Gần đây tôi đã xem nhiều ví dụ về hợp đồng giao dịch bị cháy tài khoản, thành thật mà nói thật sự rất đáng sợ. Có người chỉ trong một đêm đã mất sạch vốn, thậm chí còn nợ tiền sàn giao dịch. Điều này khiến tôi muốn tổng hợp lại những hiểu biết của mình về việc cháy tài khoản, hy vọng có thể giúp đỡ những bạn muốn tham gia thị trường hợp đồng.

Trước tiên cần làm rõ, tại sao cháy tài khoản lại đáng sợ như vậy. Giao dịch hợp đồng chính là dùng đòn bẩy để nhân đôi lợi nhuận, nhưng đồng thời cũng nhân đôi rủi ro. Bạn dùng đòn bẩy 10 lần, khi thắng thì vui vẻ, khi thua thì đó là thảm họa. Một khi xu hướng thị trường đi ngược lại dự đoán của bạn, thiệt hại sẽ bị nhân lên gấp nhiều lần, cuối cùng ký quỹ không đủ, hệ thống sẽ tự động đóng vị thế. Đó chính là cháy tài khoản.

Tôi đã quan sát nhiều trường hợp cháy tài khoản, có thể tổng hợp thành vài nguyên nhân chính. Thứ nhất là quản lý vốn kém, thiếu ký quỹ. Có người giao dịch quá nhiều lần, hoặc không kịp thời bổ sung ký quỹ, kết quả là chỉ một biến động nhỏ đã bị thanh lý. Thứ hai là thị trường biến động quá dữ dội. Các dữ liệu vĩ mô công bố, thay đổi chính sách, tất cả đều có thể gây ra biến động lớn, đòn bẩy bị thanh lý trực tiếp. Thứ ba là chiến lược bản thân đã có vấn đề, theo đuổi theo phong trào, không đặt điểm dừng lỗ, hoặc điểm dừng lỗ đặt không hợp lý. Thứ tư là các sự kiện đen, như lỗi mạng, khủng hoảng chính trị đột xuất, những rủi ro không kiểm soát này xảy ra, thị trường sẽ biến động điên cuồng.

Vậy làm thế nào để tránh cháy tài khoản? Tôi tổng hợp một vài phương pháp thực tế.

Thứ nhất, đòn bẩy tuyệt đối không nên quá mức. Người mới đặc biệt dễ mắc sai lầm này, luôn muốn làm lớn một lần. Thực ra kiểm soát hợp lý đòn bẩy, xác suất cháy tài khoản sẽ giảm đáng kể. Tôi đề nghị dựa trên khả năng chịu rủi ro của bản thân để chọn đòn bẩy, cứ an toàn là hơn là mạo hiểm.

Thứ hai, nhất định phải đặt lệnh dừng lỗ. Đây là công cụ quản lý rủi ro hiệu quả nhất. Khi thị trường đi theo chiều không thuận, lệnh dừng lỗ sẽ tự động bán ra, ngăn chặn thiệt hại mở rộng vô hạn. Người đặt lệnh dừng lỗ so với người không đặt, khả năng cháy tài khoản rõ ràng thấp hơn nhiều.

Thứ ba, đặt mục tiêu lợi nhuận trước. Đạt được lợi nhuận kỳ vọng thì kịp thời đóng vị thế, giữ tiền trong túi. Như vậy có thể giúp bạn tránh được việc tham lam dẫn đến thua lỗ đảo chiều.

Thứ tư, ký quỹ nhất định phải đủ. Thường xuyên kiểm tra số dư tài khoản, đảm bảo không thấp hơn mức duy trì ký quỹ. Đây là lớp phòng ngừa cuối cùng để tránh cháy tài khoản.

Thứ năm, hiểu rõ tài sản bạn muốn giao dịch. Xem xét kỹ thuật, cơ bản, động thái thị trường, tất cả đều rất quan trọng. Hiểu biết càng sâu, quyết định càng hợp lý, khả năng cháy tài khoản cũng càng thấp.

Thứ sáu, phân tán đầu tư. Đừng đặt tất cả vốn vào một tài sản. Ví dụ trong hợp đồng tiền kỹ thuật số, có thể cùng lúc phân bổ Bitcoin, Ethereum và các loại coin khác, như vậy sẽ giảm thiểu rủi ro chung.

Thứ bảy, thực thi nghiêm ngặt việc đặt lệnh dừng lỗ. Sau khi đặt điểm dừng lỗ, cần có kỷ luật, thị trường đi đến điểm đó thì quyết đoán đóng vị thế, đừng do dự. Người có thể dừng lỗ kịp thời, thiệt hại sẽ nhỏ hơn đáng kể.

Ngoài ra còn một số phương pháp hỗ trợ như cộng thêm ký quỹ để tạm thời nâng cao giá trị ròng, nhưng không khuyên dùng thường xuyên. Giữ vị thế nhỏ, chọn chế độ vị thế từng phần, tâm lý ổn định, tất cả đều có ích.

Thành thật mà nói, hợp đồng giao dịch trong tương lai vẫn sẽ thu hút nhiều người tham gia, vì lợi nhuận thực sự hấp dẫn. Nhưng theo sự phát triển của thị trường, ngày càng nhiều nhà đầu tư sẽ nhận thức rõ tầm quan trọng của quản lý rủi ro. Họ sẽ cẩn thận hơn trong việc chọn đòn bẩy, thiết lập điểm dừng lỗ và mục tiêu lợi nhuận một cách quy củ, chủ động hơn trong việc hiểu thị trường. Các nền tảng giao dịch cũng sẽ ngày càng thông minh hơn về các công cụ rủi ro, nguồn tài nguyên giáo dục cũng sẽ phong phú hơn.

Tuy nhiên, cần phải làm rõ rằng, ngay cả khi đã chuẩn bị mọi biện pháp phòng ngừa, rủi ro cháy tài khoản vẫn luôn tồn tại. Vì vậy, trước khi tham gia thị trường hợp đồng, nhất định phải chuẩn bị tâm lý vững vàng. Chỉ có không ngừng học hỏi, nâng cao khả năng quản lý rủi ro, thì mới có thể đi xa trong giao dịch hợp đồng. Đây không phải chuyện có thể làm trong một sớm một chiều, cần thời gian và kinh nghiệm tích lũy.