Vừa mới tôi xem xét một trường hợp vẫn còn phù hợp với bất kỳ ai trong lĩnh vực tiền điện tử: câu chuyện của Ruja Ignatova và OneCoin. Không chỉ là một vụ bê bối tài chính, nó còn là một lời nhắc nhở tàn nhẫn về cách tâm lý đằng sau các vụ lừa đảo lớn trong không gian này hoạt động.

Để cung cấp bối cảnh: Ruja Ignatova sinh ra ở Bulgaria năm 1980, chuyển đến Đức và xây dựng một hồ sơ ấn tượng. Bằng Oxford, tiến sĩ luật châu Âu, hình ảnh của một người phụ nữ thành đạt và có tầm nhìn. Tất cả những gì bạn cần để hàng triệu người tin khi nói rằng bạn đã tạo ra "kẻ giết chết Bitcoin". Và đó là lý do vào năm 2014, cô ấy ra mắt OneCoin.

Điều thú vị là cơ chế của vụ lừa đảo. OneCoin tự giới thiệu là một loại tiền điện tử cách mạng, phi tập trung và dễ tiếp cận. Nhưng đây là mẹo: không có chuỗi khối công khai. Các giao dịch hoàn toàn bị che giấu. Việc "đào coin" chỉ là phần mềm tạo ra các số trong một cơ sở dữ liệu. Không có gì thực sự. Không có gì có thể xác minh.

Sau đó là phần hiệu quả nhất: marketing đa cấp mạnh mẽ. Hội thảo ở châu Âu, châu Á, châu Phi, Mỹ Latinh. Những lời hứa về lợi nhuận không thể tin nổi. Các gói đào tạo cho phép bạn "đào coin". Hoa hồng khi giới thiệu nhà đầu tư mới. Cấu trúc kiểu kim tự tháp cổ điển, nhưng được che đậy bằng thuật ngữ kỹ thuật và nỗi sợ bỏ lỡ Bitcoin tiếp theo.

Và nó đã thành công. Hơn ba triệu nhà đầu tư ở 175 quốc gia. Ước tính rằng Ruja Ignatova và tổ chức của cô đã rút hơn 15 tỷ đô la từ năm 2014 đến 2017. Tiền của những người bình thường tin rằng họ đang thoát khỏi nghèo đói. Tiền tiết kiệm cả đời.

Nhưng các cơ quan quản lý bắt đầu hành động. Ấn Độ, Ý, Đức đã phát đi cảnh báo. Các cơ quan phát hiện ra rằng giá trị của OneCoin hoàn toàn tùy ý, không được giao dịch trên các sàn thực sự. Áp lực ngày càng tăng. Và rồi, vào tháng 10 năm 2017, Ruja Ignatova đơn giản biến mất. Một chuyến bay từ Sofia đến Athens. Và từ đó không ai thấy cô ấy nữa.

Những gì xảy ra sau đó là nơi câu chuyện trở nên thực sự hấp dẫn. FBI đã truy tìm cô trong nhiều năm. Năm 2022, họ đưa cô vào danh sách Mười Tội phạm Truy nã Nhiều nhất. Cô là người phụ nữ duy nhất trong danh sách đó. Các giả thuyết từ phẫu thuật thẩm mỹ, vệ sĩ vũ trang ở Đông Âu, đến những suy đoán tối hơn về việc cô ấy đã bị yểm bùa vĩnh viễn.

Trong khi đó, các nạn nhân của cô phải đối mặt với thực tế tàn nhẫn. Mất toàn bộ tiền tiết kiệm. Một số còn tự tử. Các quỹ biến mất trong mạng lưới các công ty giả mạo và các tài khoản offshore. Việc thu hồi tiền gần như không thể thực hiện được.

Anh trai của cô, Konstantin, bị bắt năm 2019 tại Mỹ và nhận tội gian lận và rửa tiền. Anh hợp tác với các cơ quan chức năng. Những cộng sự khác cũng bị bắt giữ. Nhưng Ruja Ignatova vẫn là một bóng ma.

Điều khiến tôi ấn tượng nhất về vụ việc này chính là những gì nó tiết lộ về tâm lý con người. FOMO là một yếu tố thực tế và mạnh mẽ. Một người phụ nữ có học thức, thành đạt, có sức hút, nói rằng cô muốn giúp đỡ đại chúng. Áp lực bán hàng. Những lời hứa về cuộc sống biến đổi. Tất cả những điều đó làm lu mờ suy nghĩ lý trí của hàng triệu người.

Bài học rõ ràng ở đây là: tiền điện tử có tiềm năng thực sự, nhưng cũng tạo ra những cơ hội mới để khai thác. Nếu nghe có vẻ quá tốt để là sự thật, có thể là như vậy. Và câu chuyện của Ruja Ignatova chính xác là như vậy: một lời cảnh báo về việc tin tưởng mù quáng vào các nhà lãnh đạo có sức hút và đầu tư mà không hiểu công nghệ nền tảng. Trong khi cô ấy còn mất tích, tên tuổi của cô vẫn sẽ là một trong những tên tuổi đáng xấu hổ nhất trong lĩnh vực crypto.