Các ngân hàng Trung Quốc tiếp tục nâng cao xếp hạng tín dụng quốc tế, Fitch nâng xếp hạng của Ngân hàng CITIC lên “A-”, nhiều ngân hàng lớn khác dự báo triển vọng xếp hạng trở lại ổn định vào năm ngoái

Hỏi AI · Fitch công nhận hiệu quả hợp tác của Tập đoàn CITIC, ảnh hưởng ngành nghề ra sao?

Tài Liên xã ngày 2 tháng 4 (Phóng viên Zou Juntao) Một ngân hàng cổ phần khác đã lọt vào hàng ngũ xếp hạng “A-” của Fitch.

Ngày 1 tháng 4, Fitch công bố báo cáo nâng xếp hạng vỡ nợ phát hành dài hạn bằng ngoại tệ của Ngân hàng CITIC từ “BBB+” lên “A-”, triển vọng ổn định. Ngày 2 tháng 4, Fitch lại nâng xếp hạng chủ thể phát hành dài hạn của công ty con Ngân hàng CITIC Quốc tế từ “BBB+” lên “A-”, triển vọng ổn định.

Phóng viên Tài Liên xã từ ngành cho biết, hiện “A-” là mức xếp hạng cao nhất Fitch dành cho các ngân hàng cổ phần trong nước, ngân hàng khác đạt mức này là Ngân hàng China Merchants Bank. Trên mức này, Ngân hàng Công Thương, Ngân hàng Nông nghiệp, Ngân hàng Trung Quốc, Ngân hàng Xây dựng, Ngân hàng Giao thông đều được Fitch xếp hạng “A”.

Một nhà phân tích ngành ngân hàng của một công ty chứng khoán hôm nay trao đổi với phóng viên Tài Liên xã cho biết, việc nâng xếp hạng của Ngân hàng CITIC lần này có thể xem là sự xác nhận tiếp tục xu hướng phục hồi tín dụng của các ngân hàng hàng đầu Trung Quốc theo đánh giá của các tổ chức xếp hạng quốc tế. “Từ năm 2025, Fitch đã lần lượt nâng triển vọng xếp hạng của năm ngân hàng lớn quốc doanh cùng Ngân hàng China Merchants từ ‘tiêu cực’ lên ‘ổn định’.”

Về nguyên nhân nâng xếp hạng, Ngân hàng CITIC hôm nay phản hồi phóng viên Tài Liên xã rằng, hành động này thể hiện sự công nhận của các tổ chức xếp hạng quốc tế đối với thành tích kinh doanh tốt, logic vận hành rõ ràng và tiềm năng phát triển sâu rộng của Ngân hàng CITIC, giúp nâng cao hình ảnh tín dụng và sự công nhận của nhà đầu tư trên thị trường vốn quốc tế.

Xếp hạng của Ngân hàng CITIC đã được nâng lên “A-”, cùng với Ngân hàng China Merchants đứng đầu các ngân hàng cổ phần

Về lý do nâng xếp hạng liên quan của Ngân hàng CITIC, Fitch cho biết trong báo cáo rằng, chủ yếu dựa trên thành tích kinh doanh tốt của Ngân hàng CITIC, sự hỗ trợ mạnh mẽ từ cổ đông và mức độ quan trọng hệ thống.

Fitch giải thích rằng, Ngân hàng CITIC hợp tác chặt chẽ với các công ty tài chính khác của Tập đoàn CITIC và các công ty phi tài chính trong các lĩnh vực hợp vốn, giới thiệu khách hàng và chuyển đổi số. Đặc biệt sau khi CITIC Financial Holdings thành lập, sự hợp tác đã được tăng cường, thúc đẩy hiệu quả hợp tác.

Ngoài ra, Tập đoàn CITIC có thành tích lâu dài trong việc hỗ trợ bổ sung vốn cho Ngân hàng CITIC. Ví dụ, đầu năm 2024, CITIC Financial Holdings chuyển đổi 26 tỷ nhân dân tệ trái phiếu chuyển đổi thành cổ phần, giúp tỷ lệ vốn cấp 1 cốt lõi của Ngân hàng CITIC tăng khoảng 40 điểm cơ bản. Fitch cho rằng, các biện pháp này chứng minh cam kết và năng lực hỗ trợ kịp thời của Tập đoàn CITIC khi cần thiết.

