Gần đây đang xem một hiện tượng thú vị — ngày càng nhiều người bàn luận về các nền tảng giao dịch không cần xác thực danh tính. Những nền tảng này thực chất là gì? Tại sao có người sử dụng? Rủi ro nằm ở đâu? Hôm nay sẽ nói về chủ đề này.

Nói đơn giản, sàn giao dịch không cần xác thực danh tính là nền tảng cho phép bạn giao dịch tài sản mã hóa trực tiếp, hoàn toàn không cần nộp giấy tờ chứng minh danh tính hoặc địa chỉ. Uniswap và PancakeSwap là những ví dụ điển hình. Trong đó, Uniswap có quy mô lớn nhất, tháng 8 năm ngoái đạt 12 triệu người dùng hoạt động hàng tháng, chiếm 60% thị phần. Cùng kỳ, PancakeSwap có khoảng 1,9 triệu người dùng trực tiếp.

Tại sao nhiều người chọn nền tảng này như vậy? Trước tiên là vì yêu cầu về quyền riêng tư. Trong thời đại dữ liệu dễ bị rò rỉ, nhiều người chỉ muốn giao dịch ẩn danh, không muốn bị theo dõi. Thứ hai là tính tiện lợi — bỏ qua quy trình xác minh dài dòng, tài khoản mở trong tích tắc, ngay lập tức bắt đầu giao dịch. Đối với những người sống ở các quốc gia hạn chế tiền mã hóa hoặc không thể tiếp cận hệ thống tài chính truyền thống, các nền tảng này đặc biệt hấp dẫn. Ngoài ra còn có người coi trọng tốc độ và linh hoạt, có thể vào lệnh nhanh chóng, thậm chí tạo nhiều tài khoản. Tất nhiên, cũng có người dùng để tránh các hạn chế về quy định.

Nhưng rủi ro trong đó không nhỏ. Trước tiên là vấn đề an toàn. Tính ẩn danh dù bảo vệ quyền riêng tư, nhưng cũng tạo điều kiện cho lừa đảo. Một khi có lỗ hổng mã hoặc bị lừa đảo, do không có tổ chức trung ương, bạn gần như không thể nhận được hỗ trợ. Thứ hai là rủi ro về pháp lý — các chính phủ toàn cầu đều đang để mắt tới các nền tảng này, một khi cơ quan quản lý xác định danh tính của bạn qua địa chỉ trên chuỗi, hậu quả pháp lý có thể rất nghiêm trọng. Thứ ba là hạn chế về chức năng, các nền tảng này thường không hỗ trợ rút/ gửi tiền bằng pháp định, các cặp tiền ít thanh khoản cũng ít hơn.

Tôi nghĩ điều đáng suy nghĩ nhất ở đây là con dao hai lưỡi của decentralization. Dù decentralization phù hợp với lý tưởng tự do và tự quản, nhưng chính đặc điểm này cũng khiến các nền tảng như vậy trở thành nơi rửa tiền. Không có tổ chức trung ương, khi có vấn đề sẽ không ai chịu trách nhiệm. Ngân hàng truyền thống có các cơ chế bảo hiểm như FSCS hoặc FDIC để bảo vệ tiền của bạn, còn các sàn không cần xác thực danh tính? Hoàn toàn không có. Nếu gặp hacker hoặc lừa đảo, thiệt hại của bạn chính là thiệt hại.

Trong lịch sử đã có nhiều ví dụ. Ví dụ như thị trường ngầm Hydra của Nga, nhiều năm qua đã dùng các sàn decentralization không cần xác thực để rửa tiền, dùng các công cụ trộn Bitcoin để che giấu nguồn gốc vốn. Vì không yêu cầu KYC, tội phạm dễ dàng đổi Bitcoin bất hợp pháp thành tài sản "sạch". Cũng có ví dụ về Tornado Cash, nhóm hacker Triều Tiên Lazarus đã dùng nó để rửa hơn 6 tỷ USD Ethereum bị đánh cắp trong vụ tấn công Axie Infinity.

Nếu bạn vẫn muốn dùng các nền tảng này, tôi đề xuất một số biện pháp phòng ngừa: đặt mật khẩu phức tạp và dùng trình quản lý mật khẩu, kích hoạt xác thực hai yếu tố 2FA, dùng VPN để ẩn vị trí và mã hóa kết nối, giữ phần lớn tài sản trong ví phần cứng, chỉ giữ số dư cần thiết trên sàn, cẩn thận với lừa đảo qua mạng — xác minh URL, kiểm tra địa chỉ hợp đồng thông minh, xác nhận email thật giả. Những bước này có thể giúp bạn giảm thiểu rủi ro, nhưng thành thật mà nói, các sàn không cần xác thực danh tính về bản chất vẫn là trò chơi có rủi ro cao.