Vừa mới tìm hiểu về các khoản đầu tư giá trị vốn lớn, và thành thật mà nói có điều gì đó đáng chú ý khi thị trường trở nên bất ổn như thế này. Bức tranh kinh tế tổng thể hiện tại cảm giác khá hỗn độn - bạn có một số dữ liệu vững chắc nhưng cũng còn nhiều sự không chắc chắn về những gì Cục Dự trữ Liên bang sẽ thực sự làm. Chính xác vào thời điểm này, nhiều nhà đầu tư thông minh bắt đầu xem xét các quỹ hỗn hợp vốn lớn tốt nhất thay vì săn lùng các cổ phiếu riêng lẻ.

Điều đặc biệt về các quỹ giá trị - chúng thường giữ vững hơn khi thị trường biến động. Bạn đang nhìn vào các công ty giao dịch dưới giá trị thực của chúng, thường trả cổ tức, và theo lịch sử thì chúng vượt trội hơn các cổ phiếu tăng trưởng trong dài hạn. Thêm vào đó, việc tiếp xúc với vốn lớn hơn nữa mang lại sự ổn định hơn so với vốn trung bình hoặc nhỏ. Thêm vào đó, yếu tố đa dạng hóa là rất lớn - bạn phân tán rủi ro mà không bị ảnh hưởng nặng nề bởi phí giao dịch của từng cổ phiếu riêng lẻ.

Tôi đã xem xét năm quỹ thực sự có thành tích vững chắc. Quỹ Thu nhập Cổ phiếu Northern Funds (NOIEX) thu hút sự chú ý của tôi - họ đang nắm giữ các vị trí trong Apple, NVIDIA, Microsoft và đã đạt lợi nhuận khoảng 16% trong ba năm. Quỹ Cổ phiếu Cổ tức và Trên mức Phẩm chất của Goldman Sachs (GVIRX) là một quỹ khác đáng xem, có các khoản holdings tương tự nhưng lợi nhuận thấp hơn chút, khoảng 14,2% trong ba năm. Đối với các quỹ hỗ trợ vốn lớn tốt nhất nếu bạn muốn điều gì đó khác biệt, Quỹ Chọn Lọc Cổ Phiếu Fidelity Series Large Cap Value (FBLEX) nghiêng nhiều hơn về tài chính và năng lượng - các công ty như Exxon Mobil và Bank of America. Các số liệu trong năm năm của họ thực sự khá mạnh, đạt 16,2%.

Quỹ Invesco Comstock (ACSDX) và Quỹ Giá trị Vốn lớn Nuveen Large Cap Value Premier (TRCPX) hoàn thiện danh sách. ACSDX đã tồn tại từ rất lâu với sự liên tục quản lý vững chắc, trong khi TRCPX mang lại sự đa dạng quốc tế nếu bạn muốn có sự tiếp xúc đó. Cả năm quỹ hỗ trợ vốn lớn tốt nhất này đều có tỷ lệ chi phí dưới 1% điều này rất quan trọng khi bạn nghĩ dài hạn.

Lợi thế thực sự ở đây? Bạn không phải dự đoán thời điểm thị trường, không lo lắng về các lựa chọn riêng lẻ, và bạn nhận được sự quản lý chuyên nghiệp. Đúng vậy, các công ty vốn lớn có sự tiếp xúc quốc tế nên suy thoái toàn cầu có thể ảnh hưởng, nhưng đó là cái giá phải trả cho sự ổn định. Nếu bạn là kiểu người muốn lợi nhuận ổn định mà không mất ngủ vì mỗi biến động thị trường, đây là lĩnh vực phù hợp. Đáng để đào sâu vào các khoản holdings cụ thể và lịch sử hiệu suất để xem cái nào phù hợp nhất với mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.