Cấm giao dịch Tiền điện tử ở Nepal cản trở nạn nhân lừa đảo tiếp cận các cơ quan chức năng, nghiên cứu cho biết

Đơn vị Tình báo Tài chính của Gate (FIU), trong Báo cáo Phân tích Chiến lược 2024, đã tiết lộ rằng lệnh cấm toàn diện đối với giao dịch tiền điện tử ở Nepal đã trở thành một rào cản lớn cho các nạn nhân gian lận đang tìm kiếm cách báo cáo sự cố qua các kênh chính thức.

Tổng quan về Cảnh quan Tài sản Kỹ thuật số của Nepal

FIU, một nhánh của Ngân hàng Nepal Rastra, ngân hàng trung ương của quốc gia, có nhiệm vụ theo dõi và báo cáo các giao dịch đáng ngờ, đặc biệt là những giao dịch liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền và tài trợ cho khủng bố.

Nghiên cứu đã nhấn mạnh sự gia tăng của những kẻ lừa đảo sử dụng các chiến thuật như “smurfing,” trong đó các giao dịch lớn được chia nhỏ thành các khoản nhỏ hơn để tránh bị phát hiện. Hơn nữa, những kẻ xấu này chuyển đổi các quỹ có được một cách bất hợp pháp thành các loại tiền kỹ thuật số, làm phức tạp nỗ lực của các cơ quan chức năng trong việc theo dõi hoặc phong tỏa tài sản.

FIU còn nhấn mạnh rằng nhiều cá nhân trở thành nạn nhân của các trò lừa đảo đầu tư tài sản kỹ thuật số hứa hẹn lợi nhuận vượt trội. Báo cáo cho biết:

“Quảng cáo hướng dẫn các nạn nhân tiềm năng chuyển tiền đến các tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử cụ thể. Số tiền đã gửi sau đó không được trả lại như đã hứa. Ở những quốc gia như Nepal, nơi việc đầu tư vào tài sản ảo như tiền điện tử bị cấm, các nạn nhân hiếm khi lên tiếng phàn nàn về những vụ lừa đảo như vậy do những hậu quả tiềm tàng.”

Nepal đã áp đặt lệnh cấm giao dịch và khai thác tài sản kỹ thuật số vào tháng 9 năm 2021. Sau đó, vào tháng 1 năm 2023, Cơ quan Viễn thông Nepal đã chỉ đạo các nhà cung cấp dịch vụ internet (ISPs) chặn truy cập vào tất cả các trang web liên quan đến tiền điện tử, bao gồm cả các nền tảng giao dịch.

Các nền tảng mạng xã hội và quảng cáo trực tuyến đóng vai trò là kênh chính mà qua đó những kẻ lừa đảo dụ dỗ những cá nhân không nghi ngờ vào các kế hoạch đầu tư tài sản kỹ thuật số giả mạo. Tuy nhiên, tình trạng bất hợp pháp của việc giao dịch tài sản kỹ thuật số ở Nepal đã ngăn cản các nạn nhân báo cáo những sự cố này với cơ quan thực thi pháp luật, vô tình tạo điều kiện cho những kẻ lừa đảo.

FIU đã kêu gọi tăng cường giám sát các giao dịch tiền điện tử trong nước để hạn chế những hoạt động gian lận này. Báo cáo cũng nhấn mạnh tầm quan trọng của việc nâng cao nhận thức công chúng, thúc đẩy sự hợp tác giữa các bộ phận và thiết lập một khung pháp lý cân bằng để xử lý các hành vi gian lận liên quan đến tiền điện tử một cách hiệu quả hơn.

Quy định về tiền điện tử trên toàn Nam Á

Nepal là một trong số ít quốc gia, cùng với Trung Quốc, Nga, Iran, Bangladesh và những quốc gia khác, cấm tất cả các hoạt động giao dịch tài sản kỹ thuật số. Tuy nhiên, các quốc gia Nam Á khác đã áp dụng những cách tiếp cận đa dạng đối với tài sản kỹ thuật số.

Ví dụ, giao dịch tài sản kỹ thuật số không bị cấm một cách rõ ràng ở Ấn Độ. Tuy nhiên, đất nước này đã đánh thuế cao đối với lợi nhuận từ các giao dịch tiền điện tử, mà không cho phép chọn lựa để bù đắp tổn thất nhằm giảm bớt nghĩa vụ thuế tiềm năng.

Ngược lại, Pakistan gần đây đã thực hiện một sự thay đổi quy định đáng kể bằng cách hợp pháp hóa tài sản ảo, đánh dấu một sự lệch hướng mạnh mẽ so với lập trường chống tiền điện tử trước đây của mình. Tuy nhiên, các nhà phân tích cho rằng sự thay đổi chính sách này chủ yếu nhằm mục đích giới thiệu một đồng tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) hơn là hoàn toàn chấp nhận các loại tiền điện tử phi tập trung.

Bhutan nổi bật như có thể là quốc gia thân thiện với crypto nhất trong khu vực. Tổng số BTC của đất nước này gần đây đã vượt qua $1 tỷ, nhờ vào sự tăng giá của loại tiền điện tử này. BTC hiện đang giao dịch ở mức 89,856 đô la, giảm 0.9% trong 24 giờ qua.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Thông tin này chỉ dành cho mục đích giáo dục. Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai.