Đã xem xét các trái phiếu đô thị gần đây và thành thật mà nói, chúng khá thú vị nếu bạn muốn thu nhập ổn định mà không gặp rắc rối về thuế. về cơ bản, đây là các trái phiếu do các bang và thành phố phát hành để tài trợ cho các dự án công cộng, và điều này - lãi suất thường miễn thuế liên bang, điều này rất lớn nếu bạn thuộc nhóm thuế cao hơn.

vì vậy, tôi đã tìm thấy ba quỹ dường như đang nhận được xếp hạng vững chắc. đầu tiên là quỹ tập trung trái phiếu đô thị Colorado HICOX - nó đặc biệt đầu tư vào các chứng khoán miễn thuế của Colorado và có lợi nhuận 5 năm khoảng 3,6%. khá niche nếu bạn ở bang đó nhưng đáng xem xét nếu bạn muốn tiếp xúc với trái phiếu đô thị Colorado địa phương.

sau đó là CXHYX, quỹ này nhắm vào trái phiếu đô thị có lợi suất cao hơn, thậm chí cả những trái phiếu có xếp hạng thấp hơn. rủi ro cao hơn nhưng thu nhập tiềm năng tốt hơn. họ có lợi nhuận trung bình hàng năm 5 năm khoảng 2,5% và tính phí 0,85% cho chi phí quản lý. cuối cùng là AITFX từ Invesco - tiếp cận thận trọng hơn với các chứng khoán xếp hạng đầu tư, giữ kỳ hạn danh mục đầu tư ở mức năm năm hoặc ít hơn. lợi nhuận khoảng 1,7% trong vòng năm năm.

sự đánh đổi rõ ràng: bạn nhận được thu nhập đều đặn và lợi ích về thuế với trái phiếu đô thị, nhưng lợi nhuận sẽ không làm bạn ngạc nhiên. chúng chủ yếu về sự ổn định và dòng tiền nhất quán. HICOX có vẻ thú vị nếu bạn muốn tập trung vào trái phiếu đô thị Colorado cụ thể, nhưng cả ba đều đáng để so sánh nếu bạn muốn đa dạng hóa vào lĩnh vực này.