Đang suy nghĩ rất nhiều về đa dạng hóa danh mục đầu tư gần đây, đặc biệt là với tất cả những biến động thị trường mà chúng ta đã thấy. Nếu bạn có một khoản tiền mặt để dành và muốn giữ lại nhiều hơn phần lợi nhuận của mình, các quỹ tương hỗ không phí hoa hồng có thể đáng để xem xét kỹ hơn.

Điều về các quỹ tương hỗ truyền thống là - phí có thể âm thầm ăn mòn lợi nhuận của bạn. Nhưng với quỹ tương hỗ không phí hoa hồng, bạn bỏ qua các khoản phí bán hàng ở đầu và cuối thường được cộng thêm khi mua hoặc bán. Cổ phần đi thẳng từ công ty đầu tư đến bạn, không có trung gian nào lấy phần trăm. Đúng, vẫn còn tỷ lệ chi phí và các khoản phí khác, nhưng loại bỏ các khoản phí hoa hồng đó thôi cũng có thể tạo ra sự khác biệt lớn theo thời gian.

Hãy để tôi phân tích nhanh toán học. Giả sử bạn đầu tư 1000 đô la vào một quỹ có phí hoa hồng vào lúc vào là 5%. Chỉ có 950 đô la thực sự làm việc cho bạn. Nếu quỹ đó sinh lợi 15%, bạn có 1092,50 đô la. Rồi khi bạn rút ra với phí hoa hồng 5% nữa, số tiền còn lại là 1037,87 đô la. Lợi nhuận thực tế của bạn? Chỉ còn 3,78%. Bây giờ hãy tưởng tượng giữ tất cả các khoản phí đó - đó chính là sức mạnh của việc chọn cấu trúc quỹ tương hỗ không phí hoa hồng.

Tôi đã theo dõi một số quỹ thực sự mang lại hiệu suất ổn định mà không làm bạn cạn kiệt vì phí. Nhìn vào các quỹ có tỷ lệ chi phí thấp dưới 1%, thành tích trong ba và năm năm mạnh mẽ, và mức đầu tư tối thiểu hợp lý khoảng 5000 đô la hoặc ít hơn.

Fidelity Select Energy (FSENX) rất thú vị - nó có tiếp xúc với năng lượng truyền thống cộng với các nguồn mới hơn như năng lượng mặt trời và địa nhiệt. Quỹ này đã mang lại khoảng 30,8% trong ba năm và 14,8% trong năm năm. Tỷ lệ chi phí là 0,73%. Fidelity Select Semiconductors (FSELX) cũng đáng xem xét, đặc biệt nếu bạn lạc quan về ngành này - lợi nhuận 3 năm là 28,3% và 35,3% trong 5 năm, với tỷ lệ chi phí 0,67%.

Đối với những ai quan tâm đến các khoản đầu tư hạ tầng, Invesco SteelPath MLP Select 40 (MLPTX) đầu tư vào các liên doanh giới hạn chính trong lĩnh vực năng lượng và tài nguyên thiên nhiên. Lợi nhuận trong 3 và 5 năm khoảng 22,9% và 12,1%, tỷ lệ chi phí là 0,87%. Invesco Small Cap Value (VSMIX) nhắm vào các công ty nhỏ bị định giá thấp hơn - lợi nhuận 3 và 5 năm lần lượt là 17,6% và 20,3%, tỷ lệ 0,86%. Và BNY Mellon Dynamic Value (DRGVX) tập trung vào các nền tảng vững chắc với đà tăng tích cực, mang lại lợi nhuận 12,5% và 14,4%, tỷ lệ chi phí 0,68%.

Ưu điểm thực sự ở đây là mỗi điểm cơ sở bạn tiết kiệm được trong phí sẽ cộng dồn theo thời gian. Những lựa chọn quỹ tương hỗ không phí hoa hồng này giúp bạn giữ lại nhiều hơn phần lợi nhuận mà thị trường mang lại. Nếu bạn nghiêm túc xây dựng sự giàu có qua đa dạng hóa mà không bị tính phí quá nhiều, đây chắc chắn là điều đáng để khám phá trên các nền tảng như Gate, nơi bạn có thể theo dõi hiệu suất tổng thể của danh mục đầu tư.