Bạn có từng tự hỏi tại sao một số nhà đầu tư lại cực kỳ quan tâm đến việc tính chính xác mức độ tiền của họ tăng trưởng mỗi năm không? Thực ra, có lý do chính đáng cho điều đó.



Hầu hết mọi người chỉ nhìn vào số dư ban đầu và số dư cuối cùng, nhưng điều đó không cho bạn nhiều thông tin về hiệu suất liên tục. Đó là lý do tại sao việc hiểu công thức tốc độ tăng trưởng là rất quan trọng. Tỷ lệ tăng trưởng kép hàng năm—CAGR—là chỉ số giúp làm mượt tất cả các biến động thị trường và cung cấp cho bạn bức tranh thực về những gì khoản đầu tư của bạn đang thực sự làm mỗi năm.

Điều này có nghĩa là: CAGR cắt qua sự biến động. Nếu danh mục của bạn tăng 20% trong một năm rồi giảm 5% vào năm sau, công thức tốc độ tăng trưởng giúp bạn thấy được sự tăng trưởng ổn định thực sự đang diễn ra dưới tất cả sự hỗn loạn đó. Đó là tỷ lệ tăng trưởng hàng năm giúp bạn từ giá trị ban đầu đến giá trị cuối cùng nếu mọi thứ phát triển một cách đều đặn.

Toán học rất đơn giản. Bạn lấy giá trị cuối cùng, chia cho giá trị ban đầu, nâng lên lũy thừa của (1 chia cho số năm), rồi trừ đi 1. Ví dụ, nếu bạn bắt đầu với 10.000 đô la và kết thúc với 15.000 đô la sau năm năm, bạn sẽ có khoảng 8,45% tăng trưởng hàng năm. Đó chính là CAGR của bạn—công thức tăng trưởng thực tế của bạn đang hoạt động.

Tại sao điều này lại quan trọng đối với danh mục của bạn? Bởi vì nó cho phép bạn so sánh như trái cây với trái cây. Bạn có thể xem các tài sản khác nhau và thấy cái nào thực sự đóng góp hiệu quả. Tỷ lệ tăng trưởng cao có thể báo hiệu các khoản đầu tư mạnh mẽ đáng để giữ, trong khi tỷ lệ thấp hơn có thể khiến bạn xem xét lại phân bổ của mình. Nhưng không chỉ đơn thuần là số liệu—bạn còn cần nghĩ về độ biến động, khả năng chịu rủi ro của mình, và mục tiêu thực sự của bạn, dù đó là nghỉ hưu hay mục đích khác.

Công thức tốc độ tăng trưởng cũng giúp ích trong chiến lược đa dạng hóa. Nếu bạn có một số vị trí tăng trưởng cao tạo ra độ biến động cho danh mục, việc cân bằng chúng với các khoản đầu tư chậm hơn, ổn định hơn có thể làm mượt tổng lợi nhuận của bạn.

Kết luận: Hiểu cách tính công thức tốc độ tăng trưởng giúp bạn có cái nhìn thực sự về việc các khoản đầu tư của bạn có đang hoạt động hiệu quả như mong muốn hay không. Đó là một trong những chỉ số phân biệt những người chỉ đơn thuần giữ tài sản với những người thực sự quản lý chúng.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
  • Phần thưởng
  • Bình luận
  • Đăng lại
  • Retweed
Bình luận
Thêm một bình luận
Thêm một bình luận
Không có bình luận
  • Đã ghim