Đã cố gắng sắp xếp danh mục đầu tư của mình và thành thật mà nói, có quá nhiều công cụ trên thị trường. Tôi đã dành vài tuần để thử nghiệm các công cụ khác nhau và muốn chia sẻ những gì thực sự hiệu quả.

Nếu bạn mới bắt đầu và không muốn chi tiêu tiền, cấp miễn phí của Empower là rất tốt. Bạn có một bảng điều khiển cá nhân nơi bạn có thể để tất cả các tài khoản của mình - kiểm tra, tiết kiệm, đầu tư, bất cứ thứ gì. Công cụ Kiểm tra Đầu tư của họ giúp bạn xem liệu danh mục của bạn có thực sự đa dạng hay chỉ đoán mò. Công cụ phân tích phí phí cũng rất hữu ích vì nó cho bạn thấy bạn đang mất bao nhiêu chi phí. Đối với phần mềm quản lý danh mục miễn phí, đây có thể là lựa chọn tốt nhất về giá trị.

Nhưng nếu bạn có tình huống phức tạp hơn - như bất động sản, holdings tiền điện tử, cổ phần tư nhân - Vyzer thật sự ấn tượng. Nó theo dõi tất cả mọi thứ cùng một lúc, cả đầu tư công khai và tư nhân. Bạn thậm chí có thể tải lên tài liệu và nó sẽ xác định các tài sản mà chúng đại diện. Nền tảng kết nối với khoảng 18.000 tổ chức tài chính trên toàn cầu nên việc đồng bộ khá mượt mà. Không miễn phí, nhưng đáng giá nếu bạn đang quản lý nhiều loại hình đầu tư khác nhau.

Đối với theo dõi cổ tức cụ thể, Sharesight bị đánh giá thấp. Hầu hết các công cụ chỉ hiển thị lợi nhuận tổng thể, nhưng công cụ này phân tích chi tiết các nguồn thu nhập của bạn - cổ tức, phân phối, tất cả. Bạn thậm chí có thể dự đoán thu nhập cổ tức trong tương lai. Tích hợp với hơn 170 nhà môi giới nên việc nhập dữ liệu rất dễ dàng.

Stock Rover phù hợp hơn cho những người muốn đi sâu vào các con số. Mô phỏng Monte Carlo, phân tích tương quan, đề xuất cân đối lại danh mục - nó rất kỹ lưỡng. Công cụ Thu nhập Tương lai rất tiện lợi để xem cổ tức của bạn có thể trông như thế nào trong tương lai. X-Ray của Morningstar cũng tương tự nhưng tập trung nhiều hơn vào phân bổ tài sản và phân tích ngành.

Nếu bạn muốn tất cả trong một hệ sinh thái - lập ngân sách, theo dõi, đầu tư - Quicken hoặc Mint đều phù hợp. Mint đặc biệt tốt nếu bạn đang cố gắng tiết kiệm nhiều hơn để thực sự đầu tư. Tự động theo dõi chi tiêu và có các tính năng quản lý danh mục miễn phí tích hợp sẵn.

Thành thật mà nói, công cụ tốt nhất phụ thuộc vào những gì bạn thực sự cần. Danh mục đơn giản? Cấp miễn phí của Empower. Holdings phức tạp hơn? Vyzer. Tập trung vào thu nhập? Sharesight. Muốn phân tích mọi thứ? Stock Rover. Đừng quá suy nghĩ - chỉ cần chọn một cái và bắt đầu theo dõi thay vì để các khoản đầu tư của bạn rải rác khắp nơi.