Gần đây trong giới nghe thấy quá nhiều câu chuyện về việc bị cháy tài khoản, mới nhận ra nhiều người mới hoàn toàn không hiểu rõ ý nghĩa của việc cháy tài khoản là gì, rồi cứ thế mở hợp đồng đòn bẩy, kết quả là lỗ nặng. Hôm nay muốn nói chuyện kỹ hơn về chuyện này.

Điều hấp dẫn nhất của giao dịch hợp đồng chính là hiệu ứng đòn bẩy — dùng 10.000 đồng vốn, có thể kiểm soát 100.000 hoặc thậm chí 1 triệu tài sản. Nghe có vẻ rất đã, cảm giác lợi nhuận gấp đôi thật sự hấp dẫn. Nhưng bạn phải hiểu rõ ý nghĩa của việc cháy tài khoản chính là: thua lỗ vượt quá số tiền ký quỹ, sàn giao dịch sẽ buộc phải đóng vị thế của bạn, vốn mất sạch, đôi khi còn phải bù tiền. Đây không phải là chuyện để dọa dẫm, thống kê cho thấy phần lớn nhà đầu tư đều đã trải qua cơn ác mộng này, thiệt hại rất nặng nề.

Vậy cháy tài khoản xảy ra như thế nào? Tôi quan sát thấy, chủ yếu là do những nguyên nhân sau. Thứ nhất là thiếu vốn — nhiều người mở vị thế mà không tính toán rõ ràng, ký quỹ không đủ để chống đỡ mọi biến động của thị trường, chỉ cần một phản ứng ngược nhỏ cũng có thể kích hoạt cháy tài khoản. Thứ hai là biến động thị trường, điều này không thể kiểm soát hoàn toàn, dữ liệu vĩ mô công bố, thay đổi chính sách, sự kiện đen, bất kỳ thứ gì cũng có thể gây ra dao động lớn, đòn bẩy sẽ bị buộc phải đóng vị thế ngay lập tức. Thứ ba là chiến lược sai lầm, theo đuổi theo đám đông, không đặt lệnh dừng lỗ hoặc đặt điểm dừng lỗ không hợp lý, những tình huống tự làm tự chịu này thực ra chiếm phần lớn.

Để tránh cháy tài khoản, tôi nghĩ những bí quyết cốt lõi cần nhớ. Trước tiên, dùng đòn bẩy hợp lý là rất quan trọng. Nhà đầu tư mới tuyệt đối đừng mở đòn bẩy 10 lần, 20 lần, đòn bẩy thấp dù lợi nhuận chậm hơn nhưng sống sót mới là điều quan trọng nhất. Thứ hai, nhất định phải đặt lệnh dừng lỗ, khi thị trường đi ngược lại xu hướng thì tự động đóng vị thế, tránh để thua lỗ không giới hạn. Thứ ba, trước khi giao dịch hãy đặt mục tiêu lợi nhuận rõ ràng, đạt được rồi thì chốt lời, đừng tham lam. Thứ tư, ký quỹ phải đủ lớn, theo dõi sát sao thị trường và yêu cầu ký quỹ, kịp thời bổ sung vốn, như vậy mới tránh bị biến động đột ngột làm choáng váng.

Ngoài ra, hiểu rõ tài sản bạn giao dịch cũng rất quan trọng. Nắm vững cơ bản, phân tích kỹ thuật, theo dõi động thái thị trường, chứ không dựa vào cảm giác hay may rủi. Đa dạng hóa danh mục đầu tư cũng giúp giảm rủi ro, đừng đặt tất cả trứng vào một giỏ. Còn một điểm nữa, khả năng thực thi phải nghiêm khắc. Đặt điểm dừng lỗ rồi thì phải thực hiện nghiêm túc, đừng mềm lòng, nhà đầu tư biết dừng lỗ đúng lúc thiệt hại sẽ nhỏ hơn nhiều.

Nhìn về phía trước, cùng với sự trưởng thành của thị trường và nâng cao nhận thức của nhà đầu tư, mọi người sẽ càng ngày càng hiểu rõ hơn về quản lý rủi ro. Các nền tảng giao dịch cũng sẽ ngày càng thông minh hơn, các hệ thống dừng lỗ, cảnh báo rủi ro sẽ hoàn thiện hơn. Nhưng thành thật mà nói, dù đã chuẩn bị kỹ lưỡng thế nào đi nữa, giao dịch hợp đồng luôn tồn tại rủi ro, khả năng cháy tài khoản mãi mãi không thể hoàn toàn loại bỏ. Vì vậy, lời khuyên cuối cùng là: giữ thái độ khiêm tốn và cẩn trọng, không ngừng học hỏi nâng cao khả năng quản lý rủi ro, như vậy mới có thể sống lâu hơn trong thị trường hợp đồng, kiếm tiền ổn định hơn.