Có một chuyện đáng để tất cả các nhà đầu tư suy nghĩ nghiêm túc. Gần đây lại thấy có người nhắc đến câu chuyện của Ружа Игнатова, vụ án này đến nay vẫn khiến người ta rùng mình.

Nói về, tên Ружа Игнатова có thể có người chưa nghe qua trong giới tiền mã hóa, nhưng vụ lừa đảo OneCoin chắc chắn là nổi tiếng nhất trong lịch sử. Người phụ nữ Bulgaria-Đức này đã tạo ra OneCoin vào năm 2014, khi đó tuyên bố rất dữ dội — nói rằng sẽ tiêu diệt Bitcoin, thậm chí năm 2016 công khai tuyên bố trong hai năm tới sẽ không ai còn nhắc đến BTC. Kết quả thế nào? Cô ta đã lừa đảo hơn 100 quốc gia trên toàn thế giới, cuỗm đi 4 tỷ USD, có ước tính còn nói thiệt hại của nạn nhân lên tới 12,9 tỷ bảng Anh.

Người phụ nữ này có trình độ học vấn không thấp, tuyên bố có bằng tiến sĩ luật quốc tế, còn từng làm việc tại McKinsey, đó cũng là một trong những lý do cô ta có thể lừa được nhiều người như vậy. OneCoin nhìn bề ngoài rất hợp pháp, tự xưng có công nghệ blockchain hỗ trợ, nhưng thực chất hoàn toàn là không khí. Cô ta dùng thủ đoạn Ponzi cổ điển — tiền của nhà đầu tư mới dùng để trả lợi nhuận cho nhà đầu tư cũ, tạo ra ảo tưởng về lợi nhuận.

Tháng 10 năm 2017, Ружа Игнатова biến mất trên chuyến bay từ Sofia đến Athens, từ đó không còn tin tức gì nữa. FBI năm 2022 đã liệt cô ta vào danh sách 10 tội phạm truy nã hàng đầu, treo thưởng 5 triệu USD để tìm manh mối. Tổ chức Cảnh sát hình sự châu Âu (Europol) cũng đang truy bắt cô, dù số tiền thưởng ít ỏi (4100 bảng Anh), nhưng chính điều đó đã thể hiện mức độ nghiêm trọng của vấn đề.

Điều đáng sợ nhất là, dù vụ lừa đảo OneCoin đã bị vạch trần hoàn toàn, dự án này vẫn tiếp tục hoạt động ở một số khu vực châu Phi và Mỹ Latinh, vẫn đang lừa đảo. Có người suy đoán Ружа Игнатова có thể trốn ở Nga hoặc Hy Lạp, dùng hộ chiếu giả để che giấu danh tính, thậm chí có người nói cô ta có thể đã phẫu thuật thẩm mỹ hoặc đã bị mafia giết rồi.

Câu chuyện này cho chúng ta biết gì? Bất kỳ dự án nào tự xưng có thể đánh bại Bitcoin, hứa hẹn lợi nhuận khủng, không có nền tảng blockchain thực sự đều đáng cảnh giác cao độ. Câu chuyện của Ружа Игнатова không chỉ là một vụ án hình sự, mà còn là một tấm gương phản chiếu, cho thấy có bao nhiêu cạm bẫy đang chờ đợi những người không cảnh giác trong đầu tư tiền mã hóa. BBC thậm chí còn có podcast mang tên "Nữ hoàng tiền mã hóa mất tích" kể về vụ án này.

Trong thị trường này, việc chuẩn bị kỹ lưỡng, xác minh nền tảng dự án, cảnh giác với những lời hứa quá mức không phải là lựa chọn, mà là bắt buộc.