3 Lý do VLY Rủi ro và 1 Cổ phiếu để Mua Thay thế

3 Lý do VLY Rủi ro và 1 Cổ phiếu để Mua Thay thế

Petr Huřťák

Thứ Năm, ngày 19 tháng 2 năm 2026 lúc 13:03 GMT+9 3 phút đọc

Trong bài viết này:

VLY

-1.58%

VLYPN

+0.99%

VLYPO

+0.20%

VLYPP

0.00%

^GSPC

-0.25%

Ngân hàng Valley National đã có một chu kỳ ấn tượng trong sáu tháng qua khi cổ phiếu của nó đã vượt S&P 500 27,7%. Cổ phiếu hiện giao dịch ở mức 13,12 đô la, tăng 34,4%. Điều này phần nào nhờ vào kết quả quý tốt của họ, và hiệu suất này có thể khiến các nhà đầu tư tự hỏi làm thế nào để tiếp cận tình hình này.

Liệu có cơ hội mua vào Ngân hàng Valley National, hay nó mang lại rủi ro cho danh mục của bạn? Hãy xem báo cáo nghiên cứu đầy đủ của chúng tôi để biết ý kiến của nhóm phân tích, hoàn toàn miễn phí.

Tại sao Chúng tôi nghĩ Ngân hàng Valley National sẽ hoạt động kém hơn?

Chúng tôi vui mừng khi các nhà đầu tư đã kiếm được tiền, nhưng chúng tôi không có nhiều tự tin vào Ngân hàng Valley National. Dưới đây là ba lý do tại sao VLY không làm chúng tôi phấn khích và một cổ phiếu mà chúng tôi muốn sở hữu hơn.

1. Tăng trưởng Doanh thu Dài hạn Thất vọng

Từ hoạt động cho vay đến phí dịch vụ, hầu hết các ngân hàng xây dựng mô hình doanh thu dựa trên hai nguồn thu nhập. Chênh lệch lãi suất giữa khoản vay và tiền gửi tạo ra dòng thu nhập đầu tiên, với dòng thứ hai đến từ các khoản phí trên mọi thứ từ tài khoản ngân hàng cơ bản đến các giao dịch ngân hàng đầu tư phức tạp.

Thật tiếc, doanh thu của Ngân hàng Valley National tăng trưởng trung bình 9,2% theo tỷ lệ tăng trưởng kép hàng năm trong năm năm qua. Điều này thấp hơn tiêu chuẩn của chúng tôi cho ngành ngân hàng.

Doanh thu Quý của Ngân hàng Valley National

2. Thu Nhập Lãi Ròng Cho thấy Nhu cầu Mềm

Trong khi các ngân hàng tạo ra doanh thu từ nhiều nguồn, các nhà đầu tư xem thu nhập lãi ròng là nền tảng - đặc điểm dự đoán được, lặp đi lặp lại của nó đứng rõ ràng so với sự biến động của các khoản phí một lần.

Thu nhập lãi ròng của Ngân hàng Valley National đã tăng trưởng ở mức 9,5% hàng năm trong năm năm qua, hơi kém hơn ngành ngân hàng rộng lớn hơn và phù hợp với tổng doanh thu của nó.

Thu nhập lãi ròng 12 tháng gần nhất của Ngân hàng Valley National

3. Tăng trưởng EPS Đã Bị Ngừng Trệ

Phân tích sự thay đổi dài hạn của lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho thấy liệu doanh số tăng thêm của công ty có sinh lợi hay không – ví dụ, doanh thu có thể bị thổi phồng qua chi tiêu quá mức cho quảng cáo và khuyến mãi.

EPS không đổi của Ngân hàng Valley National trong năm năm qua thấp hơn mức tăng trưởng doanh thu 9,2% hàng năm của nó. Điều này cho chúng ta biết công ty đã trở nên ít sinh lợi hơn trên mỗi cổ phiếu khi mở rộng.

EPS 12 tháng gần nhất của Ngân hàng Valley National (Không GAAP)

Phán quyết cuối cùng

Ngân hàng Valley National không vượt qua bài kiểm tra chất lượng của chúng tôi. Với cổ phiếu của nó vượt trội hơn thị trường gần đây, cổ phiếu giao dịch ở mức 0,9× P/B dự kiến (hoặc 13,12 đô la mỗi cổ phiếu). Ở mức định giá này, đã có nhiều tin tốt đã được định giá rồi - chúng tôi nghĩ các công ty khác có nền tảng tốt hơn vào thời điểm này. Chúng tôi khuyên bạn nên xem xét một chuỗi nhà hàng phát triển nhanh với sốt nước sốt ranch A+.

Cổ phiếu Chất lượng Cao cho Mọi Điều kiện Thị trường

Thị trường tăng mạnh trong năm nay - nhưng có một điều kiện. Chỉ 4 cổ phiếu chiếm một nửa toàn bộ lợi nhuận của S&P 500. Sự tập trung như vậy khiến các nhà đầu tư lo lắng, và đó là lý do chính đáng. Trong khi mọi người đổ xô vào các tên tuổi đông đúc, các nhà đầu tư thông minh đang săn lùng chất lượng ở nơi mà không ai để ý - và trả một phần nhỏ giá. Xem các tên tuổi chất lượng cao mà chúng tôi đã chọn trong Top 6 Cổ phiếu của tuần này. Đây là danh sách chọn lọc các cổ phiếu Chất lượng Cao của chúng tôi đã tạo ra lợi nhuận vượt thị trường 244% trong năm năm qua (tính đến ngày 30 tháng 6 năm 2025).

Các cổ phiếu nằm trong danh sách của chúng tôi bao gồm những tên quen thuộc như Nvidia (+1.326% từ tháng 6 năm 2020 đến tháng 6 năm 2025) cũng như các doanh nghiệp ít nổi bật hơn như công ty nhỏ Exlservice (+354% lợi nhuận trong năm năm). Tìm ra nhà chiến thắng lớn tiếp theo của bạn với StockStory hôm nay.

Điều khoản và Chính sách quyền riêng tư

Bảng điều khiển Quyền riêng tư

Thêm Thông tin