Gần đây phát hiện nhiều người khi giao dịch tiền điện tử dễ rơi vào một sai lầm, đó là khi kiếm được chút lợi nhuận thì muốn chờ xem có thể kiếm thêm nữa, kết quả là cứ giảm giá rồi mất sạch. Thực ra, lúc này việc cắt lỗ và chốt lời sẽ phát huy tác dụng.

Chốt lời và cắt lỗ đơn giản chính là hai khái niệm: chốt lời là bạn quyết định khi nào sẽ thu lợi nhuận về, cắt lỗ là đặt một mức đáy, khi thua lỗ đến mức đó thì thoát ra. Nghe có vẻ đơn giản, nhưng khi thực hiện sẽ thay đổi toàn bộ tâm lý giao dịch của bạn.

Kinh nghiệm của tôi là, khi chưa đặt chốt lời cắt lỗ, nhìn biểu đồ nến đi lên đi xuống cảm xúc theo, rất dễ đưa ra quyết định sai. Nhưng khi đã thiết lập mức chốt lời cắt lỗ, hệ thống tự động thực hiện giúp bạn, bạn có thể thoát khỏi ảnh hưởng của cảm xúc. Quan trọng hơn, qua việc thực hành chốt lời cắt lỗ, bạn mới có thể đánh giá chính xác chiến lược giao dịch của mình có hiệu quả hay không, về lâu dài là lãi hay lỗ.

Cách thiết lập cụ thể như thế nào? Giả sử bạn mua một đồng coin với 1000 nhân dân tệ, muốn kiếm 200 nhân dân tệ, thì đặt mức chốt lời ở 1200. Ngược lại, nếu bạn chỉ có thể chịu đựng thua lỗ tối đa 100 nhân dân tệ, thì đặt mức cắt lỗ ở 900. Nhưng có một mẹo là, đặt lệnh bán ở 900 sẽ không tự động thực hiện ngay vì giá hiện tại vẫn là 1000, nên cần dùng giá kích hoạt — khi giá giảm xuống 900, hệ thống mới tự động tạo lệnh bán ở 890.

Còn một cách chơi nâng cao gọi là theo dõi chốt lời cắt lỗ, không dùng mức giá cố định mà dựa trên tỷ lệ tương đối. Ví dụ, đặt theo dõi cắt lỗ -200, nếu giá coin tăng lên 2000, thì mức cắt lỗ sẽ là 1800, như vậy khi giá điều chỉnh lại bạn vẫn có thể lãi 800. Khái niệm này giống như vừa đi vừa điều chỉnh phạm vi bảo vệ, tránh bị giới hạn bởi con số cứng nhắc.

Nhiều nền tảng giao dịch đã tích hợp sẵn chức năng chốt lời cắt lỗ, bạn có thể thiết lập ngay khi đặt lệnh, tiết kiệm công đoạn thao tác thủ công sau này. Nhà đầu tư kỳ cựu thường tính toán tỷ lệ lợi nhuận rủi ro trước khi vào — ví dụ, xác suất thắng 80% với lợi nhuận 10%, rủi ro thua 20% với mất 30%, vì 80×10 > 20×30 nên đáng để vào. Cách tư duy định lượng này kết hợp với chốt lời cắt lỗ chính là chìa khóa để duy trì lợi nhuận ổn định.

Thật lòng mà nói, tác dụng lớn nhất của chốt lời cắt lỗ chính là kiểm soát rủi ro. Nó giúp đảm bảo bạn không để mất hết lợi nhuận đã có, cũng không vì tiếc nuối mà giữ lệnh vô hạn đến khi cháy tài khoản. Mức lợi nhuận hay thua lỗ mà mỗi người chấp nhận khác nhau, tôi khuyên nên đặt chốt lời ở mức “bạn cảm thấy đủ rồi” và cắt lỗ ở điểm “lỗ đến mức đau lòng”.

Xét về lâu dài, kiên trì thực hiện chốt lời cắt lỗ không chỉ bảo vệ vốn mà còn giúp bạn tìm ra chiến lược giao dịch thực sự khả thi. Những đợt tăng giá tưởng như bỏ lỡ thực ra là để bảo vệ lợi nhuận đã có, đó mới là tư duy của nhà giao dịch chuyên nghiệp.