Vì vậy, tôi đã xem lại một số chiến lược cổ tức từ vài năm trước và thực sự có một số suy nghĩ vững chắc về việc xây dựng thu nhập thực từ danh mục đầu tư của bạn. Ý tưởng là để đạt khoảng 10,5% lợi suất chỉ bằng ba quỹ đóng, điều này thật sự khá thú vị khi bạn nghĩ về vị trí của các cổ phiếu thông thường.

Sức hấp dẫn đơn giản là: nếu bạn thu về 10,5% hàng năm từ cổ tức, bạn gần như lấy lại toàn bộ khoản đầu tư của mình trong chưa đầy một thập kỷ. Mọi thứ sau đó chỉ là lợi nhuận thuần túy. Thêm vào đó, hầu hết các quỹ này trả cổ tức hàng tháng thay vì hàng quý như cổ phiếu thông thường, điều này thực sự phù hợp với hóa đơn của bạn. Đó là điều gần như không bao giờ thấy trong thế giới chứng khoán.

Hãy để tôi đi qua cách hoạt động của nó trước đây. Đầu tiên, bạn cần về cơ bản ba thứ: bất kỳ tài khoản môi giới nào (tất cả đều hỗ trợ các quỹ này), một khoản tiết kiệm (ít hơn bạn nghĩ nhiều), và khoảng mười phút để thiết lập. Thật sự, nó dễ như mua một cổ phiếu và quên đi.

Lựa chọn đầu tiên là PIMCO Dynamic Income (PDI), một quỹ trái phiếu lợi suất khoảng 13,3%. PIMCO có uy tín nghiêm túc - Bill Gross từng đồng sáng lập nó vào năm 1971 và họ hiểu rõ về trái phiếu. Điều làm cho PDI thú vị không chỉ là lợi suất; nó thực sự phù hợp với lợi nhuận của S&P 500 trong một thập kỷ với mức 8% hàng năm. Đối với một quỹ trái phiếu, điều đó hiếm có. Điều thực sự gây ấn tượng là các nhà đầu tư nhận được tất cả các lợi nhuận đó bằng cổ tức tiền mặt thực tế, không chỉ là lợi nhuận giấy như các quỹ chỉ số chứng khoán. Thêm vào đó, nó còn trả cổ tức đặc biệt bên cạnh các cổ tức thường xuyên, đã tăng 25% trong mười năm.

Tiếp theo là Liberty All-Star Equity Fund (USA), vốn cung cấp một rổ các công ty vững mạnh như Alphabet, Microsoft, Visa và UnitedHealth. Quỹ này mang lại lợi nhuận 12% hàng năm và lợi suất 9,7%. Cổ tức dao động theo giá trị của quỹ, nhưng điều đó thực sự giúp ban quản lý giữ nhiều tiền mặt hơn để đầu tư mà không cắt giảm khoản chi trả.

Quỹ thứ ba là Cohen & Steers Real Estate Opportunities (RLTY), một quỹ mới hơn tập trung vào REITs như Prologis và American Tower. Nó trả cổ tức 8,4% hàng tháng, rất hấp dẫn đối với những người muốn dòng thu nhập ổn định.

Chiến lược thực sự ở đây là thời điểm. Các quỹ đóng này giao dịch ở mức chiết khấu hoặc thặng dư so với giá trị tài sản thực của chúng, và mua khi chúng giao dịch rẻ giúp bạn có cơ hội tăng giá trên phần lợi nhuận cổ tức. Suy nghĩ là khi các quỹ này trưởng thành và nhận được nhiều sự chú ý hơn, các mức chiết khấu đó sẽ thu hẹp lại, mang lại cho bạn lợi nhuận bổ sung.

Nhìn lại, bài học cốt lõi về việc tăng cổ tức và chiến lược thu nhập vẫn còn nguyên giá trị. Các quỹ có cổ tức tăng trưởng và hồ sơ quản lý mạnh mẽ thường vượt trội hơn. Dù là năm 2023 hay bây giờ, nguyên tắc đó không thực sự thay đổi. Các quỹ cụ thể và lợi suất có thể đã lỗi thời, nhưng khung tư duy về đầu tư thu nhập qua việc tăng cổ tức vẫn còn vững chắc.