Gần đây tôi đã xem xét các quỹ trái phiếu và thành thật mà nói, việc chọn các quỹ chỉ số trái phiếu tốt nhất phụ thuộc vào những gì bạn thực sự cần. Trái phiếu cá nhân có thể trở nên đắt đỏ và phức tạp để quản lý, vì vậy các quỹ tương hỗ phù hợp hơn nhiều cho phần lớn mọi người. Thanh khoản cũng tốt hơn.

Vì vậy, tôi đã gặp phải ba quỹ liên tục xuất hiện trong các bảng xếp hạng và chúng đáng để xem xét. DWS Short Duration tập trung vào các trái phiếu cố định có xếp hạng cao hơn với các ngày đáo hạn khác nhau - lợi nhuận khoảng 5,5% trong ba năm. Sau đó là BBH Limited Duration, hướng tới lợi nhuận tổng thể tối đa với sự kết hợp của các chứng khoán có thế chấp tài sản và trái phiếu. Quỹ này đạt 6,3% trong cùng kỳ. Quỹ thứ ba là Osterweis Strategic Income, điều thú vị là vì nó không giới hạn bản thân vào các mục tiêu về thời hạn cụ thể. Nó chỉ thực hiện phân tích kỹ lưỡng và điều chỉnh phù hợp. Quỹ đó thực sự đã làm tốt nhất trong ba quỹ với 8,5% trong ba năm, mặc dù tỷ lệ chi phí là 0,83%.

Điều tôi thích khi chọn các quỹ trái phiếu đa dạng là bạn đang phân tán rủi ro qua các ngành khác nhau thay vì đặt cược vào một thứ duy nhất. Thêm vào đó, nếu bạn đang tìm kiếm lợi nhuận ổn định mà không đầu tư toàn bộ vào các thứ rủi ro, các loại quỹ này đạt được điểm cân bằng đó. Khi bạn cố gắng tìm các quỹ chỉ số trái phiếu tốt nhất cho một danh mục cân bằng, đa dạng hóa qua các ngành thực sự quan trọng.

Điều làm các quỹ này nổi bật là tất cả đều có xếp hạng cao và dự kiến sẽ tiếp tục vượt trội. Nếu bạn xây dựng một thứ gì đó bền vững, các quỹ có khả năng tiếp xúc với nhiều loại trái phiếu qua các thị trường khác nhau có vẻ là lựa chọn thông minh hơn so với việc cố gắng ghép các trái phiếu cá nhân lại với nhau.