Gần đây lại thấy một vụ lừa đảo khiến người ta không biết nói gì, thật sự cần phải nói rõ ràng.

Một người Hoa ở Malaysia, dùng đủ loại danh nghĩa để tổ chức đa cấp suốt hơn mười năm, cuối cùng đã lừa được 5000 tỷ nhân dân tệ, hơn 2 triệu người bị hại. Các bạn nói xem, chuyện này dữ dội đến mức nào.

Gã này tên là Trương Dự Phát, quê gốc Quảng Đông. Ban đầu âm thầm không nổi bật, cho đến khi khủng hoảng tài chính 2008, đột nhiên mở quán cà phê Hồng Đảo. Bề ngoài bán cà phê, thực chất là một trò lừa đảo theo mô hình Ponzi — bỏ 6000 ringgit Malaysia để mua cổ phần gốc, mỗi tháng còn có phiếu cà phê và phần thưởng, năm năm tăng gấp ba lần. Nghe có vẻ hấp dẫn làm sao, kết quả chỉ trong vài tháng đã thu hút hơn 3000 cổ đông, thu về hàng chục triệu. Nhưng quán cà phê phục vụ tệ đến mức không thể tả, nhanh chóng sụp đổ. Các cổ đông mới nhận ra mình bị lừa, Trương Dự Phát chỉ ở trong tù một ngày rồi ra.

Nếm trải thành công, năm 2009 hắn lại lập ra “Tập đoàn Tròn Ước Mơ”, tự xưng lợi nhuận 70%~90% ổn định không lỗ. Vẫn là trò cũ — phân tầng, phát tiền ảo, kéo người dưới. Lần này huy động được hơn trăm triệu, đến năm 2013 mới bị bắt vì hợp tác làm ăn. Nhưng Trương Dự Phát đã bỏ chạy từ lâu, còn chạy sang Hồng Kông “học hỏi” một công ty đa cấp tên là SMI.

Năm 2015, Bitcoin bùng nổ, Trương Dự Phát tổng hợp kinh nghiệm cũ nâng cấp, thành lập Tập đoàn MBI. Lần này chơi còn ác hơn — phát hành một loại tiền ảo gọi là “Tiền Vật Thoảng” (易物幣), tuyên bố “chỉ tăng giá không giảm”. Người dùng phải đóng ít nhất 700 nhân dân tệ để gia nhập, dựa theo số tiền đầu tư phân thành các cấp sao, lợi nhuận hàng năm từ 10% đến 200%. Cũng có thể phát triển mạng lưới dưới để kiếm thưởng. MBI còn mở các cửa hàng thực tế, cho phép người ta mua sắm, ở khách sạn bằng m coin, trông có vẻ hợp pháp chính quy.

Nhưng đó chính là trò lừa. Không có sản phẩm thực, công ty không có lợi nhuận, dựa vào vốn mới để duy trì hoạt động. Tài khoản hiển thị tăng giá, nhưng khi rút tiền thì toàn lý do để trì hoãn, một ngày tối đa chỉ rút được 10.000. Khi có người chất vấn, các fan trung thành còn nhảy ra bảo vệ, gọi Trương Dự Phát là “Bố Trương”, xem hắn như ông chủ lớn.

Nửa cuối 2017, liên minh Trung-Malaysia bắt giữ, Trương Dự Phát bị bắt tạm giam, hơn 90 tài khoản của hắn bị phong tỏa 2,09 tỷ nhân dân tệ. Nhưng gã này có mối quan hệ rộng, nhanh chóng được thả ra. MBI tiếp tục kêu gọi vốn, mặc áo choàng blockchain, phát hành tiền ảo mới WCG.

Đến năm 2019, MBI sụp đổ hoàn toàn, trụ sở mất liên lạc. 200 vạn nạn nhân khóc lóc cầu cứu, thậm chí có người còn cố bắt cóc con trai hắn để đòi nợ. Còn hắn thì lặng lẽ trốn sang Thái Lan, xuất gia trong chùa. Lý do là “tu thân dưỡng tính”. Thậm chí còn nói lần quy y này là ngắn hạn — bảy ngày. Ra nước ngoài xuất gia bảy ngày, ai tin nổi?

Ở Thái, hắn cũng không yên, mua chuộc quan chức, mua đất, mở đường, tiếp tục kiếm tiền vui chơi. Đến tháng 7 năm 2022, cảnh sát ba nước Trung Quốc, Malaysia, Thái Lan phối hợp hành động, mới bắt được hắn ở Thái. Cuối tháng 7 chính thức bàn giao cho Trung Quốc xử lý.

Thật lòng mà nói, toàn bộ vụ án này chính là một lịch sử tiến hóa của trò lừa đảo. Từ mô hình quán cà phê thực thể, đến nhóm đa cấp ảo, rồi đến lừa đảo tiền ảo m coin, thủ đoạn ngày càng tinh vi, quy mô ngày càng lớn. Nhưng bản chất vẫn không đổi — không có sản phẩm thực, hứa hẹn lợi nhuận cực cao, thu phí cửa, dựa vào vốn của mạng lưới dưới để duy trì.

Điều đáng buồn nhất là, trò Ponzi này luôn tồn tại. Chừng nào còn có lòng tham trong nhân tính, vẫn sẽ có người tin rằng mình là người được chọn trời ban, bị đồng tiền rơi từ trên trời xuống trúng. Nhưng thực ra, thứ rơi xuống từ trời thường không phải là bánh, mà là bẫy.

Một Trương Dự Phát sụp đổ rồi, nhưng người tiếp theo sẽ ở đâu đó đang rục rịch chuẩn bị.