Cách tính phí giao dịch cổ phiếu là gì? Để có lợi nhuận, tôi nên bán cổ phiếu với giá bao nhiêu? So sánh chi phí của các phương thức giao dịch cổ phiếu mới nhất năm 2025!

Phí hoa hồng giao dịch chứng khoán là gì? Những chi phí nào được bao gồm?

“Hoa hồng giao dịch cổ phiếu” là khoản chi phí cần phải trả khi thực hiện giao dịch cổ phiếu. Các khoản chi phí này thường được các nhà môi giới của công ty chứng khoán thu khi thực hiện và xử lý đơn đặt hàng giao dịch cổ phiếu. Số tiền hoa hồng cụ thể sẽ khác nhau tùy thuộc vào phương thức giao dịch, tần suất giao dịch, công ty chứng khoán và sàn giao dịch.

Thông thường, hoa hồng bao gồm “hoa hồng giao dịch” và “các chi phí khác” (phí thanh toán, thuế giao dịch, v.v.). Trước khi thực hiện giao dịch chứng khoán, điều quan trọng là phải hiểu rõ về các chi phí này.

Phí hoa hồng của cổ phiếu Nhật Bản được tính như thế nào?

Đối với các nhà đầu tư Nhật Bản, phương pháp phổ biến nhất để đầu tư vào cổ phiếu Nhật Bản là thực hiện giao dịch thông qua tài khoản chứng khoán chuyên dụng. Các chi phí chính bao gồm “hoa hồng 0,1% đến 0,3% trên giá trị giao dịch” và “thuế giao dịch chứng khoán 0,3%”. Thuế giao dịch chỉ được áp dụng khi bán cổ phiếu. Nhiều công ty chứng khoán Nhật Bản cung cấp giảm giá hoa hồng, thường rơi vào khoảng 50% đến 60% so với mức hoa hồng thông thường.

Cách tính phí hoa hồng khi mua bán cổ phiếu Nhật Bản như sau:

Chi phí phải trả khi mua cổ phiếu: Hoa hồng

Hoa hồng = giá cổ phiếu mỗi cổ phần × số lượng cổ phần × tỷ lệ hoa hồng 0.1%～0.3% × tỷ lệ giảm giá

Chi phí phải trả khi bán cổ phiếu: Hoa hồng + Thuế giao dịch

Hoa hồng = Giá cổ phiếu trên mỗi cổ phần × Số lượng cổ phiếu × Tỷ lệ hoa hồng 0.1%～0.3% × Tỷ lệ chiết khấu

Thuế giao dịch = Giá cổ phiếu trên mỗi cổ phiếu × Số lượng cổ phiếu × 0,3% tỷ lệ thuế giao dịch

Ví dụ, nếu lấy Tập đoàn SoftBank (9984.T) làm ví dụ, giả sử bạn mua/bán 1 đơn vị (100 cổ phiếu) với giá 10,000 yên và mức giảm hoa hồng của công ty chứng khoán là 60%, chi phí bạn cần phải trả sẽ như sau:

Chi phí khi mua cổ phiếu: 600 yên

Chi phí khi bán cổ phiếu: 600 yên + 3,000 yên = 3,600 yên

Phí giao dịch cổ phiếu Mỹ được tính như thế nào?

Thông thường, khi nhà đầu tư nước ngoài đầu tư vào cổ phiếu Mỹ, họ không cần phải trả thuế lãi vốn 30%. Cách chính để giao dịch cổ phiếu Mỹ tại Nhật Bản là thông qua các công ty chứng khoán nước ngoài hoặc dịch vụ đại lý của các công ty chứng khoán trong nước. Ở đây, chúng ta sẽ tính toán hoa hồng giao dịch cổ phiếu bằng hai phương pháp này. Các chi phí liên quan đến giao dịch cổ phiếu Mỹ bao gồm hoa hồng của công ty chứng khoán (hoa hồng) và các chi phí khác (hoa hồng thanh toán 0.3%, hoa hồng SEC 0.0008%, hoa hồng hoạt động giao dịch 0.0145%, thuế cổ tức 30%). Thuế cổ tức chỉ được áp dụng cho các cổ phiếu trả cổ tức, và các chi phí khác do công ty chứng khoán Mỹ thu hộ.

Giao dịch cổ phiếu Mỹ bằng dịch vụ trung gian

Dịch vụ môi giới (Sub-brokerage) còn được gọi là “dịch vụ giao dịch chứng khoán nước ngoài”, cụ thể là việc nhà đầu tư mở tài khoản môi giới tại một công ty chứng khoán trong nước có đủ điều kiện môi giới chứng khoán nước ngoài, và sử dụng tài khoản đó để thực hiện giao dịch chứng khoán nước ngoài. Quy trình thực tế diễn ra như sau: sau khi công ty chứng khoán trong nước nhận được lệnh giao dịch, họ sẽ chuyển lệnh đến công ty chứng khoán nước ngoài. Do có hai lần ủy thác trong quá trình này, nên được gọi là dịch vụ môi giới.

