Gần đây tôi chú ý đến một tín hiệu chính sách rất đáng để thảo luận. Báo cáo công tác của Tòa án tối cao tháng 3 lần nữa đề cập đến vấn đề rửa tiền và trốn ngoại hối liên quan đến tiền ảo, lần này diễn đạt còn rõ ràng hơn trước — rõ ràng nói rằng cần xử lý nghiêm các loại tội phạm mới này theo pháp luật, phối hợp phòng ngừa chuyển tiền bất hợp pháp qua biên giới.

Thành thật mà nói, đây không phải lần đầu tiên. Từ các văn bản chính sách của nhiều bộ ngành Ngân hàng Trung ương, đến các phán quyết cụ thể của các tòa án địa phương, rồi đến lần nhấn mạnh này tại kỳ họp Quốc hội, có thể thấy thái độ của nhà nước đối với các hoạt động phi pháp liên quan đến tiền ảo luôn rất kiên định. Năm 2025, số vụ án đã xử lý tại Tòa án tối cao vượt quá 36 triệu vụ, trong đó xử lý các vụ rửa tiền qua tiền ảo cũng đang tiếp tục tiến triển. Bước vào năm bắt đầu "Năm thứ mười lăm" của kế hoạch 5 năm, các cơ quan công an, điều tra tài chính toàn quốc đã đưa việc chống lại tội phạm tài chính phi pháp liên quan đến tiền ảo vào nhiệm vụ trọng tâm, điều này có nghĩa là các cơ chế thi hành pháp luật, tư pháp và quản lý đã hình thành một sức mạnh hợp lực.

Điều đáng chú ý hơn nữa là phương thức rửa tiền đang liên tục nâng cấp. Những hình thức chuyển tiền ảo đơn giản thời kỳ đầu đã lỗi thời, giờ đây đã phát triển thành các hoạt động phức hợp gồm DEX + máy trộn tiền (mixers) + cầu nối chuỗi chéo, cộng thêm các khái niệm mới như NFT, GameFi, RWA được bao bọc, khả năng ẩn danh đã tăng lên rõ rệt. Còn có một mô hình cực kỳ nguy hiểm — thông qua "chạy điểm", "đầu tư thay", "thu hộ U" dưới danh nghĩa, kéo người dùng bình thường vào làm "công cụ", khiến nhiều người vô tình trở thành đồng phạm rửa tiền. Các vụ án loại này đã bắt đầu xuất hiện trong các phán quyết, mức hình phạt cũng khá nghiêm khắc.

Về mặt tác hại xã hội, một khi tiền ảo bị dùng để rửa tiền, thì dòng tiền gần như không thể truy đuổi được nữa. Những khoản tiền này thường chảy ra nước ngoài, khó truy tìm, thiệt hại về tài sản của cá nhân và tổ chức gần như không thể cứu vãn. Hơn nữa, nó đã trở thành "dụng cụ" của các loại tội phạm — lừa đảo qua điện thoại, cờ bạc trực tuyến, huy động vốn trái phép đều dùng tiền ảo để chuyển tiền, làm gia tăng rủi ro toàn xã hội.

Lời khuyên của tôi là, dù là cá nhân hay tổ chức, đều cần giữ vững cảnh giác cao độ với các hoạt động này. Đừng ham những lời dụ như "ít rủi ro, lợi nhuận cao", "thu hộ nhanh chóng" kiểu đó, những câu nói này hầu hết đều là bẫy. Bất cứ khi nào yêu cầu cung cấp khoá riêng, mnemonic, thẻ ngân hàng, hoặc nhờ chuyển tiền, nhận tiền ảo thay, đều phải từ chối trực tiếp. Tiền ảo bản thân không có vấn đề, nhưng dùng nó để thực hiện chuyển tiền trái phép hiện đã rõ ràng là tội phạm hình sự, không còn là vùng xám nữa.

Nếu phát hiện các giao dịch tiền ảo đáng ngờ hoặc dấu hiệu lừa đảo, tốt nhất là báo cáo trực tiếp cho cơ quan công an. Tiền ảo có vẻ bí ẩn, nhưng thực tế toàn bộ chuỗi liên kết đều có thể truy vết, rủi ro cũng có thể dự đoán được, trách nhiệm chắc chắn sẽ bị truy cứu. Xu hướng này sẽ không thay đổi, ngược lại còn ngày càng nghiêm khắc hơn.