Cổ tức cao của Mỹ năm 2025: Nhắm đến thu nhập ổn định với 5 cổ phiếu chất lượng cao

Thị trường Mỹ vẫn đang thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư. Với sự tăng lên của giá cổ phiếu năm ngoái, lợi suất cổ tức của S&P500 đã giảm xuống còn 1.2%, gần mức thấp nhất trong 20 năm qua. Tuy nhiên, đối với các nhà đầu tư tìm kiếm cổ phiếu cổ tức có lợi suất cao, vẫn còn cơ hội. Có nhiều mã chứng khoán có lợi suất hàng năm vượt quá 5%.

5 mã cổ phiếu được chọn lần này

Brookfield Renewable（BEPC）：Lợi suất 5.60%. Sở hữu danh mục năng lượng tái tạo lớn nhất thế giới. Doanh thu hoạt động quý 3 đạt 4.444 triệu USD, tăng 19.62% so với cùng kỳ năm trước. JP Morgan khuyến nghị mua với giá mục tiêu 28 USD.

Enbridge（ENB）：Lợi suất 6.03%. Đã thực hiện tăng cổ tức 22 năm liên tiếp. Ngân hàng Hoàng gia Canada đã nâng mục tiêu giá cổ phiếu từ 59 đô la lên 63 đô la. Thành tích tăng trưởng cổ tức ổn định được đánh giá cao.

Realty Income（O）：lợi suất 5.80%. REIT sở hữu hơn 12,000 bất động sản thương mại. Doanh thu hoạt động quý 3 là 3.931 tỷ đô la (tăng 30.91% so với cùng kỳ năm trước), lợi nhuận ròng 666 triệu đô la. Giá mục tiêu của các nhà phân tích là 66.5 đô la.

Verizon（VZ）：Lợi suất 6.99%. Nhà cung cấp dịch vụ viễn thông lớn tại Mỹ, là cổ phiếu trong chỉ số Dow 30. Doanh thu quý 4 đạt 35.7 tỷ USD (tăng 1.7% so với cùng kỳ năm trước). Mặc dù lợi suất cổ tức cao, nhưng giá cổ phiếu đã giảm 35% trong 5 năm qua.

Vici Properties (VICI): Lợi suất 5.89%. Là REIT sở hữu 93 tài sản trải nghiệm, bao gồm các khách sạn casino lớn tại Las Vegas. Doanh thu hoạt động quý 3 đạt 2.873 tỷ USD, lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu là 1.98 USD. Barclays đánh giá mua với giá mục tiêu 36 USD.

Lý do cổ tức năm 2025 sẽ tăng lên

Các ngân hàng đầu tư chính trên Phố Wall lạc quan về sự tăng trưởng cổ tức của Mỹ trong năm 2025. Goldman Sachs dự đoán rằng lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu của S&P 500 sẽ tăng 11% vào năm 2025, và cổ tức sẽ tăng 7% theo đó. Ngân hàng Mỹ còn lạc quan hơn, dự đoán cổ tức sẽ tăng 12%.

Nhà phân tích chỉ số S&P Dow Jones, Howard Silverblatt, dự đoán rằng tỷ lệ tăng trưởng cổ tức trung bình vào năm 2025 sẽ khoảng 8%. Tổng số cổ tức hàng năm có thể đạt khoảng 68,5 tỷ đô la, vượt qua 63 tỷ đô la của năm 2024.

Cách chọn cổ phiếu có cổ tức cao: 4 bước

Bước 1: Hiểu biết về doanh nghiệp Chọn từ 1 đến 3 công ty lớn từ ngành mà bạn quan tâm, phân tích tình hình tài chính, khả năng sinh lợi và triển vọng tăng trưởng. Xác nhận thu nhập ổn định và dòng tiền đủ.

Bước 2: So sánh tính ổn định của lợi nhuận Lựa chọn những công ty có doanh thu tương đối ổn định qua chu kỳ kinh tế từ 5 đến 10 năm. Điều này dẫn đến độ tin cậy của cổ tức.

Bước 3: Đánh giá lịch sử và chính sách cổ tức Kiểm tra hồ sơ thanh toán cổ tức trong vài năm qua. Chọn những công ty có phát hành ổn định hoặc tăng cổ tức dần dần. Cũng đánh giá xem chính sách cổ tức có hợp lý hay không.

Bước 4: Phân tích tỷ suất cổ tức Nếu tỷ lệ cổ tức thấp, hãy phân tích lý do. Quyết định sau khi xác định xem đó là phản ứng với môi trường kinh doanh hay là sử dụng quỹ cho mục đích khác.

Lợi ích của việc đầu tư vào cổ phiếu có cổ tức cao

Dòng tiền ổn định: Có thể kỳ vọng vào thu nhập tiền mặt liên tục từ cổ tức liên tục của các công ty trưởng thành.

Khả năng tăng vốn: Cùng với sự phát triển của chính công ty, cũng có thể kỳ vọng về lợi nhuận bổ sung từ việc tăng giá cổ phiếu.

Giảm rủi ro: Các công ty trưởng thành mạnh mẽ trước biến động thị trường, có xu hướng biến động thấp.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Cân bằng với cổ phiếu tăng trưởng và cổ phiếu công nghệ cao, giúp giảm thiểu rủi ro tổng thể.

Lưu ý

Cổ tức cao cũng có rủi ro. Những công ty có tỷ lệ nợ cao và doanh thu không ổn định có khả năng cắt giảm cổ tức hoặc ngừng thanh toán. Trước khi đầu tư, việc nghiên cứu đầy đủ và xác nhận khả năng chấp nhận rủi ro của bản thân là điều cần thiết.