Vậy Florida có thuế thừa kế không? Câu trả lời ngắn gọn: không. Và thành thật mà nói, đó là một trong những lý do mọi người vẫn tiếp tục chuyển đến đó. Florida đã bãi bỏ thuế thừa kế từ năm 2004, điều này đưa nó vào nhóm 38 bang không đánh thuế thừa kế nào cả.

Nhưng điều khiến mọi người bất ngờ là gì. Chỉ vì Florida không có thuế thừa kế không có nghĩa là người thừa kế của bạn được an toàn. Chính phủ liên bang vẫn còn đòi hỏi. Nếu tài sản của bạn đủ lớn, bạn sẽ phải chịu thuế thừa kế liên bang bất kể bạn sống ở đâu.

Ngưỡng thuế liên bang khá cao. Năm 2023, các tài sản dưới 12,92 triệu đô la không kích hoạt thuế liên bang. Các cặp vợ chồng có thể nhân đôi con số đó nếu họ lên kế hoạch đúng, lên tới 25,84 triệu đô la kết hợp. Bất cứ thứ gì vượt quá ngưỡng đó? Chính phủ lấy 40% phần vượt quá.

Tôi nghĩ nhiều người không nhận ra rằng câu hỏi "Florida có thuế thừa kế không" gần như là một câu hỏi đánh lừa vì mối quan tâm thực sự thường là phía liên bang. Như thể, bạn có thể có một tài sản trị giá 20 triệu đô la ở Florida và không phải nộp thuế bang nào, nhưng vẫn phải đối mặt với một khoản thuế liên bang lớn.

Florida cũng không có thuế thu nhập bang, đó là lý do tại sao người nghỉ hưu yêu thích nơi này. Không có thuế trên An sinh xã hội, lương hưu, tài khoản hưu trí. Thuế bán hàng khoảng 7%, và thuế tài sản nằm ở mức trung bình so với các bang khác.

Nếu bạn đang tự hỏi "Florida có thuế thừa kế không" và thực sự đang lên kế hoạch cho tương lai, đây là lúc mọi thứ trở nên thực tế. Bạn cần nghĩ xem liệu tài sản của mình có thể chạm ngưỡng thuế liên bang đó không. Nếu có khả năng, việc lập kế hoạch phù hợp là rất quan trọng. Rất nhiều. Chúng ta đang nói về sự khác biệt có thể lên tới hàng trăm nghìn đô la.

Khía cạnh thuế quà tặng cũng đáng để biết. Miễn thuế quà tặng liên bang là 17.000 đô la cho mỗi người mỗi năm (tính đến 2023). Bất cứ gì vượt quá đó bắt đầu ảnh hưởng đến mức miễn trừ trọn đời của bạn là 12,92 triệu đô la. Vì vậy, nếu bạn cố gắng chuyển giao tài sản một cách chiến lược, bạn còn một khoản để làm việc.

Tóm lại: Florida có thuế thừa kế không? Không. Nhưng đó chỉ là một phần của câu chuyện. Phần liên bang mới là điều thực sự quan trọng đối với hầu hết mọi người, và điều đó hoàn toàn phụ thuộc vào số lượng bạn đã tích lũy. Nếu con số của bạn đủ lớn để lo lắng về điều đó, việc nói chuyện với ai đó hiểu rõ vấn đề này là đáng để đầu tư.