SCHD vs NOBL: ETF nào là lựa chọn tốt nhất cho mục tiêu cổ tức của bạn?

Cả ETF Cổ Phiếu Trả Cổ Tức U.S. của Schwab (SCHD 0.65%) và ETF ProShares S&P 500 Aristocrats Trả Cổ Tức (NOBL 1.30%) đều hướng tới cổ phiếu Mỹ tập trung vào cổ tức, nhưng SCHD nổi bật với chi phí thấp hơn và lợi suất cao hơn, trong khi NOBL cung cấp sự đa dạng ngành nghề phong phú hơn.

Các ETF này có cách tiếp cận khác nhau: SCHD theo dõi Chỉ số Cổ Phiếu Trả Cổ Tức U.S. của Dow Jones 100, còn NOBL đầu tư ít nhất 80% tổng tài sản vào các chứng khoán thành phần của chỉ số, với tối thiểu 40 cổ phiếu cân bằng đều và không ngành nào chiếm quá 30% trọng số của chỉ số.

Tổng quan (chi phí & quy mô)

| Chỉ số | SCHD | NOBL | | --- | --- | --- | | Nhà phát hành | Schwab | ProShares | | Tỷ lệ chi phí | 0.06% | 0.35% | | Lợi nhuận tổng 1 năm (tính đến 2026-03-21) | 13.8% | 5.7% | | Lợi suất cổ tức | 3.5% | 2% | | Beta | 0.65 | 0.76 | | Quản lý tài sản (AUM) | 98,2 tỷ USD | 10,9 tỷ USD |

Beta đo lường độ biến động giá so với S&P 500; beta được tính dựa trên lợi nhuận hàng tháng trong vòng năm năm. Lợi nhuận 1 năm thể hiện tổng lợi nhuận trong 12 tháng gần nhất.

SCHD là lựa chọn phù hợp hơn về chi phí, chỉ mất 0.06% mỗi năm so với 0.35% của NOBL. Ngoài ra, SCHD còn mang lại lợi suất cổ tức cao hơn, có thể hấp dẫn các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập muốn nhận lợi nhuận cao hơn.

So sánh hiệu suất & rủi ro

| Chỉ số | SCHD | NOBL | | --- | --- | --- | | Giảm tối đa (5 năm) | -16.82% | -17.91% | | Tăng trưởng của 1.000 USD trong 5 năm | 1.267 USD | 1.229 USD |

Nội dung trong

NOBL nắm giữ khoảng 70 cổ phiếu, không ngành nào chiếm quá 30% danh mục. Các ngành lớn nhất của quỹ là công nghiệp (22.5%), tiêu dùng phòng thủ (22.09%) và dịch vụ tài chính (13.08%). Các cổ phiếu hàng đầu tính đến ngày 20 tháng 3 gồm Chevron (CVX +0.12%), ExxonMobil (XOM +0.95%), và Linde (LIN +0.37%), mỗi cổ chiếm dưới 2% tổng tài sản. Quỹ có lịch sử hoạt động 12,4 năm. Phương pháp cân bằng đều này nhằm giảm rủi ro tập trung và duy trì sự đa dạng trong các cổ phiếu trả cổ tức ổn định.

Ngược lại, SCHD nắm giữ 101 cổ phiếu, tập trung nhiều vào năng lượng (19.88%), tiêu dùng phòng thủ (18.5%) và chăm sóc sức khỏe (16.2%). Các vị trí lớn nhất gồm ConocoPhillips (COP +0.71%), Lockheed Martin (LMT +1.58%) và Chevron, mỗi cổ chiếm khoảng 4.8%–5% tài sản, tạo ra hồ sơ nặng về các cổ phiếu hàng đầu. Cả hai quỹ đều tránh sử dụng đòn bẩy, phòng ngừa rủi ro tỷ giá và các đặc điểm cấu trúc khác.

Để có hướng dẫn chi tiết hơn về đầu tư ETF, hãy xem hướng dẫn đầy đủ tại liên kết này.

Ý nghĩa đối với nhà đầu tư

ETF Cổ Phiếu Trả Cổ Tức U.S. của Schwab mang lại lợi suất cổ tức cao hơn nhiều so với ETF Aristocrats Trả Cổ Tức của ProShares. Điều này bởi vì SCHD hướng tới lợi suất, đầu tư vào các cổ phiếu có lợi suất cao. Tuy nhiên, chỉ số cơ sở của quỹ, Dow Jones U.S. Dividend 100™, đảm bảo các công ty trong danh mục có hồ sơ cổ tức vững chắc và chọn lọc dựa trên các tỷ số tài chính. Điều này có nghĩa chỉ các công ty chất lượng cao mới lọt vào ETF.

Dữ liệu của NOBL do YCharts cung cấp

Ngược lại, NOBL tập trung vào tăng trưởng cổ tức thay vì lợi suất, chỉ đầu tư vào Dividend Aristocrats®. Thuật ngữ Dividend Aristocrats® là thương hiệu đã đăng ký của Standard & Poor’s Financial Services LLC, một công ty con của S&P 500 Global (SPGI 0.40%). Đây là nhóm các công ty trong S&P 500 đã tăng cổ tức ít nhất 25 năm liên tiếp. Đây là các công ty đã thành lập trong ngành của họ, có tài chính vững mạnh và có khả năng duy trì cổ tức đều đặn, tăng trưởng.

Sự kết hợp giữa lợi suất cao hơn với phí thấp hơn đáng kể (tỷ lệ chi phí) khiến SCHD trở thành ETF cổ tức vượt trội để sở hữu. Tuy nhiên, NOBL phù hợp hơn với nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định cổ tức, vì các thành viên của nó có hồ sơ tăng cổ tức lâu dài.