Đã từng nghĩ về lý do tại sao nhiều người lại bị bất ngờ khi cuối cùng bán cổ phiếu của họ - hóa ra có rất nhiều nghĩa vụ thuế liên quan đến việc bán cổ phiếu mà hầu hết các nhà đầu tư bình thường không thực sự xem xét.

Vì vậy, đây là vấn đề. Khi bạn thực sự kiếm được tiền từ việc bán cổ phiếu, bạn sẽ phải trả thuế lợi nhuận vốn. Nhưng điều thú vị là - số tiền bạn phải trả phụ thuộc vào thời gian bạn giữ nó. Nếu bạn đã giữ cổ phiếu đó hơn một năm, bạn sẽ bị đánh thuế theo mức thuế dài hạn, điều này có lợi hơn nhiều. Giữ chúng dưới một năm? Vâng, lợi nhuận ngắn hạn sẽ bị đánh thuế cao hơn và bạn sẽ phải trả nhiều hơn. Mặt khác, nếu bạn bán với lỗ, bạn có thể sử dụng điều đó để bù đắp lợi nhuận hoặc thậm chí một số thu nhập thường xuyên. Không phải là phần thưởng an ủi tồi tệ nhất.

Sau đó là vấn đề về việc tăng bậc thuế. Kiếm được lợi nhuận lớn từ việc bán cổ phiếu và đột nhiên tổng thu nhập của bạn tăng lên trong năm đó. Điều này có thể đẩy bạn vào một mức thuế cao hơn hoàn toàn. Không chỉ liên quan đến lợi nhuận - nó còn ảnh hưởng đến mức thuế của tất cả các thu nhập khác của bạn nữa. Rất phiền nếu bạn không mong đợi điều đó.

Điều thứ ba khiến mọi người bất ngờ là các khoản thanh toán ước tính hàng quý. Nếu bạn kiếm được nhiều tiền từ việc bán cổ phiếu, IRS có thể muốn bạn thanh toán trong suốt cả năm thay vì chờ đến mùa thuế. Bỏ lỡ các khoản đó và bạn sẽ phải đối mặt với các khoản phạt. Thật đáng để tính toán trước.

Thành thật mà nói, nếu bạn thực hiện bất kỳ giao dịch bán cổ phiếu đáng kể nào, việc nói chuyện với một chuyên gia thuế trước là hợp lý. Họ có thể giúp bạn xác định thời điểm, liệu bạn có nên giữ lâu hơn để đạt ngưỡng lợi nhuận dài hạn, và bạn thực sự nợ bao nhiêu mỗi quý. Tốt hơn là bị bất ngờ sau này.