Gần đây tôi đang quan sát nhiều tình trạng thua lỗ của các nhà giao dịch, phát hiện ra một quy luật: phần lớn mọi người hoàn toàn không biết cách tính tỷ lệ lợi nhuận lỗ của mình. Đây không phải là vấn đề nhỏ, nó quyết định trực tiếp việc bạn có thể tồn tại trên thị trường hay không.

Trước tiên nói về một hiện tượng. Tôi đã gặp quá nhiều người, ngày ngày cặm cụi đặt lệnh, thắng chút rồi chạy, thua rồi cố gắng chịu đựng. Kết quả là sau một năm, số lần giao dịch không ít, nhưng lợi nhuận vẫn luôn âm. Họ chưa từng nghiêm túc tính toán một khoản: tỷ lệ thắng của tôi là bao nhiêu? Trung bình mỗi lần thắng và mỗi lần thua tỷ lệ là bao nhiêu? Hai con số này kết hợp với nhau quyết định tất cả.

Để tôi nói thẳng, tỷ lệ lợi nhuận lỗ chính là tỷ lệ số tiền bạn thắng so với số tiền bạn thua mỗi lần. Nghe có vẻ đơn giản, nhưng thật sự hiểu rõ nó lại ít người đến mức đáng thương.

Giả sử trong ví của bạn có 100 đồng, mỗi lần chỉ dùng 10% để đặt lệnh, tức là 10 đồng. Bây giờ thực hiện 10 lần giao dịch. Nếu tỷ lệ thắng của bạn là 10%, nghĩa là chỉ thắng 1 lần, thua 9 lần, và mỗi lần thắng thua đều tỷ lệ 1:1 (thắng 10 đồng thua 10 đồng), thì kết quả là gì? Bạn thắng 10 đồng, thua 90 đồng, cuối cùng thua 80 đồng. Đây chính là kết quả của tỷ lệ lợi nhuận lỗ 1:1 với tỷ lệ thắng 10%.

Nhưng nếu tỷ lệ thắng của bạn tăng lên 20%, làm 10 lần thắng 2 lần, vẫn giữ tỷ lệ 1:1? Bạn thắng 20, thua 80, vẫn lỗ 60. Tiếp tục tăng lên, tỷ lệ thắng 30%, thắng 30, thua 70, lỗ 40. Đến tỷ lệ thắng 50%, thắng 50, thua 50, không lãi không lỗ. Bạn có nhận ra không, với tỷ lệ lợi nhuận lỗ 1:1, bạn cần đạt tỷ lệ thắng ít nhất 60% mới bắt đầu có lãi.

Đây chính là vấn đề. Phần lớn nhà giao dịch không đạt nổi 60% tỷ lệ thắng. Không phải vì họ không thông minh, mà là vì thị trường vốn dĩ đã đầy rẫy sự không chắc chắn. Vậy phải làm sao? Lúc này, tỷ lệ lợi nhuận lỗ lại phát huy tác dụng.

Bây giờ giả sử bạn nâng tỷ lệ lợi nhuận lỗ từ 1:1 lên 1:1.5. Có nghĩa là gì? Là mỗi lần thua 1 đồng, nhưng mỗi lần thắng bạn phải thắng 1.5 đồng. Trong tỷ lệ này, bạn chỉ cần tỷ lệ thắng 40% là có lãi. Thật là thực tế hơn nhiều.

Nếu bạn có thể đạt tỷ lệ lợi nhuận lỗ 1:2 thì sao? Tỷ lệ thắng thua đạt 1:2, bạn chỉ cần tỷ lệ thắng 40% là ổn định sinh lời. Bạn nghĩ xem, điều này có dễ hơn không?

Tôi còn muốn đẩy xa hơn nữa. Tỷ lệ lợi nhuận lỗ 1:2.5, bạn chỉ cần tỷ lệ thắng 30%. Tỷ lệ lợi nhuận lỗ 1:3 cũng chỉ cần 30% thắng. Nếu bạn có thể kiên trì tỷ lệ lợi nhuận lỗ 1:5, nghĩa là thua 1 thắng 5, thì tỷ lệ thắng 20% cũng có thể ổn định sinh lợi. 20% đấy, thậm chí bạn có thể nhắm mắt làm bừa, tỷ lệ thành công còn cao hơn thế.

Đây chính là lý do tôi luôn nhấn mạnh tầm quan trọng của tỷ lệ lợi nhuận lỗ. Nhiều người đi sai hướng, họ luôn theo đuổi tỷ lệ thắng cao hơn, bỏ qua sức mạnh của tỷ lệ lợi nhuận lỗ. Thay vì dành công sức để nâng tỷ lệ thắng từ 50% lên 60%, tốt hơn là tối ưu hóa tỷ lệ lợi nhuận lỗ từ 1:1 thành 1:2. Người thứ nhất cực kỳ khó, còn người thứ hai chỉ cần thay đổi tâm lý giao dịch của mình.

