Đã nhận thấy rất nhiều nhà giao dịch bỏ lỡ cơ hội tích lũy tài sản lớn vì họ không hiểu rõ cách hoạt động của lợi nhuận vốn ngắn hạn và dài hạn. Thật là điên rồ khi có quá nhiều sự nhầm lẫn xung quanh vấn đề này, thành thật mà nói.

Điều này: khi bạn bán một khoản đầu tư để thu lợi nhuận, bạn phải nộp thuế trên khoản lợi nhuận đó. Nhưng điểm mà phần lớn mọi người hiểu sai là – mức thuế phụ thuộc rất lớn vào thời gian bạn giữ nó. Nếu bạn bán trong vòng một năm, bạn bị đánh thuế theo mức thuế thu nhập thông thường, có thể là 35-40% tùy theo mức thu nhập của bạn. Giữ trên một năm? Bạn chỉ phải trả 15% thuế lợi nhuận vốn dài hạn. Đó là một sự khác biệt lớn.

Tôi đang nói về khả năng tiết kiệm hàng chục nghìn đô la chỉ bằng cách chờ đợi lâu hơn một chút. Nhưng rất nhiều nhà giao dịch bán vội vàng hoặc quá lo lắng về lợi nhuận nhanh mà không nhận ra họ đang phải trả bao nhiêu thuế. Sự khác biệt giữa lợi nhuận vốn ngắn hạn và dài hạn thực sự là một trong những yếu tố quan trọng nhất để xây dựng của cải mà phần lớn mọi người bỏ qua.

Cơ chế hoạt động rất đơn giản: lợi nhuận vốn ngắn hạn = giữ dưới 1 năm = bị đánh thuế như thu nhập thông thường (khốc liệt). Lợi nhuận vốn dài hạn = giữ trên 1 năm = mức thuế 15% (dễ chịu hơn nhiều). Tính lợi nhuận thực tế của bạn không thay đổi, chỉ có hóa đơn thuế là khác biệt.

Điều làm cho nó càng thú vị hơn là cách thuế của các bang bổ sung vào nữa. Một số bang như Texas, Florida, Wyoming không có thuế thu nhập, vì vậy không có thuế lợi nhuận vốn của bang. Trong khi đó, các bang khác lại đánh thêm thuế cấp bang. Vậy nên nơi bạn sống thực sự ảnh hưởng đến số tiền cuối cùng của bạn.

Chiến lược thực sự? Hầu hết các nhà đầu tư thành công cố ý cấu trúc danh mục của họ để đạt mốc một năm trước khi bán các tài sản tăng giá. Không phải là khoa học tên lửa, nhưng việc tiết kiệm thuế cộng dồn theo thời gian. Và thành thật mà nói, nếu bạn nghiêm túc xây dựng của cải qua đầu tư, hiểu rõ sự khác biệt giữa lợi nhuận vốn ngắn hạn và dài hạn nên là ưu tiên hàng đầu.

Các chuyên gia thuế luôn nói cùng một điều: lên kế hoạch cho các giao dịch dựa trên nền tảng kinh tế thực tế trước, chứ không chỉ dựa vào góc độ thuế. Nhưng khi bạn đã có một luận điểm đầu tư vững chắc, thì hoàn toàn hợp lý để cấu trúc thời điểm để tối thiểu hóa thuế. Đó chính là quản lý của cải thông minh.

Điều rút ra? Đừng để sự nhầm lẫn về thuế làm bạn sợ bỏ lỡ cơ hội giữ các khoản thắng dài hạn. Đó chính là nơi tạo ra tiền thật sự.