Gần đây trên cộng đồng thấy nhiều người bị lừa đảo bằng tiền điện tử, tôi đã tổng hợp một số thủ đoạn phổ biến hy vọng giúp các bạn tránh khỏi bẫy.

Đầu tiên nói về phần gọi vốn riêng lẻ. Các nền tảng như Coinlist, FTX đã từng ra mắt nhiều dự án nổi bật, tăng trưởng vài chục lần, điều này khiến nhiều người liều lĩnh tìm đến đại lý gọi vốn riêng. Vấn đề là, những đại lý này (đôi khi chính là quản trị nhóm hoặc các influencer lớn) dùng tiền thật của bạn để mua token, khi dự án lên sàn và kiếm lời đủ lớn, họ sẽ đưa ra lý do chỉ hoàn lại vốn gốc hoặc thậm chí bỏ trốn luôn. Tôi đã gặp nhiều trường hợp liên quan đến lừa đảo qua gọi vốn riêng trên Coinlist, nạn nhân thiệt hại nặng nề. Chìa khóa là bạn hoàn toàn không thể xác minh họ có thực sự nhận được hạn mức phân phối hay không.

Còn một loại đặc biệt tinh vi nữa — đó là trộm quyền truy cập ví. Những dự án độc hại mượn danh airdrop hoặc NFT miễn phí để lừa bạn cấp quyền ví, rồi sau đó lấy sạch tài sản của bạn. Trong đợt airdrop năm 2021 (DYDX, ENS...), có không ít người vì không muốn bỏ lỡ cơ hội mà kết nối ví tùy tiện, kết quả là bị dính bẫy không ít.

Cũng cần cảnh giác với lừa đảo qua mạng tình cảm, đặc biệt là các bạn nữ. Những kẻ lừa đảo sẽ dành thời gian "nuôi lợn", xây dựng lòng tin rồi đột nhiên yêu cầu bạn đầu tư tiền điện tử hoặc tìm cách lấy cắp khoá ví của bạn. Một mối quan hệ mạng tưởng chừng lãng mạn, thực chất có thể là một cái bẫy tinh vi.

Ngoài ra còn có các chiêu giả danh nhân viên hỗ trợ khách hàng. Kẻ gian giả danh sàn giao dịch hoặc dự án, nhắn tin riêng qua Discord, Telegram nói rằng có hạn mức IDO cao hoặc yêu cầu "rút tiền", "nâng cấp tài khoản" để bạn thao tác. Chỉ cần nhớ một điều: nếu có nghi ngờ, hãy xác minh qua kênh chính thức, đừng tin tin nhắn riêng.

Cuối cùng là các mô hình lừa đảo theo dạng Ponzi hoặc mô hình hỗ trợ cộng đồng, thực chất là dạng lừa đảo Ponzi trá hình. Người sau dùng tiền của người đi sau để trả lãi cho người trước, quy mô ngày càng lớn rồi cuối cùng sụp đổ. Loại này rất lợi dụng lòng tham của người chơi, hứa hẹn lãi cao để dụ bạn bỏ vốn, kết quả là mất sạch vốn.

Lời khuyên của tôi là: an toàn vốn là trên hết, lợi nhuận thứ hai. Với các dự án và đại lý chưa quen, cần kiểm tra kỹ lưỡng, cẩn thận cấp quyền ví, khi gặp thông tin không rõ ràng nhất định xác nhận qua kênh chính thức. Tham lam là kẻ thù lớn nhất, giảm kỳ vọng, kiểm soát rủi ro mới là chiến lược đúng đắn.