Đầu tư định kỳ vào cổ phiếu là gì? Có những ưu nhược điểm gì?

Nhiều nhà đầu tư gặp phải vấn đề này: họ mong muốn mua vào khi giá cổ phiếu ở mức thấp và bán ra khi giá cao, nhưng thường lo lắng rằng giá cổ phiếu tiếp tục giảm nên không dám vào thị trường, cuối cùng lại mua vào khi giá cổ phiếu đã tăng mạnh, và kết quả có thể là lại bán tháo do sợ hãi khi giá giảm tiếp. Đối mặt với bài toán thời điểm vào lệnh này, việc tích lũy cổ phiếu theo định kỳ trở thành một phương pháp tương đối đơn giản và hiệu quả.

Khái niệm về việc đầu tư định kỳ vào cổ phiếu

Gửi cổ phiếu giống như gửi tiền, là việc “gửi” những cổ phiếu đã mua để nắm giữ lâu dài. Gửi cổ phiếu định kỳ định mức có nghĩa là trong một khoảng thời gian, bất kể giá cổ phiếu biến động như thế nào, đều đầu tư một số tiền cố định vào những cổ phiếu mục tiêu vào những thời điểm nhất định.

Lấy ví dụ về quỹ ETF S&P 500 (SPY) năm 2020, giả sử chúng ta đầu tư 2000 đô la mỗi tháng vào ngày 5, sau một năm sẽ “tiết kiệm” được khoảng 75 cổ phiếu, với giá mua trung bình là 322,57 đô la. Nếu bán vào tháng 1 năm 2021 với giá 371,33 đô la, tỷ suất sinh lời hàng năm đạt 15,1%, và nếu cộng thêm lợi nhuận từ cổ tức thì còn cao hơn.

So với việc đầu tư một lần, việc đầu tư định kỳ với số tiền cố định giúp nhà đầu tư bình quân hóa chi phí trong thời gian thị trường biến động, giảm thiểu rủi ro.

Lợi ích của việc đầu tư định kỳ vào cổ phiếu

1. Thân thiện với người mới, tiết kiệm thời gian và công sức Đối với những người mới đầu tư, cách này đơn giản và hiệu quả. Việc tìm kiếm cổ phiếu có giá trị tương đối dễ dàng, nhưng việc xác định thời điểm mua tốt nhất thì cần có kinh nghiệm phong phú. Đầu tư định kỳ vào cổ phiếu chỉ cần đầu tư một khoản tiền cố định theo thời gian đã định, không cần quá lo lắng về điểm mua.

2. Giảm căng thẳng tâm lý Ngay cả những nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng khó nắm bắt chính xác cơ hội mua bán. Thông qua chiến lược tích trữ cổ phiếu, bất kể thị trường tốt hay xấu, đều có thể tuân thủ kỷ luật giao dịch, lọc bỏ tiếng ồn thị trường ngắn hạn, từ đó đạt được lợi nhuận dài hạn ổn định hơn.

Nhược điểm của việc đầu tư định kỳ định mức vào cổ phiếu

1. Yêu cầu chọn cổ phiếu cao Đầu tư vào cổ phiếu không phải là đầu tư “vô não”, mà có một điều kiện ẩn: cổ phiếu đã chọn mặc dù có sự biến động ngắn hạn, nhưng xu hướng dài hạn phải đi lên. Nếu không nghiên cứu về nền tảng công ty và xu hướng ngành, chọn sai cổ phiếu có thể dẫn đến “mua càng nhiều, thua lỗ càng nhiều”.

2. Chi phí giao dịch cao Việc mua cổ phiếu thường xuyên có nghĩa là cần phải trả nhiều phí giao dịch, điều này có thể làm giảm lợi nhuận đầu tư.

Làm thế nào để chọn cổ phiếu định kỳ đầu tư?

1. Quỹ đầu tư thụ động Chọn quỹ đầu tư một rổ cổ phiếu có thể làm trung bình biến động của các cổ phiếu, đồng thời có cơ hội cao hơn để đạt được xu hướng tăng trưởng lâu dài. Về lâu dài, lợi suất của quỹ thụ động thường cao hơn quỹ chủ động.

2. Cổ phiếu có lợi suất cao Ngay cả khi công ty không phát triển nhanh, chỉ cần giá cổ phiếu không giảm, cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao cũng có thể cung cấp sự trở lại lợi nhuận tốt.

3. Doanh nghiệp đầu ngành có triển vọng tốt Xu hướng ngành sẽ thúc đẩy diễn biến cổ phiếu của các công ty trong ngành. Lựa chọn các doanh nghiệp hàng đầu trong ngành có triển vọng lạc quan, có khả năng cao hơn để tìm được mục tiêu đầu tư tăng trưởng ổn định lâu dài.

Khi tôi tự thử nghiệm việc đầu tư định kỳ vào cổ phiếu, tôi nhận ra rằng thách thức lớn nhất không phải là cách thức thực hiện, mà là sự kiên trì và điều chỉnh tâm lý. Khi thị trường giảm mạnh, việc tiếp tục đầu tư theo kế hoạch thực sự cần một dũng khí lớn. Tuy nhiên, nhìn lại, chính những cổ phiếu được mua vào trong thời điểm hoảng loạn đã mang lại những khoản lợi nhuận lớn nhất.

Đối với những người có nguồn vốn nhỏ, việc định kỳ đầu tư vào cổ phiếu thực sự là một lựa chọn không tồi, nhưng điều kiện tiên quyết là bạn phải chọn đúng đối tượng, nếu không thì ngay cả chiến lược tốt nhất cũng không thể cứu vãn được những khoản đầu tư tồi.