Trước khi vào lệnh, hãy nghĩ xem bạn sẽ mất bao nhiêu. Ví dụ, tôi quyết định tối đa mất 10 đồng cho một lệnh. Sau đó xem thị trường có thể cho tôi cơ hội kiếm 15 hoặc 20 đồng không. Nếu không, tôi sẽ không vào. Nếu có, tôi vào. Đó chính là logic của một giao dịch thành công.

Nhưng tôi phát hiện nhiều người lại làm ngược lại. Họ thấy tín hiệu là vào ngay, rồi vừa làm vừa nghĩ xem mất bao nhiêu. Kết quả thường là thua lũy tiến, cắt lỗ ngày càng rộng, cuối cùng cháy tài khoản toàn bộ.

Có một sai lầm phổ biến tôi phải đề cập. Nhà mới giao dịch thường nói: “Gần đây tôi thắng liên tiếp 6 ngày, tỷ lệ thắng 100%.” Rồi họ bắt đầu tăng khối lượng, tăng tần suất giao dịch. Kết quả thế nào? Một tháng sau, thua lỗ nặng nề.

Tại sao? Vì mẫu số nhỏ quá. Một tuần chỉ làm 4 lệnh, tỷ lệ thắng chắc chắn cao. Nhưng đó không phải là trình độ thực của bạn. Trình độ thực phải tính theo tháng. Và khi bạn dựa vào tỷ lệ thắng cao ngắn hạn rồi tăng tần suất, tăng khối lượng, bạn đã rơi vào cái bẫy khả năng tự thân. Logic giao dịch ban đầu có thể hiệu quả khi giao dịch ít, nhưng khi giao dịch nhiều, hoàn toàn mất tác dụng.

Ngược lại, cũng có người nghĩ tỷ lệ thắng của mình rất thấp, một tuần làm hàng chục, thậm chí hàng trăm lệnh, kết quả thua lỗ triền miên. Tôi khuyên bạn, xem bạn có đang làm quá nhiều lệnh không. Thấy tín hiệu là vào, không phải là giao dịch, mà là đánh bạc. Trong đầu bạn rõ ràng có hai nhân vật đang tranh cãi, bên trái nói giá sẽ giảm, bên phải nói giá sẽ tăng, mà bạn vẫn không nhịn được vào. Trong tình huống này, thua là điều tất nhiên.

Còn một trường hợp đặc biệt hơn. Có người chỉ làm 4 lệnh một tuần, tỷ lệ thắng dưới 50%, thậm chí thua 3 thắng 1. Trường hợp này rất hiếm, nhưng nếu thật sự xảy ra, tôi nghĩ bạn quá nhút nhát. Phán đoán của bạn có thể đúng, nhưng vì sợ thua, vào sai điểm, cắt lỗ quá chặt, kết quả là những lệnh đáng ra có lời lại thành lỗ.

Vậy làm sao biết được bao nhiêu lệnh là phù hợp? Không có câu trả lời chuẩn mực. Nhưng có một nguyên tắc: những lệnh bạn không chắc chắn thì đừng làm. Nếu bạn không hiểu rõ thị trường, không biết có nên vào hay không, thì hãy bỏ qua. Thà bỏ lỡ còn hơn làm bừa.

Sau một thời gian học hỏi và thực hành, bạn sẽ dần tìm ra phong cách của riêng mình. Có người giỏi giao dịch trong phạm vi, có người thích xu hướng, có người thích phản hồi. Tìm ra thế mạnh của mình rồi tập trung làm đúng kiểu đó. Tỷ lệ thắng và tỷ lệ lợi nhuận lỗ của bạn tự nhiên sẽ không còn quá tệ nữa.

Cuối cùng, tôi gửi bạn một lời khuyên thực tế: ghi chép lại tất cả các giao dịch của mình. Không phải để khoe khoang, mà để xem lại. Ghi chép lâu dài, bạn sẽ rõ ràng biết tỷ lệ thắng thực của mình và tỷ lệ lợi nhuận lỗ thực của mình. Bạn cũng sẽ hiểu tại sao cứ thua lỗ, và mình phù hợp với loại lệnh nào nhất.

Có người hỏi tôi, thầy ơi, theo lý thuyết của thầy, tôi có thể kiếm tiền ổn định mà không thua lỗ không? Tôi trả lời là, về lý thuyết thì có thể. Nhưng điều kiện tiên quyết là bạn phải có kỷ luật, kiên nhẫn, tự nhận thức rõ bản thân. Không phải ai cũng làm được. Nhiều người biết lý thuyết này, nhưng lại không làm được, vì giao dịch không chỉ đòi hỏi logic, mà còn đòi hỏi tâm lý.

Vì vậy, lần tới trước khi vào lệnh, hãy tính toán một khoản. Tính rõ tỷ lệ thắng, tính rõ tỷ lệ lợi nhuận lỗ, rồi mới quyết định có vào hay không. Khi bạn hình thành thói quen này, giao dịch của bạn mới đi đúng hướng.