Gần đây nhận thấy rằng giới sàn giao dịch Hàn Quốc lại nổi lên sóng gió. Liên minh các sàn giao dịch tài sản số Hàn Quốc đại diện cho 27 nền tảng đã chính thức phản đối bộ phận quản lý tài chính, vấn đề cốt lõi là một dự thảo sửa đổi luật thi hành mới.

Nói đơn giản là, cơ quan quản lý muốn yêu cầu các sàn giao dịch báo cáo các giao dịch đáng ngờ mỗi khi một giao dịch xuyên biên giới đạt tới 10 triệu won Hàn Quốc. Nghe có vẻ cũng không quá đáng, nhưng lý do phản đối của DAXA thực ra khá hợp lý — quy tắc này hoàn toàn bỏ qua các nguyên tắc do đơn vị tình báo tài chính đặt ra, rõ ràng đã nói rõ “giao dịch rủi ro thấp được phép, giao dịch rủi ro cao hạn chế”, kết quả dự thảo lại muốn tất cả các giao dịch xuyên biên giới thông thường cũng đều bị đánh dấu là đáng ngờ.

Điều khiến người ta đau lòng nhất là so sánh dữ liệu. Năm ngoái, năm nền tảng lớn của Hàn Quốc đã báo cáo khoảng 63.000 giao dịch đáng ngờ, theo quy tắc mới này, con số đó sẽ tăng vọt lên 5,4 triệu. Bạn nghĩ xem, điều này có ý nghĩa gì? Một cú tăng vài chục lần, đội ngũ tuân thủ sẽ bị ngập trong các báo cáo, trong khi các tín hiệu giao dịch thực sự có rủi ro lại bị làm loãng đi.

DAXA còn phản đối một đề xuất khác — yêu cầu các sàn xác minh độ chính xác của thông tin khách hàng. Họ cho rằng điều này hoàn toàn không có căn cứ pháp lý rõ ràng, coi như là cơ quan quản lý vượt quá phạm vi.

Vấn đề này phản ánh khá rõ cuộc đấu tranh giữa quản lý và ngành. Một mặt thực sự cần tuân thủ chống rửa tiền, mặt khác quy tắc thiết kế không hợp lý, ngược lại còn làm hệ thống mất hiệu quả. Ngưỡng 10 triệu won, sự tăng vọt hàng chục lần trong báo cáo, đằng sau những con số này thực ra là ngành đang kêu gọi: đừng dùng cách quản lý bằng cách tràn lan, cần phải chính xác hơn.