Trận chiến của các ETF thị trường rộng: Vàng của Vanguard VTI so với SCHB của Schwab

Công cụ Vanguard Total Stock Market ETF (VTI +0.29%) và Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB +0.28%) cung cấp khả năng tiếp xúc gần như giống hệt nhau với thị trường chứng khoán trong nước cùng mức giá cực kỳ thấp.

Các nhà đầu tư thường xem hai quỹ này như các thành phần có thể thay thế cho nhau để xây dựng một danh mục cốt lõi. Cả hai đều nhằm mục tiêu nắm bắt toàn bộ phạm vi của thị trường cổ phiếu Mỹ, từ các ông lớn công nghệ khổng lồ đến các doanh nghiệp nhỏ hơn, mặc dù chúng theo các chỉ số cơ sở khác nhau để đạt được mục tiêu đó.

Ảnh chụp nhanh (chi phí & quy mô)

Beta đo lường độ biến động giá so với S&P 500; beta được tính dựa trên lợi nhuận hàng tháng trong vòng năm năm. Lợi nhuận 1 năm thể hiện tổng lợi nhuận trong 12 tháng gần nhất. Lợi tức cổ tức là lợi nhuận phân phối trong 12 tháng gần nhất.

Chi phí là ngang nhau trong cuộc so tài này, vì cả hai quỹ đều tính phí chỉ 0.03% hàng năm. Mức độ phù hợp về chi phí này có nghĩa là hầu hết hiệu suất thị trường đều trực tiếp đến nhà đầu tư. Lợi tức cũng hiện tại đều là 1.00%.

So sánh hiệu suất & rủi ro

Nội dung bên trong

Schwab U.S. Broad Market ETF tập trung vào 2.500 công ty đại chúng lớn nhất tại Hoa Kỳ. Danh mục của nó gồm 2.406 cổ phần, trong đó các vị trí lớn nhất bao gồm Nvidia (NVDA +2.90%) chiếm 6.94%, Apple (AAPL 0.23%) chiếm 5.85%, và Microsoft (MSFT 1.41%) chiếm 4.42%. Quỹ Schwab, ra mắt năm 2009, có lợi tức cổ tức trong 12 tháng gần nhất là 0.30 USD mỗi cổ phần và phân bổ 31% vào lĩnh vực công nghệ.

Trong khi đó, Vanguard Total Stock Market ETF mở rộng hơn một chút với 3.598 cổ phần. Các cổ phiếu hàng đầu của nó gồm Nvidia chiếm 6.36%, Apple chiếm 5.89%, và Microsoft chiếm 4.34%. Ra mắt năm 2001, quỹ Vanguard đã trả 3.77 USD mỗi cổ phần trong 12 tháng gần nhất. Mặc dù số lượng cổ phần lớn hơn, hai quỹ này có tỷ lệ phân bổ ngành rất tương tự, với quỹ Vanguard phân bổ 32% danh mục của mình vào lĩnh vực công nghệ.

Để có hướng dẫn chi tiết hơn về đầu tư ETF, hãy xem hướng dẫn đầy đủ tại liên kết này.

Ý nghĩa đối với nhà đầu tư

Cả Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) và Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) đều cung cấp khả năng tiếp xúc với hàng nghìn cổ phiếu Mỹ, khiến cả hai đều là lựa chọn tốt làm thành phần nền tảng cho danh mục của bạn. Vì chúng có tỷ lệ chi phí giống nhau, việc quyết định chọn cái nào phụ thuộc vào các yếu tố quan trọng khác.

SCHB có chi phí thấp hơn đáng kể mỗi cổ phần so với VTI, với việc chia tách cổ phần 3-for-1 vào năm 2024 góp phần vào điều này. Tuy nhiên, AUM khổng lồ của VTI là 2 nghìn tỷ USD có nghĩa là nó cung cấp tính thanh khoản cao hơn nhiều so với SCHB với 42 tỷ USD, dẫn đến chênh lệch giá mua-bán chặt chẽ hơn và cho thấy nó là quỹ phổ biến hơn trong số các nhà đầu tư.

Ngoài ra, VTI bao gồm nhiều cổ phần hơn, cung cấp khả năng đại diện tốt hơn cho thị trường chứng khoán Mỹ, đặc biệt là đối với các doanh nghiệp nhỏ hơn, trong khi SCHB tập trung vào 2.500 công ty lớn nhất trong số các công ty Mỹ đại chúng.

Nếu bạn muốn có khả năng tiếp xúc rộng với thị trường chứng khoán Mỹ và có AUM cao để đảm bảo tính thanh khoản, VTI rõ ràng là lựa chọn vượt trội so với SCHB.