Vừa mới thấy SEC đưa ra một hành động thực thi khác đáng chú ý. Họ đang nhắm vào Donald Basile và các thực thể do ông kiểm soát vì bị cáo buộc điều hành một kế hoạch lừa đảo tiền điện tử $16M tập trung vào Bitcoin Latinum, một token mà họ quảng bá là có bảo hiểm và được đảm bảo bằng tài sản.

Dưới đây là những gì đã xảy ra. Trong khoảng thời gian từ tháng 3 đến tháng 12 năm 2021, Basile đã huy động vốn thông qua Monsoon Blockchain Corp. và GIBF GP Inc. bằng cách sử dụng SAFTs—Thỏa thuận Đơn giản cho Token Tương lai. Các nhà đầu tư được thông báo rằng Bitcoin Latinum đi kèm với bảo hiểm và có sự hỗ trợ thực tế. Theo đơn kiện của SEC, tất cả những điều đó đều không đúng sự thật. Không có công ty bảo hiểm nào cung cấp bảo hiểm, không có bằng chứng hỗ trợ đáng tin cậy nào tồn tại.

Điều đặc biệt thú vị là số tiền được cho là đã đi đâu. SEC nói rằng các khoản tiền chảy vào mục đích cá nhân—mua bất động sản, thanh toán thẻ tín dụng, và rõ ràng thậm chí còn có một con ngựa trị 160.000 đô la. Đây không phải là một tranh chấp pháp lý trong vùng xám; đây là cáo buộc lừa đảo tiền điện tử điển hình.

Bối cảnh pháp lý ở đây cũng đáng chú ý. Dưới sự lãnh đạo hiện tại của SEC, đã có một sự chuyển hướng rõ ràng khỏi "quy định qua thực thi" về số lượng để tập trung vào các hành vi gian lận thực sự và thao túng thị trường. Vụ Bitcoin Latinum phù hợp với câu chuyện đó—nó nhắm vào thiệt hại rõ ràng cho nhà đầu tư hơn là chỉ đếm số vụ kiện. Từ năm 2022, SEC đã báo cáo 95 hành động thực thi và thu về 2,3 tỷ đô la tiền phạt, nhưng rõ ràng đã có sự điều chỉnh về chất lượng hơn là số lượng.

Điều khiến tôi chú ý là trang web chính thức của Bitcoin Latinum hiện đang trả về lỗi 404. Dự án gần như biến mất. Đó là một chi tiết khá rõ ràng khi kết hợp với các cáo buộc lừa đảo.

SEC đang tìm kiếm các lệnh cấm vĩnh viễn, yêu cầu trả lại tiền kèm lãi, phạt dân sự và cấm Basile tham gia các đợt phát hành chứng khoán trong tương lai. Vụ việc này đặt ra những câu hỏi quan trọng về cách các tòa án sẽ diễn giải ranh giới giữa hợp đồng đầu tư và tài sản kỹ thuật số được quảng bá kèm theo các tuyên bố về bảo hiểm hoặc đảm bảo.

Đối với bất kỳ ai trong lĩnh vực này, đây là lời nhắc rằng nếu điều gì đó hứa hẹn bảo hiểm hoặc đảm bảo tài sản trong việc huy động vốn tiền điện tử, hãy yêu cầu bằng chứng thực tế. Tình huống Bitcoin Latinum cho thấy điều gì xảy ra khi những tuyên bố đó chỉ là hư cấu trong marketing. Vụ việc này có khả năng sẽ đặt ra tiền lệ về cách các cơ quan quản lý sẽ theo đuổi các vụ lừa đảo tiền điện tử tương tự liên quan đến cấu trúc SAFT và các tuyên bố về đảm bảo giả mạo trong tương lai.