Vừa mới lại bắt gặp câu chuyện Africrypt một lần nữa và thành thật mà nói, đó là một trong những câu chuyện lừa đảo crypto điên rồ nhất vẫn khiến tôi rùng mình. Hai anh em - Raees và em trai Ameer Cajee - về cơ bản trở thành hình mẫu cho tất cả những gì có thể sai lầm khi không có sự giám sát nào trong không gian crypto.

Vậy hình dung thế này: năm 2019, Bitcoin vẫn còn khá mới đối với phần lớn mọi người, và hai chàng trai Nam Phi này xuất hiện hứa hẹn lợi nhuận 10% hàng ngày qua một phép thuật arbitrage bí mật nào đó. Họ không chỉ thuyết trình từ một căn hầm tối. Họ đang sống cuộc đời đẳng cấp - Lamborghini, khách sạn sang trọng, toàn bộ phong cách đó. Mọi người mua vào. Hàng nghìn người. Họ huy động khoảng 3,6 tỷ rand, tương đương khoảng 240 triệu đô la vào thời điểm đó.

Điều đáng nói là, hoàn toàn không có gì đảm bảo cho điều đó. Không có kiểm toán, không có giấy phép, không có thuật toán giao dịch thực sự. Đó là hoàn toàn dựa vào cảm nhận. Sức hút và phong cách sống họ thể hiện trở thành sản phẩm chính. Các nhà đầu tư gần như tin tưởng vào hai chàng trai trẻ dựa trên cảm xúc và những bức ảnh trên Instagram.

Rồi tháng 4 năm 2021 đến. Email gửi đi nói rằng họ bị hack. Máy chủ bị xâm phạm, ví bị rút sạch, toàn bộ câu chuyện. Nhưng điều thú vị là - họ bảo các nhà đầu tư không liên hệ với chính quyền vì có thể làm giảm khả năng phục hồi. Động thái quen thuộc. Trong vòng vài ngày, trang web biến mất, văn phòng trống rỗng, điện thoại tắt ngóm.

Thật ra chuyện gì đã xảy ra? Ameer Cajee và anh trai không bị hack. Họ đã lên kế hoạch rút lui. Họ bán hết tài sản, lấy danh tính giả qua Vanuatu (một thiên đường thuế), và biến mất cùng số tiền đó. Phân tích blockchain cho thấy không hề có vụ hack nào cả - chỉ là các dòng chuyển tiền nội bộ được xáo trộn qua các mixer và gửi ra nước ngoài.

Cuộc điều tra khá rối rắm vì Nam Phi lúc đó chưa có quy định rõ ràng về crypto. FSCA mở vụ án, nhưng không có luật pháp rõ ràng, họ đành bó tay. Đó là một vùng xám pháp lý hoàn hảo mà hai anh em đã lợi dụng triệt để.

Trong nhiều năm, chẳng có gì xảy ra. Rồi năm 2022, Ameer Cajee bị bắt ở Zurich trong một cuộc điều tra rửa tiền. Hóa ra số tiền bị đánh cắp đã được chuyển qua Dubai, trộn lẫn, rồi gửi vào các ngân hàng Thụy Sĩ. Nhưng ngay cả vụ bắt giữ đó cũng không thành công - anh ta được tại ngoại và dường như đã check-in vào một khách sạn sang trọng.

Ngày nay? Hai anh em gần như là ma. Hầu hết các nhà đầu tư hàng nghìn người đó chưa từng lấy lại được đồng nào. Nam Phi đã siết chặt quy định crypto, nhưng điều đó không giúp gì cho những người đã mất tất cả tiền tiết kiệm cả đời.

Vụ án Africrypt là một ví dụ hoàn hảo về lý do tại sao việc thẩm định kỹ lưỡng lại quan trọng, tại sao quy định tồn tại, và tại sao bạn cần cực kỳ hoài nghi với bất kỳ ai hứa hẹn lợi nhuận đảm bảo. Nó cũng là lời nhắc nhở rằng trong những ngày đầu của crypto, rào cản để phạm tội gần như không tồn tại. Hai anh em Cajee đã cho thấy cách hai chàng trai có sức hút có thể khai thác khoảng trống đó và biến mất cùng với một phần tư tỷ đô la. Điên rồ làm sao câu chuyện đó chỉ dần phai nhạt trên các tiêu đề nhưng những nạn nhân thì mãi không quên.