Hoa hồng của dịch vụ trung gian được tính như thế nào?

Một cách chính xác, khi đặt hàng cổ phiếu Mỹ thông qua dịch vụ môi giới, sẽ có các khoản phí bao gồm hoa hồng, phí giao dịch và phí TAF, nhưng khoản phí sau thường rất nhỏ đến mức có thể bỏ qua. Chi phí chính sẽ là hoa hồng. Tiêu chuẩn về hoa hồng do các công ty chứng khoán thu thập khác nhau, nhưng thường nằm trong khoảng từ 0.25% đến 1%. Ngoài ra, các công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ môi giới thường đặt ra “hoa hồng tối thiểu” hoặc “hoa hồng tiêu dùng tối thiểu”, và hoa hồng sẽ không bao giờ dưới “tiêu dùng tối thiểu” bất kể quy mô đơn hàng.

Ví dụ, lấy Gate làm ví dụ:

Phí giao dịch cổ phiếu Mỹ của Gate là: được chia thành đơn hàng trực tiếp và đơn hàng điện tử, trong đó phí cho đơn hàng trực tiếp là 1%, phí cho đơn hàng điện tử là 0.5% - 1%.

Theo quy định về giao dịch thị trường quốc tế được ghi trên trang web chính thức của Gate, mức tiêu thụ tối thiểu của thị trường chứng khoán Mỹ là: phí hoa hồng tối thiểu cho mỗi đơn hàng gặp mặt là 50 USD, phí hoa hồng tối thiểu cho mỗi đơn hàng điện tử là 35 USD.

Hoa hồng ngoài ra còn có các chi phí bổ sung như sau:

• Thuế giao dịch khi bán 0.00278%

• Hoa hồng dịch vụ hệ thống 1 lần 3 USD

• Phí lưu giữ ADR Dựa trên bản cáo bạch của từng công ty phát hành, từ 0.02 USD đến 0.05 USD

• Hoa hồng chuyển tiền quốc tế hàng ngày 15 USD

Do đó, khi thực hiện đầu tư cổ phiếu thông qua dịch vụ trung gian của công ty chứng khoán, không chỉ cần so sánh hoa hồng mà còn cần kiểm tra cấu trúc chi phí khác trên trang web chính thức của công ty chứng khoán.

Bán cổ phiếu với giá bao nhiêu thì không bị lỗ?

Lợi nhuận tối thiểu để không bị lỗ trong cổ phiếu Nhật Bản:

Khi giao dịch cổ phiếu, không thể chỉ vì giá tăng mà bán ra. Ví dụ, trong trường hợp của Tập đoàn SoftBank ở trên, nếu không có lợi nhuận trên 4,200 yên (600 yên + 3,600 yên), bạn sẽ bị lỗ. Do đó, không chỉ đơn giản tính toán tỷ lệ tăng giá hay chi phí phải trả khi bán, mà cần phải tính toán tất cả các chi phí liên quan đến giao dịch cổ phiếu đó. Chỉ khi lợi nhuận vượt xa tổng chi phí đã trả, mới nên xem xét việc chốt lời.

Lợi nhuận tối thiểu để không thua lỗ trên cổ phiếu Mỹ:

Trong giao dịch thực tế, cần sử dụng phương pháp tính toán được nêu ở trên và kiểm tra bảng chi phí của các nền tảng khác nhau để tính toán hoa hồng. Khi bán cổ phiếu, bạn phải đảm bảo rằng số tiền thu được vượt quá tất cả các chi phí phải trả khi mua và bán, nếu không sẽ không thể đảm bảo không bị lỗ. Chỉ nhìn vào tỷ lệ tăng giá là không đủ.

Tuy nhiên, trong trường hợp giao dịch cổ phiếu Mỹ ngắn hạn, việc áp dụng bất kỳ phương pháp nào ở trên thực sự không mang lại lợi ích nhiều. Bởi vì phí giao dịch phát sinh từ giao dịch tần suất cao quá nhiều. Do đó, tôi khuyên các nhà đầu tư thực hiện giao dịch ngắn hạn (tần suất cao, giao dịch trong ngày) nên xem xét giao dịch cổ phiếu Mỹ trên nền tảng CFD (hợp đồng chênh lệch giá) trước tiên.

Tại sao chi phí giao dịch CFD lại thấp?

