Ba quỹ ETF lợi suất cổ tức cao đáng để thêm vào danh mục của bạn

Quỹ giao dịch trao đổi (ETF) cung cấp cho nhà đầu tư cổ tức một cách hiệu quả để xây dựng danh mục thu nhập đa dạng mà không gặp phải phức tạp của việc chọn cổ phiếu riêng lẻ. Trong hàng trăm ETF tập trung vào cổ tức có sẵn, một số ít nổi bật nhờ sự kết hợp giữa mức trả cổ tức cao và hiệu suất ổn định. Dưới đây là ba lựa chọn lợi suất cổ tức đáng xem xét, được xếp hạng theo sức mạnh phân phối.

JPMorgan JEPI: Thu Nhập Cao Cấp Qua Chiến Lược Phương Án Tùy Chọn

ETF Thu Nhập Cao Cấp Cổ Phiếu JPMorgan (NYSEMKT: JEPI) mang lại lợi suất cổ tức ấn tượng nhất thị trường, đạt 7.52% dựa trên lợi suất SEC 30 ngày. Điều làm cho ETF này đặc biệt hấp dẫn là lịch phân phối hàng tháng — một đặc điểm mà nhiều nhà đầu tư tập trung vào thu nhập tìm kiếm.

Chiến lược của quỹ khá phi truyền thống. Trong khi JEPI nắm giữ khoảng 132 cổ phiếu, nhiều trong số này không thường xuyên trả cổ tức cao. Thay vào đó, quỹ tạo ra thu nhập đáng kể bằng cách viết các quyền chọn mua ngoài tiền trên chỉ số S&P 500. Phương pháp dựa trên quyền chọn này cho phép quỹ tăng cường phân phối của mình đáng kể so với việc sở hữu cổ phiếu truyền thống.

Kể từ khi được JPMorgan Chase ra mắt vào tháng 5 năm 2020, JEPI đã mang lại lợi nhuận trung bình hàng năm vượt quá 12.2% — một thành tích ấn tượng dù còn khá mới trên thị trường. Tỷ lệ chi phí hàng năm của quỹ là 0.35%, phù hợp với mức thu nhập mà nó tạo ra. Đối với những nhà đầu tư mong muốn thu nhập cao và sẵn sàng chấp nhận chiến lược dựa trên quyền chọn, JEPI là một lựa chọn hấp dẫn trong danh mục ETF lợi suất cổ tức.

SPDR SPYD: Đầu Tư Cổ Tức Truyền Thống Đơn Giản

Đối với nhà đầu tư thích cách tiếp cận đơn giản hơn, ETF Danh Mục SPDR S&P 500 Cổ Tức Cao (NYSEMKT: SPYD) cung cấp một lựa chọn thay thế. Quỹ này do State Street quản lý, theo dõi Chỉ số Cổ Tức Cao S&P 500 bằng cách nắm giữ 80 công ty lớn nhất trong S&P 500 có lợi suất cổ tức cao nhất.

Các cổ phiếu gần đây của quỹ bao gồm các tên tuổi đã ổn định như Public Service Enterprise Group, Hasbro, Iron Mountain, Citigroup và Dominion Energy. Lợi suất SEC 30 ngày của quỹ là 4.52%, mang lại thu nhập ổn định với độ phức tạp thấp hơn so với chiến lược dựa trên quyền chọn. Kể từ khi thành lập vào tháng 10 năm 2015, SPYD đã tạo ra lợi nhuận trung bình hàng năm khoảng 8.2%.

Điều đặc biệt thu hút các nhà đầu tư chú trọng chi phí là tỷ lệ chi phí tối thiểu của SPYD chỉ 0.07% — thấp nhất trong các ETF cổ tức. Định giá hợp lý của danh mục, với tỷ lệ P/E dự phóng trung bình dưới 15.1, cho thấy quỹ có vị thế tốt để duy trì lợi nhuận cạnh tranh. Điều này khiến SPYD trở thành lựa chọn tuyệt vời cho những người tìm kiếm lợi suất cổ tức truyền thống.

Invesco PEY: Tăng Trưởng Cổ Tức Là Ưu Tiên

ETF Nhà Đầu Tư Cổ Tức Tăng Trưởng Invesco (NASDAQ: PEY) theo đuổi cách tiếp cận khác biệt bằng cách nhấn mạnh tính nhất quán và tiềm năng tăng trưởng của cổ tức. Quỹ này theo dõi Chỉ số Các Công Ty Tăng Trưởng Cổ Tức Mỹ NASDAQ (NASDAQ US Dividend Achievers 50), tập trung vào 50 công ty được chọn chủ yếu dựa trên sức mạnh lợi suất và lịch sử tăng cổ tức đã được chứng minh.

Các cổ phiếu hiện tại đa dạng ngành nghề, gồm các tên như Altria Group, First Interstate BancSystem, Universal Corp/VA, 3M và Truist Financial. Lợi suất SEC 30 ngày của PEY là 4.29%, có vẻ khiêm tốn so với các lựa chọn khác, nhưng điểm mạnh thực sự nằm ở xu hướng tăng trưởng phân phối. Trong thập kỷ qua, cổ tức của PEY đã tăng gấp hơn đôi lần — minh chứng cho cam kết của quỹ đối với dòng thu nhập tăng trưởng.

Hiệu suất của quỹ có một mặt hạn chế. Kể từ khi thành lập vào tháng 12 năm 2004, lợi nhuận trung bình hàng năm chỉ đạt 5.83%, thấp hơn so với các lựa chọn tăng trưởng. Thêm vào đó, tỷ lệ chi phí 0.52% cao hơn so với các lựa chọn tương tự. Mặc dù có những hạn chế này, PEY vẫn thu hút mạnh mẽ các nhà đầu tư thu nhập đặc biệt quan tâm đến thu nhập thụ động tăng trưởng hơn là lợi suất hiện tại tối đa.

Đánh Giá Chiến Lược ETF Lợi Suất Cổ Tức Của Bạn

Việc chọn lựa giữa các ETF lợi suất cổ tức cuối cùng phụ thuộc vào mục tiêu cụ thể của bạn. Những nhà đầu tư muốn tối đa hóa thu nhập và chấp nhận rủi ro cao hơn có thể ưa thích chiến lược dựa trên quyền chọn của JEPI. Những người bảo thủ hơn, thích đơn giản, có thể hướng tới cách tiếp cận chỉ số của SPYD. Những ai ưu tiên tăng trưởng thu nhập dài hạn nên xem xét PEY với trọng tâm vào tăng trưởng cổ tức.

Mỗi ETF phục vụ một mục đích riêng trong danh mục đầu tư tập trung vào cổ tức, và nhiều nhà đầu tư có lợi khi nắm giữ nhiều quỹ phù hợp với các mục tiêu thu nhập và mức độ rủi ro khác nhau.