Mình vừa nhận ra rằng nhiều bạn trong cộng đồng vẫn chưa hiểu rõ scam nghĩa là gì, đặc biệt là những hình thức lừa đảo mới trong thị trường crypto. Nên hôm nay mình muốn chia sẻ một số kinh nghiệm và kiến thức mà mình tích lũy được.

Đơn giản nhất thì scam nghĩa là gì? Nó chính là hành động lừa đảo để chiếm đoạt tài sản của người khác, đặc biệt là tiền điện tử. Những kẻ làm việc này gọi là scammer, và nếu bị phát hiện sẽ phải chịu hình phạt. Nhưng cái khó là ngày nay các hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi, phức tạp hơn xưa. Mình đã thấy quy mô của những vụ scam có thể lan sang nhiều quốc gia, ảnh hưởng đến hàng triệu nạn nhân.

Có một vấn đề là khi bị scam, nhiều người không nhận ra mình đang rơi vào bẫy. Một số thậm chí còn biết đó là scam nhưng vẫn tham gia vì ham lợi nhuận nhanh. Mình từng thấy các dự án kiểu Ponzi, nơi người sau trả tiền cho người trước, càng vào sớm càng có lợi. Nhưng khi không còn người mới tham gia, toàn bộ mô hình sụp đổ và các nhà đầu tư bị thua lỗ nặng.

Có hai hình thức scam phổ biến mà mình muốn kể. Thứ nhất là Scam ICO, cái này bùng nổ năm 2017. Những scammer sẽ tạo ra một dự án tiền điện tử mới, quảng cáo nó, thuê KOL quảng bá để thu hút cộng đồng. Rồi họ phát hành coin qua ICO để huy động vốn. Khi đã thu được một số tiền lớn, họ bỏ dự án, mang theo tiền và biến mất. Dấu hiệu nhận biết dạng này là dự án không có giải pháp thực tế, đội ngũ giấu danh tính hoặc từng scam trước đó, website/whitepaper sơ sài, roadmap không rõ ràng.

Thứ hai là Scam rút thanh khoản, thường xảy ra trên các sàn DEX. Ban đầu dự án xây dựng khá bài bản, rồi phát hành token và niêm yết trên Uniswap, PancakeSwap, Sushiswap hay các pool khác. Nhưng dấu hiệu cảnh báo là thanh khoản thấp, thanh khoản thả nổi, hứa hẹn APY cao. Có những dự án còn khóa chức năng mua/bán hoặc tự hack chính mình để xả lượng lớn coin ra.

Mình nghĩ cách tốt nhất để tránh scam là phải nghiên cứu kỹ trước khi đầu tư. Hỏi xem dự án giải quyết vấn đề gì? Có thật sự cần blockchain không? Cộng đồng như thế nào? Tokenomic ra sao? May mà hiện nay có nhiều website và công cụ hỗ trợ kiểm tra dự án. Bạn có thể kiểm tra smart contract để xem holder và founder có dấu hiệu xấu gì không. Quan trọng là khi kết nối ví vào website, phải chắc chắn website đó uy tín và an toàn. Sau khi không cần dùng nữa, nhớ revoke để tránh bị lợi dụng.

Tóm lại, hiểu rõ scam nghĩa là gì và các hình thức của nó sẽ giúp bạn bảo vệ tài sản tốt hơn. Mình hy vọng những chia sẻ này hữu ích với các bạn. Nếu có câu hỏi gì, cứ để lại comment dưới bài để cùng thảo luận nhé!