Chỉ mới nhận ra có bao nhiêu nhà giao dịch bị mắc kẹt vì bán hàng rửa mà thậm chí không biết. Đó là một trong những quy tắc thuế có thể âm thầm phá hỏng chiến lược của bạn nếu bạn không chú ý.

Vì vậy, đây là điều về bán hàng rửa trong cổ phiếu - nếu bạn bán một cổ phiếu lỗ và sau đó quay lại mua cùng một cổ phiếu (hoặc thứ gì đó tương tự đáng kể) trong vòng 30 ngày, IRS về cơ bản nói không, bạn không thể khai báo khoản lỗ đó trên thuế của mình. Họ xem đó như bạn chỉ đang xáo trộn mọi thứ chứ không thực sự chịu lỗ.

Tôi nghĩ nhiều người đánh giá thấp mức độ dễ kích hoạt điều này. Bạn có thể bán một cổ phiếu mà bạn cảm thấy thất vọng, rồi một tuần sau tự hỏi sao lại mua lại vì giá đã giảm sâu hơn. Hoặc bạn bán một cổ phiếu công nghệ lỗ và mua một cổ phiếu khác nghĩ rằng chúng đủ khác biệt - nhưng nếu chúng quá giống nhau, boom, đó là bán hàng rửa.

Khoảng thời gian 30 ngày cũng nghiêm ngặt. Nó bắt đầu từ ngày bạn bán và kéo dài trong 30 ngày lịch. Vì vậy, nếu bạn bán vào ngày 31 tháng 12 và mua lại vào ngày 2 tháng 1, bạn vẫn nằm trong khoảng thời gian đó. Đó là cái bẫy mà nhiều người không nhận ra.

Điều làm cho điều này phức tạp là các hậu quả. Nếu bạn cố gắng thu hoạch lỗ để bù đắp lợi nhuận ở nơi khác trong danh mục đầu tư của bạn (đây thực sự là một chiến lược thuế thông minh), bạn cần cẩn thận về thời điểm bạn quay lại vị trí đó. Và nếu bạn quản lý rủi ro và muốn thoát khỏi một cổ phiếu mà bạn nghĩ sẽ giảm, bạn không thể chỉ đơn giản nhảy vào một cổ phiếu tương tự mà không chờ đợi.

Các bước thực tế khá đơn giản. Giữ một danh sách tất cả những gì bạn đã bán trong 30 ngày qua - và tôi có nghĩa là tất cả, kể cả các khoản trong ETF hoặc quỹ tương hỗ. Nếu bạn dự định bán lỗ và muốn mua thứ gì đó mới, hãy chờ ít nhất 31 ngày. Khoảng đệm đó giúp bạn an toàn. Và nếu bạn không chắc chắn liệu một cổ phiếu hoặc chứng khoán tương tự nào đó có kích hoạt bán hàng rửa hay không, chỉ cần hỏi chuyên gia thuế trước khi thực hiện. Không đáng để rắc rối.

Điều quan trọng nhất: quy tắc bán hàng rửa là một trong những điều phân biệt các nhà giao dịch tích cực hiểu rõ tình hình thuế của họ với những người chỉ giao dịch và tự hỏi tại sao IRS lại truy đuổi họ sau này. Giữ vững kiến thức về điều này và bạn sẽ tiết kiệm được rất nhiều tiền.