Chỉ mới nhận ra điều thú vị về thuế nghỉ hưu mà hầu hết mọi người có lẽ không biết. Hóa ra có tới 13 bang không thu thuế thu nhập bang trên thu nhập nghỉ hưu chút nào. Như là, không thu thuế An sinh xã hội, rút tiền 401(k), IRA, lương hưu - không gì cả.

Danh sách gồm Alaska, Florida, Illinois, Iowa, Mississippi, Nevada, New Hampshire, Pennsylvania, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington, và Wyoming. Thật là kỳ lạ khi nghĩ về điều đó. Chín trong số các bang đó thậm chí còn không có thuế thu nhập bang nói chung, nên điều đó hợp lý. Nhưng bốn bang còn lại - Illinois, Iowa, Mississippi, Pennsylvania - đặc biệt đã tạo ra các ưu đãi thuế cho người nghỉ hưu mặc dù họ vẫn đánh thuế thu nhập thông thường.

Tuy nhiên, có một điều cần lưu ý. Washington đánh thuế lợi nhuận vốn mặc dù không đánh thuế hầu hết các khoản nghỉ hưu. Và Mississippi cùng Pennsylvania vẫn sẽ đánh thuế nếu bạn rút tiền sớm từ các tài khoản nghỉ hưu trước khi đến thời điểm quy định.

Nếu bạn không ở trong số 13 bang đó, đừng quá lo lắng. Rất nhiều bang khác ít nhất không đánh thuế lợi ích An sinh xã hội đặc biệt. Alabama cũng khá ổn - họ bỏ qua thuế An sinh xã hội cộng với thu nhập từ lương hưu từ các kế hoạch lợi ích xác định.

Tuy nhiên, chính phủ liên bang vẫn lấy phần của họ. Số tiền An sinh xã hội của bạn bị đánh thuế liên bang phụ thuộc vào tổng thu nhập của bạn. Nếu bạn độc thân và có tổng thu nhập dưới $25k , không có phần nào bị đánh thuế. Trong khoảng $25k-$34k, có thể bị đánh thuế lên tới 50%. Trên $34k, có thể bị đánh thuế tới 85%. Đối với các cặp vợ chồng khai thuế chung, đó là $32k và $44k các ngưỡng.

Tôi nghe nói Trump đã đề cập đến việc loại bỏ hoàn toàn thuế liên bang trên An sinh xã hội trong chiến dịch tranh cử của mình, vì vậy điều đó có thể thay đổi mọi thứ. Nhưng hiện tại, nếu bạn đang lên kế hoạch nghỉ hưu và thuế là mối quan tâm, việc biết các bang không đánh thuế thu nhập nghỉ hưu chắc chắn đáng để xem xét. Thông tin khá hữu ích để có.