Chỉ mới nhận ra một điều về cách các công ty thực sự quản lý tiền của họ mà hầu hết mọi người không nghĩ đến. Có hai cách hoàn toàn khác nhau mà các doanh nghiệp tiếp cận tài chính của mình, và cả hai đều quan trọng nhưng hoạt động theo những cách hoàn toàn khác nhau.

Vì vậy, có ngân sách vốn, đó là tất cả về bức tranh lớn. Khi một công ty đang nghĩ đến việc mua một kho hàng, mua thiết bị mới hoặc triển khai một dự án lớn, đó là mục đích của ngân sách vốn. Đây là những khoản mua sắm tồn tại hơn một năm và nhằm mục đích phát triển doanh nghiệp lâu dài. Nó không phải về hoạt động hàng ngày, mà về việc đầu tư vào các tài sản sẽ sinh lợi về sau.

Sau đó, bạn có ngân sách định kỳ, thực sự là nơi phần lớn tiền của công ty thực sự đi vào. Đây là số tiền cho các chi phí thường xuyên của bạn - lương, tiện ích, thuê nhà, văn phòng phẩm, tất cả những thứ xảy ra hàng tháng hoặc hàng quý. Ngân sách định kỳ theo dõi tất cả các chi phí liên tục đó giúp duy trì hoạt động của doanh nghiệp. Và điều mà hầu hết mọi người bỏ lỡ là: ngân sách định kỳ thực sự rất hữu ích để xác định phần còn lại để chi cho các khoản đầu tư lớn hơn.

Điều thú vị là cách hai yếu tố này tương tác với nhau. Giả sử một công ty mua một số thiết bị mới từ ngân sách vốn của họ. Tuyệt vời, đúng không? Nhưng sau đó, thiết bị đó cần bảo trì và sửa chữa. Những chi phí đó? Chúng sẽ được trừ khỏi ngân sách định kỳ bây giờ. Vì vậy, các quyết định về vốn của bạn trực tiếp ảnh hưởng đến chi tiêu vận hành của bạn.

Nó cũng hoạt động theo chiều ngược lại. Nếu ngân sách định kỳ của bạn cho thấy rằng chi phí vận hành đang chiếm phần lớn dòng tiền của bạn, thì bạn sẽ ít tiền hơn để chi cho các khoản đầu tư vốn. Nhưng nếu bạn còn dư sau khi trang trải tất cả các chi phí thường xuyên, thì đó là lúc bạn có thể thực sự nghĩ đến việc theo đuổi dự án hoặc mua sắm mới. Ngân sách định kỳ về cơ bản cho bạn biết những gì thực sự khả dụng để đầu tư vào tăng trưởng.

Chìa khóa là hiểu rằng đây không phải là các silo riêng biệt. Ngân sách vốn thúc đẩy sự phát triển của doanh nghiệp, nhưng ngân sách định kỳ giữ cho mọi thứ hoạt động hàng ngày. Và số tiền từ ngân sách định kỳ của bạn có thể hạn chế hoặc tạo điều kiện cho những gì bạn làm với ngân sách vốn. Tất cả đều liên kết với nhau.