Chuyển đổi Dịch vụ Kinh doanh Giao dịch Sau giao dịch

Ngành công nghiệp Giao dịch sau thương mại hiện đang đối mặt với mô hình kinh doanh khi ngành công nghiệp đứng trước ngã rẽ, với các doanh nghiệp truyền thống không còn hấp dẫn nữa do phí thấp hơn và thiếu sự phân biệt giữa các đối thủ. Khách hàng yêu cầu các dịch vụ gia tăng giá trị:

• Phòng giao dịch yêu cầu thanh toán và xác nhận nhanh hơn, xem trạng thái giao dịch gần như theo thời gian thực, và cảnh báo sớm về các thất bại trong thanh toán.

• Khách hàng yêu cầu chuyển đổi các quy trình phức tạp ngày nay thành trải nghiệm kỹ thuật số đơn giản và thân thiện hơn.

• Khách hàng đang yêu cầu các khả năng hỗ trợ việc tiếp nhận các loại tài sản mới khi chúng tiếp tục thu hút các nhà đầu tư tổ chức.

• Khi khách hàng đa dạng hóa các loại tài sản rộng hơn và làm việc với nhiều nhà cung cấp dịch vụ, cần tổng hợp và hợp nhất dữ liệu để có cái nhìn thống nhất về danh mục đầu tư.

• Trong vài năm gần đây, ngành đã chứng kiến một loạt các quy định mới nhằm giảm thiểu rủi ro hệ thống, giảm hạn chế xuyên biên giới, và thúc đẩy bảo vệ khách hàng, điều này đặt thêm gánh nặng cho các đối thủ trong việc tuân thủ.

• Cần mở rộng các dịch vụ khi các Quản lý tài sản ngày càng thuê ngoài các chức năng phi cốt lõi như hỗ trợ bàn giao dịch, sổ sách đầu tư, và dịch vụ dữ liệu quản lý.

Ngành công nghiệp đang mắc kẹt trong thiết kế hoạt động kinh doanh toàn cầu kém hiệu quả với các giải pháp thủ công kết hợp với công nghệ cũ. Các sáng kiến cắt giảm chi phí đã dẫn đến khách hàng không hài lòng khi các SLA bị bỏ lỡ, công nghệ thất bại, và mức độ tương tác cá nhân hàng ngày với nhân viên vận hành bị ảnh hưởng. Tất cả những điều này đã dẫn đến trải nghiệm khách hàng không nhất quán tại các trung tâm khác nhau. Thêm vào đó, áp lực về doanh thu tăng lên khi các dịch vụ cốt lõi truyền thống như custody, clearing, và settlement đều được xem như hàng hóa với ít khả năng đổi mới, khiến việc phân bổ ngân sách cho chuyển đổi trở nên khó khăn.

Dù gặp nhiều thách thức, không còn nghi ngờ gì rằng các nhà cung cấp dịch vụ buộc phải thay đổi nhanh chóng nếu muốn giữ thị phần. Các công ty có thể chuyển đổi bằng cách tận dụng công nghệ, vì công nghệ có thể giúp đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của khách hàng về các sản phẩm và dịch vụ gia tăng, đồng thời giúp tối ưu hóa hoạt động, giảm chi phí và quản lý rủi ro.

Các công ty cần xem xét các khía cạnh sau để thiết kế cho sự chuyển đổi và thích nghi với kiến trúc mới để đạt thành công:

Cải thiện Trải nghiệm Khách hàng

• Cung cấp Trải nghiệm Khách hàng nhất quán trên các khu vực với giao diện kỹ thuật số nhất quán.

• Cung cấp các sản phẩm gia tăng giá trị trên các loại tài sản mới như Tài sản thay thế và Tài sản kỹ thuật số cùng các dịch vụ bổ sung như hỗ trợ bàn giao dịch, quản lý tài sản đảm bảo, v.v.

• Cung cấp cho khách hàng các bảng điều khiển và công cụ tự phục vụ để khách hàng có thể xem các vị thế tổng hợp cũng như cá nhân trong gần như thời gian thực.

• Cung cấp cho khách hàng quyền truy cập dữ liệu theo thời gian thực cùng các công cụ phân tích để xây dựng và vận hành các mô hình rủi ro-lợi nhuận độc quyền.

• Hợp nhất dữ liệu trên toàn chuỗi giá trị của các nhà cung cấp dịch vụ và vòng đời giao dịch để có cái nhìn sâu hơn về các giao dịch và vị thế.

• Cung cấp cho khách hàng các kênh liên lạc dễ dàng và mô hình dịch vụ khách hàng đơn giản. • Cung cấp cho khách hàng các mức giá và hóa đơn linh hoạt.

Hoạt động Đơn giản và Hiệu quả

• Xây dựng các quy trình kinh doanh cốt lõi tiêu chuẩn để cung cấp trải nghiệm nhất quán tại các trung tâm khác nhau.

• Tích hợp các quy trình làm việc thông minh và tự động hóa trên toàn vòng đời giao dịch để nâng cao mức độ Xử lý Trực tiếp Thông suốt.

• Xây dựng bảng điều khiển hoạt động dựa trên AI để đảm bảo các vấn đề của khách hàng được xác định và giải quyết càng sớm càng tốt trong vòng đời giao dịch.

• Xây dựng Trung tâm Tích hợp mạnh mẽ để quản lý tất cả các kết nối bên ngoài vào các CSD địa phương và thị trường.

• Thúc đẩy lực lượng lao động ảo bằng cách thuê ngoài đến các trung tâm chi phí thấp.

Kiến trúc và Cơ sở hạ tầng Đám mây Hiện đại

• Mô hình dựa trên đám mây như một dịch vụ để cung cấp dịch vụ cho khách hàng theo cách mô-đun.

• Tích hợp với các thành phần phần mềm của bên thứ ba và hệ sinh thái để nâng cao giải pháp tổng thể.

• Xây dựng cơ sở hạ tầng Bền vững & An toàn được thiết kế để hoạt động liên tục 24x7.

• Linh hoạt và Khả năng mở rộng để cung cấp các sản phẩm & dịch vụ mới, gia nhập các thị trường mới, và khả năng mở rộng toàn cầu.

Kết luận

Các Đối tác Ngành cần hiểu rõ các thách thức và nhu cầu của Ngành Giao dịch sau thương mại, hiểu rõ những gì Khách hàng Tổ chức và Các Nhà quản lý Ngành trên toàn cầu đang yêu cầu từ các nhà cung cấp dịch vụ của họ, có một tầm nhìn về trạng thái tương lai của ngành, và phải có Quan điểm về các khả năng cần thiết để thiết kế và triển khai một mô hình hoạt động toàn cầu đa tài sản, điều này cực kỳ quan trọng để đạt được trải nghiệm khách hàng vượt trội.

Tác giả

Bhushan Joshi – Trưởng nhóm CIC, Thị trường Tài chính, IBM

Srinivasan Kalyansundaram – Giáo sư Thực hành về Tài chính tại IFMR Graduate School