Gần đây tôi đã tìm hiểu về các mẹo đầu tư của Warren Buffett và thành thật mà nói, có lý do tại sao phương pháp của ông đã đứng vững qua thời gian. Người đàn ông đó biến hàng tỷ thành một triết lý thực sự có ý nghĩa khi bỏ qua tất cả những ồn ào.

Đây là điều khiến tôi ấn tượng nhất: quy tắc đầu tiên của ông cực kỳ đơn giản. Không bao giờ mất tiền. Đừng quên quy tắc số một. Nghe có vẻ rõ ràng nhưng không phải vậy. Hầu hết mọi người quá tập trung vào lợi nhuận mà không nghĩ đến việc bảo vệ phần thiệt hại. Nếu bạn bắt đầu từ một khoản lỗ, việc gỡ lại là gấp bội phần khó khăn hơn. Đó là nền tảng mà mọi thứ khác dựa vào.

Nguyên tắc thứ hai tôi thực sự tôn trọng là về giá trị so với giá cả. Ông nói rất chính xác: giá là những gì bạn trả, giá trị là những gì bạn nhận được. Bạn thấy điều này ở khắp nơi với nợ thẻ tín dụng hoặc mua những thứ bạn không bao giờ dùng đến. Nhưng với cổ phiếu, cũng cùng logic đó. Buffett tìm kiếm chất lượng với mức chiết khấu. Dù là tất hay cổ phiếu, ông đã nói, hãy mua thứ tốt khi nó giảm giá.

Bây giờ đây là phần mẹo đầu tư của ông trở nên thực tế. Ông nói về việc xây dựng thói quen tiết kiệm như những chuỗi liên kết, và ông đúng. Hầu hết hành vi đều theo thói quen. Các chuỗi đó cảm thấy nhẹ cho đến khi chúng quá nặng để phá vỡ. Vì vậy, xây dựng các mô hình tiền bạc lành mạnh từ sớm quan trọng hơn mọi người nghĩ.

Nợ, đặc biệt là nợ thẻ tín dụng, về cơ bản là kẻ thù trong khung cảnh của Buffett. Ông đã thấy nhiều người thất bại vì đòn bẩy hơn bất cứ thứ gì khác. Tại sao lại trả lãi 18-20% khi bạn có thể không vay mượn? Lập luận của ông về điều này rất lạnh lùng.

Một điều tôi thấy thú vị là quan điểm của ông về dự trữ tiền mặt. Ông giữ ít nhất $20 tỷ đô la trong tay tại Berkshire. Tiền mặt giống như oxy, ông nói vậy. Bạn không nghĩ về nó khi nó còn đó, nhưng đó là thứ duy nhất quan trọng khi nó biến mất. Đó là một sự thay đổi tư duy ngay tại đó.

Về mặt đầu tư, lời khuyên của ông tóm gọn lại là: hầu hết mọi người chỉ nên mua các quỹ chỉ số chi phí thấp. Đầu tư vào quỹ chỉ số S&P 500 và trung bình theo thời gian. Ông đã nói nếu bạn làm điều này đều đặn, bạn sẽ vượt qua 90% nhà đầu tư tích cực. Không phải là điều gây ấn tượng nhưng nó hiệu quả.

Nhưng điều tôi nghĩ bị bỏ qua trong các mẹo đầu tư của ông là ông rất đề cao việc đầu tư vào chính bản thân mình. Kỹ năng, kiến thức, tài năng của bạn. Không ai có thể đánh thuế hoặc lấy đi điều đó. Và lợi nhuận từ đó tích lũy theo cách khác với các tài sản tài chính.

Học về tiền bạc và quản lý nó là một phần của điều đó. Rủi ro đến từ việc không biết mình đang làm gì. Càng hiểu biết về tài chính cá nhân, bạn càng tự bảo vệ mình tốt hơn.

Ông cũng nhấn mạnh về chiến lược dài hạn. Ai đó đang ngồi trong bóng râm vì ai đó đã trồng cây từ lâu. Xây dựng sự giàu có mất hàng thập kỷ. Bạn không cố gắng bắt kịp mọi biến động thị trường. Bạn cố gắng xây dựng sức mua theo suốt cuộc đời. Đó mới là trò chơi thực sự.

Cũng có ý tưởng về việc cho đi. Nếu bạn thuộc 1% may mắn nhất, bạn nợ một điều gì đó với 99% còn lại. Đó không chỉ là triết lý đối với ông, ông còn đồng sáng lập The Giving Pledge.

Tôi nghĩ điều làm cho trí tuệ đầu tư của Buffett gây cảm hứng là nó không phức tạp. Gần như nhàm chán. Tiết kiệm tiền, tránh nợ, mua chất lượng với giá tốt, tiếp tục học hỏi, nghĩ dài hạn. Không ai giàu nhanh chỉ với lời khuyên đó nhưng nhiều người thực sự giàu và duy trì sự giàu có. Đó là điểm khác biệt.