Vì vậy, tôi đã tìm hiểu về các quỹ ETF vàng gần đây và muốn chia sẻ những gì tôi đã phát hiện. Có hai cách chính để tiếp xúc với vàng qua ETF - hoặc là các quỹ theo dõi giá vàng thực bằng cách nắm giữ vàng vật chất hoặc hợp đồng tương lai, hoặc là các quỹ đầu tư vào các công ty khai thác vàng. Hầu hết mọi người không nhận ra rằng ngay cả khi bạn mua ETF vàng theo dõi vàng vật chất, bạn thường không thể đổi nó lấy các thanh hoặc đồng xu thực tế, điều này cần biết. Một điều cần chú ý là các ETF vàng có backing vật chất bị đánh thuế như đồ sưu tập ở Mỹ, nghĩa là mức thuế lợi nhuận vốn cao hơn nếu bạn thuộc nhóm thuế cao nhất.

Tại sao lại xem xét ETF vàng? Chúng tiện lợi hơn nhiều so với việc tự mua và lưu trữ vàng vật chất. Thêm vào đó, vàng thường di chuyển ngược chiều với đồng đô la Mỹ, vì vậy nó là một biện pháp phòng hộ vững chắc cho danh mục đầu tư của bạn. Nếu đồng đô la yếu đi, vàng thường tăng giá, điều này cân bằng mọi thứ. Bạn cũng nhận được quản lý chuyên nghiệp và đa dạng hóa mà không cần phải chọn các cổ phiếu khai thác riêng lẻ. Một lợi thế khác so với quỹ tương hỗ là bạn có thể giao dịch ETF vàng bất cứ khi nào thị trường mở cửa thay vì bị kẹt với giá cuối ngày.

Tôi đã xem xét các ETF vàng lớn nhất theo tài sản và đây là những điểm nổi bật. SPDR Gold Shares (GLD) là lớn nhất với khoảng 68,6 tỷ đô la tài sản tính đến giữa năm 2024, theo dõi vàng theo giá spot với tỷ lệ chi phí chỉ 0,4%. Tiếp theo là iShares Gold Trust (IAU) với khoảng 29 tỷ đô la, có phí thấp hơn nữa là 0,25% và nắm giữ vàng vật chất trong các két an toàn ở New York, Toronto và London. Nếu bạn muốn thứ rẻ hơn, SPDR Gold MiniShares (GLDM) cung cấp một trong những phí thấp nhất là 0,1% cho một lựa chọn ETF vàng có backing vật chất tốt nhất.

Đối với những ai muốn chi phí thấp hơn, iShares Gold Trust Micro (IAUM) thực sự là rẻ nhất với tỷ lệ chi phí chỉ 0,09% - khá ổn nếu bạn quan tâm đến chi phí. Tiếp theo là Abrdn Physical Gold Shares (SGOL) với phí 0,17%, nắm giữ các thanh vàng được lưu trữ tại Zurich. Tất cả các lựa chọn ETF vàng tốt này đều theo dõi vàng vật chất và mang lại cho bạn khả năng tiếp xúc trực tiếp với biến động giá của kim loại này.

Nếu bạn thích sở hữu cổ phiếu khai thác vàng thay vì kim loại vật chất, cũng có các lựa chọn tập trung vào khai thác. ETF VanEck Gold Miners (GDX) nắm giữ các công ty khai thác lớn và các công ty quyền thưởng, trong khi VanEck Junior Gold Miners (GDXJ) tập trung vào các công ty khai thác nhỏ và trung-cap. Những ETF này cung cấp khả năng tiếp xúc ngành mà không cần chọn các cổ phiếu riêng lẻ, điều này hấp dẫn nhiều nhà đầu tư tìm kiếm một lựa chọn thay thế ETF vàng tốt bao gồm tiềm năng tăng trưởng của các công ty.

Điều chính cần ghi nhớ? ETF vàng mang lại sự linh hoạt, chi phí thấp hơn so với vàng vật chất, và dễ dàng giao dịch trong giờ thị trường. Dù bạn chọn ETF vàng theo dõi giá spot hay tập trung vào các công ty khai thác, điều đó phụ thuộc vào chiến lược của bạn, nhưng có các lựa chọn vững chắc phù hợp với mọi mục tiêu đầu tư của bạn.