Gần đây trên cộng đồng thấy nhiều người hỏi cách sử dụng chốt lời và cắt lỗ, nên tôi quyết định tổng hợp một số kinh nghiệm của bản thân để chia sẻ với mọi người.

Thành thật mà nói, chốt lời và cắt lỗ thật sự rất quan trọng trong giao dịch tiền ảo, nhưng nhiều người mới hoặc là không biết cách dùng, hoặc là đã thiết lập rồi nhưng không dám thực hiện. Khi tôi mới bắt đầu giao dịch cũng vậy, thấy giá tăng thì muốn chờ thêm, kết quả là đảo chiều rồi quay lại hết, cảm giác đó thật sự rất khó chịu.

Trước tiên nói về chốt lời và cắt lỗ là gì nhé. Chốt lời là khi bạn đã đạt lợi nhuận mong muốn thì tự động bán ra, đảm bảo tiền đã thực sự vào túi. Cắt lỗ là khi thua lỗ đến mức chấp nhận được thì thoát ra để không bị lỗ nhiều hơn nữa. Tôi nhận thấy nhiều người rất phản đối cắt lỗ, cứ nghĩ là nhẫn nhịn một chút rồi sẽ gỡ lại, nhưng thị trường không vì mong đợi của bạn mà đổi chiều.

Chìa khóa là phải thiết lập giá kích hoạt. Nói đơn giản, giá kích hoạt giống như một công tắc, khi thị trường chạm đến mức này thì lệnh chốt lời hoặc cắt lỗ của bạn mới thực sự được đưa ra thị trường. Ví dụ bạn mua một đồng coin với giá 1000 đồng, muốn chốt lời 200 đồng để ra khỏi vị thế, thì giá chốt lời đặt là 1200. Nhưng nếu muốn cắt lỗ, tình huống sẽ phức tạp hơn một chút. Giả sử bạn tối đa có thể thua 100 đồng, thì nên cắt lỗ tại 900 đồng, nhưng nếu đặt lệnh bán tại 900 thì giá hiện tại 1000 chưa chắc đã khớp. Lúc này cần dùng khái niệm giá kích hoạt, đặt giá kích hoạt 900, giá cắt lỗ 890, khi giá giảm xuống 900 thì hệ thống mới giúp bạn đặt lệnh bán 890.

Tôi nghĩ nhiều người đánh giá thấp vai trò của chốt lời và cắt lỗ. Nó không chỉ bảo vệ vốn, mà còn giúp giao dịch của bạn trở nên lý trí hơn. Bởi vì khi đã thiết lập xong, mọi thứ sẽ tự động thực thi, hoàn toàn loại bỏ cảm xúc con người. Bạn sẽ không còn vì giá tăng mà ham muốn mua đuổi, cũng không còn ôm hy vọng khi thua lỗ. Sau thời gian thực hành chốt lời và cắt lỗ, bạn mới có thể đánh giá chính xác chiến lược giao dịch của mình có phù hợp hay không.

Còn một khái niệm nữa là theo dõi cắt lỗ, tôi dùng khá nhiều. Nói đơn giản là không đặt mức giá cố định, mà dựa trên tỷ lệ so với giá thị trường. Ví dụ, khi một đồng coin giá 1000 đồng, đặt theo dõi cắt lỗ -200, sau này khi giá tăng lên 2000 đồng, điểm cắt lỗ tự động dịch lên 1800 đồng. Ưu điểm của cách này là khi xu hướng đi theo hướng có lợi, điểm cắt lỗ cũng sẽ theo đó mà nâng lên, vừa bảo vệ lợi nhuận, vừa không bị giới hạn bởi con số cố định.

Về cách thiết lập, tôi khuyên dựa vào mức lợi nhuận và thua lỗ mà bạn có thể chấp nhận. Có người thích dựa vào các mức hỗ trợ, kháng cự hoặc đường trung bình động, nhưng tôi nghĩ cách thực tế hơn là hỏi chính mình: Tôi muốn kiếm bao nhiêu tiền để cảm thấy hài lòng? Tôi sẽ cảm thấy đau lòng khi thua bao nhiêu tiền? Đáp án chính là điểm chốt lời và cắt lỗ của bạn.

Hiện tại hầu hết các sàn giao dịch chính đều cung cấp chức năng này, dù là giao dịch spot hay hợp đồng. Giao dịch spot chốt lời cắt lỗ khá đơn giản, còn hợp đồng thì có thể thiết lập ngay khi mở vị thế, tiết kiệm công đoạn thao tác sau này. Nếu bạn còn phân vân, cứ thử dùng chế độ mô phỏng để luyện tập, hoàn toàn không mất phí mà vẫn trải nghiệm được toàn bộ quy trình.

Nói chung, cắt lỗ khó nhất không phải là vấn đề kỹ thuật mà là tâm lý. Rất nhiều khoản lỗ thực ra là do không thực hiện tốt việc cắt lỗ. Hy vọng mọi người có thể hình thành thói quen này, để có thể đi xa hơn trong thị trường.