Centrifuge mang lại hạ tầng tín dụng tổ chức được token hóa và RWA cho Monad

Tóm tắt ngắn gọn

Centrifuge mang các sản phẩm tín dụng dành cho tổ chức vào Monad, bao gồm trái phiếu kho bạc token hóa và CLOs, mở rộng quyền truy cập RWA, thanh khoản trên chuỗi và tích hợp DeFi với hạ tầng blockchain có khả năng mở rộng.

Giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) Centrifuge đã công bố giới thiệu các sản phẩm tín dụng cấp tổ chức trên Monad, một blockchain Layer 1 tương thích với EVM, hiệu suất cao được xây dựng để hỗ trợ các ứng dụng tài chính quy mô lớn. Việc tích hợp này nhằm mở rộng quyền truy cập vào tài sản thực thế giới được token hóa trong các hệ thống tài chính dựa trên blockchain.

Các sản phẩm ban đầu trên Monad bao gồm trái phiếu kho bạc Mỹ token hóa (JTRSY) và các nghĩa vụ vay có thế chấp xếp hạng AAA (JAAA) do Janus Henderson cung cấp, cũng như chiến lược tín dụng đa dạng (ACRDX) liên kết với Apollo Global Management. Các công cụ này cho phép nhà đầu tư nắm giữ cổ phần quỹ token hóa đại diện cho các yêu cầu trực tiếp đối với tài sản cơ sở, cùng với khả năng đổi lấy tài sản thực.

Song song đó, Centrifuge đang giới thiệu các token tài sản thực thế giới phái sinh — deJTRSY, deJAAA, và deCRDX — được thiết kế để có thể chuyển nhượng tự do trong hệ sinh thái Monad. Các token này nhằm cung cấp quyền truy cập thị trường liên tục và thanh khoản trên chuỗi, thúc đẩy tích hợp với các ứng dụng tài chính phi tập trung.

Hạ tầng của Monad, nổi bật với khả năng xử lý cao và độ trễ thấp cùng với khả năng tương thích đầy đủ với Ethereum Virtual Machine, được định hướng để hỗ trợ dịch vụ tài chính quy mô lớn. Thông qua sự hợp tác này, hệ sinh thái dự kiến sẽ tiếp cận các công cụ tài chính cấp tổ chức có thể hỗ trợ phát triển các thị trường cho vay, thế chấp và thanh khoản trên chuỗi.

Việc ra mắt dự kiến sẽ cho phép phát triển một số chức năng, bao gồm quyền truy cập rộng rãi hơn vào các tài sản cấp tổ chức, mở rộng sử dụng thế chấp qua các công cụ token hóa có thể chuyển nhượng, và nâng cao hiệu quả vốn bằng cách cho phép vay mượn dựa trên các vị thế tín dụng. Các tính năng bổ sung bao gồm báo cáo và thanh toán minh bạch trên chuỗi, cũng như khả năng tương tác với các giao thức tài chính phi tập trung.

Các Quản Lý Tài Sản Truyền Thống Thúc Đẩy Chuyển Đổi Sang Blockchain Khi RWA Token Hóa Đạt Mốc $30B

Sự phát triển này phản ánh xu hướng rộng hơn trong đó các công ty quản lý tài sản truyền thống ngày càng khám phá hạ tầng dựa trên blockchain để phân phối tài sản, cung cấp thanh khoản và lập trình. Khi các ứng dụng tài chính trong hệ sinh thái Monad tích hợp các tài sản token hóa này, các bên tham gia có thể có các cơ chế mới để truy cập và sử dụng các thị trường tín dụng tổ chức trong môi trường phi tập trung.

Thị trường tài sản thực thế giới token hóa đã mở rộng đáng kể, đạt giá trị ước tính khoảng 30 tỷ đô la trên chuỗi, chủ yếu nhờ các công cụ trái phiếu kho bạc token hóa và các sản phẩm tín dụng, theo dữ liệu từ RWA.xyz. Trong số các nền tảng hàng đầu trong lĩnh vực này có Securitize và Ondo Finance, quản lý lần lượt khoảng 4,3 tỷ đô la và 3,6 tỷ đô la tài sản.

Securitize cung cấp nhiều quỹ token hóa và sản phẩm thị trường tư nhân, bao gồm Quỹ Thanh khoản Kỹ thuật số Tổ chức USD của BlackRock (BUIDL) từ BlackRock, cùng các quỹ tập trung vào Kho bạc, chiến lược vốn mạo hiểm, và các phương tiện tín dụng tư nhân phát triển hợp tác với các công ty như Apollo, VanEck, và Hamilton Lane. Công ty cũng đã mở rộng sang phát triển hạ tầng thị trường. Tháng 3, Sở Giao dịch Chứng khoán New York đã ký thỏa thuận với Securitize để tạo ra nền tảng giao dịch dựa trên blockchain cho các cổ phiếu token hóa. Theo thỏa thuận này, Securitize sẽ đóng vai trò là đại lý chuyển nhượng kỹ thuật số, phát hành cổ phần dựa trên blockchain và góp phần thiết lập các tiêu chuẩn cho chứng khoán token hóa phù hợp trong một môi trường giao dịch liên tục đề xuất.

Trong cùng kỳ, Franklin Templeton đã hợp tác với Ondo Finance để giới thiệu các quỹ ETF trên chuỗi, cho phép nhà đầu tư tiếp xúc với các loại tài sản như cổ phiếu, thu nhập cố định và vàng thông qua ví kỹ thuật số.