Theo hiểu biết, Fitch là một trong ba tổ chức xếp hạng tín dụng toàn cầu. Trang web của họ cho biết, tính đến hiện tại, chỉ có hai ngân hàng cổ phần trong nước đạt xếp hạng “A-” dài hạn phát hành ngoại tệ của Fitch. Ngày 18 tháng 7 năm 2025, Fitch đã phát hành báo cáo xác nhận xếp hạng dài hạn của Ngân hàng China Merchants là “A-”, triển vọng ổn định.

Ngoài ra, theo thống kê của Wind, các ngân hàng cổ phần còn lại có xếp hạng tín dụng quốc tế, Ngân hàng Shanghai Pudong và Ngân hàng Industrial & Commercial Bank of China (ICBC) được Fitch xếp hạng “BBB”, Ngân hàng Ping An và Ngân hàng Minsheng xếp hạng “BB+”. Thêm nữa, Ngân hàng China Everbright được Moody’s xếp hạng “Baa2”, Ngân hàng Minsheng xếp hạng “Baa3”.

Xu hướng phục hồi tín dụng các ngân hàng hàng đầu Trung Quốc tiếp tục, dự kiến có lợi cho mở rộng kênh huy động vốn

Ngân hàng CITIC cho biết, lần nâng xếp hạng này là lần thứ hai sau khi từ “BBB” nâng lên “BBB+” vào năm 2023.

Nhà phân tích ngành ngân hàng của công ty chứng khoán trước đó cho rằng, hành động này ngoài việc xác nhận xu hướng phục hồi tín dụng của các ngân hàng hàng đầu Trung Quốc còn thể hiện rằng, hiện chỉ có Ngân hàng China Merchants và Ngân hàng CITIC trong số các ngân hàng cổ phần đạt xếp hạng “A-”, điều này cho thấy các tổ chức xếp hạng quốc tế vẫn thận trọng trong phân biệt. “Đối với các ngân hàng khác, muốn nâng xếp hạng cần liên tục cải thiện về chất lượng tài sản, tỷ lệ vốn, mức độ hỗ trợ của cổ đông và các yếu tố khác.”

Một người không muốn nêu tên trong ngành xếp hạng khác nói với phóng viên Tài Liên xã rằng, việc Fitch nâng xếp hạng của Ngân hàng CITIC phản ánh sự công nhận mô hình hợp tác ‘tài chính + công nghiệp’ của Tập đoàn CITIC. “Ngân hàng CITIC không phải là một thực thể ngân hàng độc lập, mà dựa vào Tập đoàn CITIC, một hệ sinh thái lớn bao gồm tài chính và công nghiệp. Hiệu quả hợp tác đặc biệt này đã được cộng điểm trong mô hình xếp hạng của Fitch.”

Ngoài ra, các phân tích trong ngành cho rằng, việc nâng xếp hạng tín dụng quốc tế của các ngân hàng Trung Quốc có lợi cho mở rộng kênh huy động vốn, giảm chi phí phát hành trái phiếu ra nước ngoài.

“Việc nâng xếp hạng thường được xem là tín hiệu tích cực về năng lực tín dụng, có thể trực tiếp giảm chi phí huy động vốn của ngân hàng và mở rộng các kênh huy động.” Một nhà phân tích ngân hàng của công ty chứng khoán khác nói với phóng viên Tài Liên xã, rằng các tổ chức xếp hạng tín dụng quốc tế về động thái đánh giá tín dụng của các ngân hàng Trung Quốc không chỉ phản ánh năng lực vận hành và rủi ro của từng ngân hàng mà còn ảnh hưởng sâu sắc đến chi phí và kênh huy động vốn toàn cầu của họ.

Ngân hàng CITIC cho biết, lần nâng xếp hạng của Fitch “giúp Ngân hàng CITIC nâng cao hình ảnh tín dụng và sự công nhận của nhà đầu tư trên thị trường vốn quốc tế.”

Dữ liệu của Wind cho thấy, trong ba năm qua, lãi suất phát hành trái phiếu nước ngoài trung bình có trọng số của các ngân hàng trong nước đã giảm xu hướng. Tháng 1 năm nay, Ngân hàng Industrial Bank Shanghai Free Trade Zone Branch đã thành công phát hành trái phiếu nước ngoài theo mô hình “Yulan Bond”. Quy mô trái phiếu 30 tỷ nhân dân tệ, kỳ hạn 3 năm, lãi suất danh nghĩa 1.95%, giảm mạnh 50 điểm cơ bản so với giá ban đầu.

(Phóng viên Zou Juntao của Tài Liên xã)