Gần đây tôi đã xem xét các quỹ ETF hàng tiêu dùng thiết yếu và nhận thấy điều gì đó thú vị khi so sánh sản phẩm của Vanguard với quỹ tập trung vào thực phẩm và đồ uống của First Trust. Sự khác biệt về chi phí đơn thuần đã khá rõ ràng - tỷ lệ chi phí của Vanguard là 0,09% trong khi của First Trust là 0,60%, điều này tích tụ theo thời gian. Cả hai đều hoạt động trong cùng một lĩnh vực nhưng với các phương pháp hoàn toàn khác nhau.

Về hiệu suất, VDC có lợi thế trong năm năm qua. Nếu bạn đã đầu tư 1.000 đô la vào ETF hàng tiêu dùng của Vanguard cách đây năm năm, hiện tại bạn sẽ có khoảng 1.385 đô la, trong khi quỹ của First Trust chỉ đạt khoảng 925 đô la. VDC cũng chịu đựng các đợt suy thoái tốt hơn với mức giảm tối đa là -16,55% so với -21,71% của First Trust. Lợi tức cổ tức cũng gần như nhau - VDC trả 2,10% so với 2,75% của First Trust, vì vậy nếu bạn đang tìm kiếm lợi suất, điều đó có thể thu hút sự chú ý của bạn.

Điều thực sự phân biệt chúng là cách xây dựng danh mục đầu tư. VDC mở rộng với 103 cổ phiếu trong các lĩnh vực hàng gia dụng, chăm sóc cá nhân và thực phẩm - nghĩ đến Walmart, Costco, Procter & Gamble. First Trust tập trung vào chỉ 31 cổ phiếu thực phẩm và đồ uống như PepsiCo và Mondelez. Phương pháp của VDC mang lại sự đa dạng hơn và ít dễ bị tổn thương nếu một lĩnh vực gặp khó khăn, trong khi First Trust cung cấp khả năng tiếp xúc tập trung nếu đó là điều bạn muốn.

Thanh khoản cũng rất quan trọng. VDC có 9 tỷ đô la tài sản quản lý so với 17,9 triệu đô la của First Trust, vì vậy bạn sẽ nhận được chênh lệch giao dịch tốt hơn nhiều và sự ổn định với ETF hàng tiêu dùng của Vanguard. Đối với hầu hết mọi người xây dựng vị thế trong lĩnh vực này, VDC có vẻ là lựa chọn rõ ràng trừ khi bạn đặc biệt muốn tập trung vào thực phẩm và đồ uống. Cấu trúc chi phí đơn thuần đã khiến việc biện hộ cho mức phí cao của First Trust trở nên khó khăn.