Gần đây trong cộng đồng rất hỗn loạn, nhiều dự án kim tiền và tổ chức lừa đảo lại bắt đầu hoạt động trở lại. Là người đã trải qua vài năm trong thị trường này, tôi quyết định phân tích những chiêu trò đó hy vọng giúp mọi người tránh khỏi những cái bẫy.

Thành thật mà nói, những trò lừa đảo này trông có vẻ đa dạng phong phú, nhưng về bản chất đều dựa trên cùng một logic: lấy tiền của người đến sau để lấp đầy lỗ hổng của người đến trước. Kim tiền, tiền đa cấp, token cộng đồng, lừa đảo Ponzi, tên gọi khác nhau, cách chơi thì gần như giống nhau.

Đầu tiên nói về loại phổ biến nhất là kim tiền. Loại này chính là một trò chơi “ai chạy nhanh hơn”. Người điều hành trước cho bạn vào giai đoạn quan sát, mỗi ngày gửi cho bạn các hình chụp thành công rút tiền (thực ra đều là số liệu chỉnh sửa từ phía sau), rồi dùng khái niệm “chia nhỏ” để lừa bạn, nói rằng 1 token chia thành 2, giá giảm một nửa nhưng tài sản nhân đôi, khiến bạn cảm thấy tiền đang tăng lên. Thực tế thì sao? Khi số tiền mới đổ vào mỗi ngày không đủ trả lãi và rút tiền, người chơi sẽ bỏ chạy luôn. Cốt lõi của kim tiền chính là như vậy, đơn giản và thô bạo.

Token đa cấp là hình thức đa cấp truyền thống khoác áo blockchain. Bạn phải tải xuống app đặc thù của họ, phải điền mã giới thiệu mới đăng ký được, rồi bị lừa mua “máy đào ảo” để mỗi ngày tạo token. Họ còn thiết lập các cấp độ như V1, V2, đối tác, nút siêu cấp, cấp bậc của bạn quyết định được bạn có thể rút bao nhiêu từ cấp dưới. Tệ nhất là, những token này hoàn toàn không có trên các sàn giao dịch chính thống, giá do phía sau của họ quyết định, bạn thấy tài sản tăng mỗi ngày nhưng không thể rút ra. Hiện nay loại token đa cấp này lại bắt đầu phổ biến trở lại, đặc biệt là các dự án mang tên meme coin, tôi đã thấy rất nhiều trên các sàn lớn.

Token cộng đồng và meme coin thoạt nhìn có vẻ không vấn đề gì, nhưng rất dễ biến thành “kim đất”. Những token này dựa vào sự đồng thuận và cảm xúc để duy trì, không có sản phẩm thực hỗ trợ. Nhà cái thêm thanh khoản vào các sàn phi tập trung, dụ bạn dùng ETH hoặc USDT để đổi lấy token “không khí” của họ. Khi pool tích đủ tiền thật, nhà cái sẽ rút hết thanh khoản, token của bạn lập tức về 0, thậm chí không bán được. Có những token còn bị viết cố định trong hợp đồng, người dùng bình thường không có quyền bán. Hiện nay, các nền tảng phát hành token cộng đồng dù không rút pool trực tiếp, nhưng vẫn có thể khiến giá về 0, về bản chất chẳng khác gì nhau.

Lừa đảo Ponzi thường được đóng gói thành “robot arbitrage”, “giao dịch định lượng”, “khai thác sâu biển” hoặc các thứ tương tự. Ban đầu họ rất đúng giờ gửi thưởng, thậm chí hỗ trợ rút tiền bất cứ lúc nào, chỉ để lấy lòng tin của bạn. Khi bạn đầu tư số tiền lớn, họ sẽ biến mất ngay sau các ngày lễ hoặc sau khi có khoản tiền lớn đổ vào.

Làm thế nào để tránh bẫy? Tôi đưa ra vài cách tự kiểm tra. Trước tiên hỏi chính mình ba câu hỏi tâm linh: Tiền đến từ đâu? Nếu không đến từ sản phẩm dịch vụ, mà đến từ vốn của người đến sau, đó chính là kim tiền. Tại sao tìm tôi? Nếu thật sự có thể kiếm 1% mỗi ngày mà không cần làm gì, sao người điều hành không đi vay ngân hàng, mà lại chia phần cho bạn? Có giới hạn thoát ra không? Chỉ cần hạn chế rút tiền, rút phải qua kiểm duyệt, hoặc phải mời người mới, thì bạn nên bỏ chạy ngay.

Về mặt kỹ thuật, có thể kiểm tra quyền hạn của hợp đồng. Trên BscScan hoặc Etherscan, nếu chủ sở hữu hợp đồng có thể phát hành token mới bất cứ lúc nào hoặc thay đổi logic chuyển khoản, thì cực kỳ nguy hiểm. Xem phân bổ token, nếu 10 địa chỉ nắm giữ chiếm hơn 90% tổng cung, đó là token kiểm soát cao, dễ bị thao túng. Cuối cùng, kiểm tra xem thanh khoản có bị khóa không, dự án tốt sẽ khóa LP trên PinkSale hoặc Uncx, và công khai thời hạn khóa. Không khóa? Nhà cái có thể rút tiền bỏ chạy bất cứ lúc nào.

Nhớ những câu này có thể giúp bạn tránh 99% các trò lừa: Những gì cần mời gọi người khác để duy trì lợi nhuận đều là lừa đảo. Những gì hứa hẹn lợi nhuận cao không rủi ro đều là lừa đảo. Đừng tin bất kỳ ai xa lạ hứa làm giàu cho bạn, dù họ thân thiện thế nào cũng đừng tin. Những gì vẽ ra viễn cảnh để bạn mua token đều là lừa đảo.

Token cộng đồng thực sự và cộng đồng khác với những thứ chỉ để “cắt lỗ”. Bạn cần xem đội ngũ cốt lõi, có nhiều người trong ngành tham gia không, đó mới là yếu tố quyết định chất lượng cộng đồng. So với kim tiền, token đa cấp, Ponzi, các dự án cộng đồng tốt và cộng đồng thực chất khác nhau hoàn toàn. Hy vọng mọi người có thể sống lâu hơn trong thị trường này.