Có lẽ, bất kỳ ai có chút hiểu biết về crypto đều đã từng nghe về khái niệm coin lừa đảo. Lừa đảo là về cơ bản các loại tiền điện tử giả mạo hoặc rõ ràng là lừa đảo, được tạo ra chỉ để lừa đảo các nhà đầu tư. Nghe có vẻ đơn giản, nhưng vấn đề lớn hơn nhiều so với những gì ban đầu nghĩ.

Mô hình chính hoạt động như sau: kẻ lừa đảo phát hành một đồng coin mới, hứa hẹn lợi nhuận khủng khiếp, thu hút mọi người và tiền của họ, rồi sau đó hoặc biến mất hoặc để lại cho nhà đầu tư một tài sản vô giá trị. Lừa đảo là hiện tượng dựa vào thao túng giá và dối trá rõ ràng trong tiếp thị. Sau khi mọi người gửi tiền, các nhà phát triển chỉ đơn giản là rút lui với tiền hoặc bỏ rơi dự án không hỗ trợ gì nữa.

Nếu nói về các phương pháp, thì tất cả đều theo kiểu cổ điển: các mô hình Ponzi, kim tự tháp tài chính, kỹ thuật pump and dump. Những kẻ lừa đảo thường sử dụng các mạng blockchain công khai để tạo ra các token như vậy, vì điều này đơn giản và rẻ tiền. Sau đó họ quảng bá chúng qua các nền tảng khác nhau để thu hút các nhà đầu tư ngây thơ.

Làm thế nào để phân biệt lừa đảo với dự án bình thường? Quy tắc chính: nghiên cứu đội ngũ phát triển, xem xét hợp đồng, kiểm tra lịch sử dự án. Nếu dự án hứa hẹn lợi nhuận 300% mỗi tháng, đó gần như là dấu hiệu cảnh báo đỏ. Lừa đảo là rủi ro có thể giảm thiểu nếu không chạy theo tiền nhanh và kiểm tra mọi thứ hai lần.

Điều cần chú ý là gì? Tránh các đồng tiền mã hóa có lợi nhuận quá cao không hợp lý, cẩn thận với các dự án ít nổi tiếng không có xác thực, kiểm tra uy tín của sàn giao dịch nơi đồng coin được giao dịch. Hãy nhớ rằng các tài sản ổn định và đã được kiểm chứng tăng trưởng chậm hơn, nhưng không lấy đi tiền của bạn cùng lúc.

Hậu quả của việc đầu tư vào các đồng coin lừa đảo rõ ràng là: mất hoàn toàn số tiền, làm sai lệch giá thị trường, giảm niềm tin vào tiền điện tử nói chung. Ngay cả giá của các tài sản hợp pháp cũng có thể bị ảnh hưởng bởi hoạt động của các kẻ lừa đảo. Vì vậy, lời khuyên chính là: chỉ giao dịch trên các nền tảng đã được kiểm chứng, tự phân tích và không tin vào những lời hứa làm giàu nhanh chóng.