CFD là hợp đồng không có thời hạn cố định để mua hoặc bán sự tăng hoặc giảm của một tài sản cụ thể, và nhà đầu tư có thể thu được lợi nhuận từ chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Nó tương tự như logic thu được lợi nhuận từ một giao dịch cổ phiếu đơn lẻ. Tuy nhiên, vì giao dịch CFD thực hiện trên sự chênh lệch giá chứ không phải là sở hữu thực sự cổ phiếu, nên trong giao dịch CFD chỉ có chênh lệch giá và hoa hồng qua đêm được áp dụng. Khi giao dịch cổ phiếu Mỹ thông qua công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ CFD, không có hoa hồng, thuế giao dịch hay phí gửi/rút tiền. Nó rất phù hợp cho các nhà đầu tư thực hiện giao dịch ngắn hạn (tần suất cao, giao dịch trong ngày), và không lo lắng về việc hoa hồng sẽ tăng cao bất kể số lượng giao dịch. Tuy nhiên, khi chọn nền tảng, cần so sánh chênh lệch giá của từng nền tảng.

Những yếu tố ảnh hưởng đến hoa hồng giao dịch cổ phiếu là gì?

Sự khác biệt về hoa hồng giao dịch cổ phiếu chủ yếu bị ảnh hưởng bởi sự khác biệt giữa các sàn giao dịch, công ty chứng khoán, tần suất giao dịch cổ phiếu và giá trị giao dịch.

Thị trường giao dịch:

Các thị trường giao dịch chứng khoán khác nhau có mức phí giao dịch khác nhau, đặc biệt là ở những sàn giao dịch có tiền tệ thanh toán khác nhau, quy định về mức phí tối đa và tối thiểu sẽ khác nhau và những quy định này sẽ thay đổi theo thời gian.

Công ty chứng khoán:

Các công ty chứng khoán lớn có dịch vụ toàn diện hơn thường thu phí hoa hồng cao hơn và phí cũng có xu hướng cao hơn, nhưng cũng có thể thực hiện các chương trình khuyến mãi giảm giá hoa hồng khác nhau cho nhà đầu tư. Do đó, phí giao dịch của các công ty chứng khoán khác nhau có thể khác biệt lớn, và ngay cả trong cùng một công ty chứng khoán, chi phí cũng có thể thay đổi theo thời gian.

Giá trị giao dịch:

Hoa hồng giao dịch cổ phiếu được tính toán theo một tỷ lệ nhất định, vì vậy thường thì khi số tiền giao dịch cao, hoa hồng mua bán cũng sẽ cao hơn. Tuy nhiên, một số công ty chứng khoán có thể cung cấp giảm giá hoa hồng cho những nhà đầu tư có số tiền giao dịch lớn hoặc thu phí cố định cho mỗi lần giao dịch thay vì theo tỷ lệ.

Tần suất giao dịch：

Một giao dịch chứng khoán sẽ bao gồm hai khoản hoa hồng cho việc mua và bán. Tần suất giao dịch càng cao, số hoa hồng phải trả càng nhiều. Giao dịch thường xuyên sẽ tạo ra hoa hồng lớn. Một số công ty chứng khoán có thể cung cấp giảm giá hoa hồng cho các nhà giao dịch có tần suất cao.

Các câu hỏi thường gặp về hoa hồng giao dịch cổ phiếu

Q1: Giao dịch cổ phiếu Nhật Bản có những loại chi phí nào?

A1: Chi phí chính khi giao dịch cổ phiếu Nhật Bản là hoa hồng của công ty chứng khoán và thuế giao dịch. Hoa hồng của các công ty chứng khoán Nhật Bản là từ 0,1% đến 0,3% số tiền giao dịch, và thuế giao dịch là 0,3%. Khi mua bán cổ phiếu, công ty chứng khoán thu hoa hồng một lần cho mỗi giao dịch mua và bán, và thuế giao dịch chỉ được áp dụng khi bán cổ phiếu.

Q2: Công ty chứng khoán cổ phiếu Nhật Bản nào có Hoa hồng ưu đãi nhất?

A2: Tất cả các công ty chứng khoán lớn ở Nhật Bản đều cung cấp các ưu đãi giảm giá cho người dùng, nhưng mức giảm cụ thể thì khác nhau tùy thuộc vào công ty chứng khoán.

Q3：Bạn có thể mua cổ phiếu Mỹ như thế nào tại Nhật Bản? Có nền tảng giao dịch cổ phiếu Mỹ nào mà bạn khuyên dùng không?

A3: Bạn có thể mua thông qua dịch vụ môi giới nước ngoài của công ty chứng khoán Nhật Bản hoặc giao dịch trực tiếp với công ty chứng khoán Mỹ. Những nền tảng giao dịch cổ phiếu Mỹ được khuyên dùng bao gồm Gate, Interactive Brokers.