát”, thực hiện nghĩa vụ xác minh danh tính khách hàng (KYC), quy tắc du lịch và giám sát của Viện phân tích thông tin tài chính. Bà chỉ ra rằng, mặc dù hiện tại dòng chảy giao dịch giữa trong nước và quốc tế là hai chiều, nhưng nếu dự thảo sửa đổi được thực thi, người dùng có thể chuyển sang các nền tảng nước ngoài hoặc ví cá nhân để tránh quy định, dẫn đến dòng vốn chảy ra khỏi Hàn Quốc. Như vậy, dòng vốn chảy ra sẽ khó có thể quay trở lại hệ thống trong nước, đồng thời có thể làm tăng gánh nặng quản lý hệ thống ngoại hối và tài chính.

Trong buổi họp còn đề cập đến vấn đề chi phí đáng kể. Luật sư Han giả định rằng, nếu quy mô tài sản chuyển ra nước ngoài của Hàn Quốc mỗi năm đạt 160 nghìn tỷ won, trung bình mỗi người khoảng 1 tỷ won, thì có thể xảy ra khoảng 14,4 triệu giao dịch nhằm tránh báo cáo giao dịch đáng ngờ bằng cách chia nhỏ giao dịch. Trong quá trình này, kèm theo thời gian chờ đợi giao dịch, mỗi năm có thể phát sinh khoảng 100 tỷ won phí gas (phí sử dụng mạng lưới blockchain). Giáo sư Hwang Sik-jin của Trường cao học An ninh Thông tin Quốc tế Đại học Dongguk, tham gia thảo luận, cho biết, điểm mấu chốt của quản lý không nằm ở cường độ của nó, mà ở chỗ liệu nó có tỷ lệ phù hợp với rủi ro và có tính hợp pháp về pháp lý hay không, đồng thời đề xuất cần thiết phải thiết kế lại. Đại diện của Bonanza Factory, công ty chuyên về tuân thủ blockchain, ông Kim Young-sik cũng chỉ ra rằng, do tồn tại các phương thức vòng vo như ví cá nhân, hiệu quả quản lý có thể không đủ, và nếu các doanh nghiệp nước ngoài từ chối giao dịch, các doanh nghiệp trong nước có thể mất khả năng cạnh tranh. Xu hướng này cho thấy, trong tương lai, quản lý tài sản ảo có thể không chỉ đơn thuần tăng cường mà còn phải cân nhắc lại mối quan hệ giữa chống rửa tiền, khả năng cạnh tranh thị trường và sự nhất quán quốc tế.