Hướng dẫn các công ty chứng khoán Đài Loan năm 2025: Xếp hạng mới nhất, so sánh phí giao dịch và chiến lược lựa chọn

Bảng xếp hạng mới nhất các công ty chứng khoán Đài Loan năm 2025

Taiwan có nhiều công ty chứng khoán nội địa, ở đây chúng tôi đã chọn lọc ra 10 công ty chứng khoán nổi tiếng nhất trong ngành, mỗi công ty đều có hơn vài chục năm kinh nghiệm hoạt động. Hầu hết các công ty chứng khoán này đều hỗ trợ giao dịch cổ phiếu Đài Loan và cổ phiếu Mỹ, nhưng cần lưu ý rằng phí giao dịch “ủy thác lại” của các công ty chứng khoán nội địa tương đối cao, phần dưới sẽ có giải thích chi tiết hơn.

Theo thứ hạng thị phần doanh thu cả năm ngoái, dưới đây là danh sách mười công ty chứng khoán hàng đầu tại Đài Loan, các bạn đang chuẩn bị đầu tư có thể tham khảo.

Xếp hạng mười công ty chứng khoán nội địa hàng đầu theo thị phần tại Đài Loan

【Thị phần: Từ ngày 1 tháng 1 năm 2024 đến ngày 31 tháng 12 năm 2024, tính theo tổng giá trị giao dịch】

So sánh chi tiết phí giao dịch của các công ty chứng khoán Đài Loan

Khi đầu tư vào cổ phiếu tại Đài Loan, bạn chủ yếu sẽ gặp hai loại chi phí: “phí giao dịch” và “thuế giao dịch”. Mức phí giao dịch quy định là 0.1425%, bất kể mua hay bán cổ phiếu đều cần phải trả, và nếu tính toán ra dưới 20 đồng, sẽ được tính là 20 đồng. Thuế giao dịch chỉ phải nộp 0.3% khi bán cổ phiếu.

Mặc dù phí giao dịch có giá chính thức, nhưng hiện tại hầu hết các nhà đầu tư đều sử dụng lệnh trực tuyến, chi phí của các công ty chứng khoán giảm xuống, cộng với sự cạnh tranh trên thị trường gay gắt, những nhà đầu tư có khối lượng giao dịch lớn thường có thể thương lượng được mức giảm giá tốt. Mỗi công ty chứng khoán cung cấp mức giảm giá khác nhau, chủ yếu dựa trên khối lượng giao dịch của bạn.

Lưu ý đặc biệt, thuế giao dịch là khoản thuế nộp cho chính phủ, phần chi phí này không được hưởng giảm giá.

So sánh phí giao dịch điện tử của các công ty chứng khoán tại Đài Loan

Giảm phí giao dịch thường không cố định, nhà đầu tư có thể thương lượng với nhà môi giới. Những nhà đầu tư có khối lượng giao dịch lớn và vốn cao thường có thể nhận được tỷ lệ giảm giá tốt hơn.

Lấy TSMC làm ví dụ, giả sử chúng ta mua 5 cổ phiếu TSMC với giá 430 đồng (mỗi cổ phiếu 1000 cổ), và bán ra ở giá 450 đồng, phí giao dịch của công ty chứng khoán được giảm 40%, vậy thì chi phí giao dịch cần thiết của chúng ta như sau:

Tiêu chí quan trọng để chọn công ty chứng khoán Đài Loan

Thị trường có nhiều lựa chọn môi giới, điều này thực sự có thể gây khó khăn cho những nhà đầu tư mới mở tài khoản lần đầu. Dưới đây là một số yếu tố quan trọng cần xem xét khi chọn môi giới:

1. Giảm phí giao dịch

Từ trường hợp của TSMC trước đây có thể thấy, chênh lệch phí giao dịch rất lớn! Một số công ty chứng khoán sẽ hoàn tiền cho bạn ngay vào ngày giao dịch tiếp theo, nhưng hầu hết các công ty chứng khoán chỉ hoàn tiền vào một ngày kinh doanh cố định mỗi tháng.

Tuy nhiên, nhiều công ty chứng khoán nhỏ để thu hút khách hàng đã giảm phí giao dịch xuống rất thấp, nhưng các dịch vụ khác có thể tăng chi phí ẩn. Ví dụ, độ ổn định của hệ thống và tốc độ đặt lệnh có thể không tốt như các công ty chứng khoán lớn. Do đó, khi chọn công ty chứng khoán, phí giao dịch mặc dù quan trọng nhưng không phải là yếu tố xem xét duy nhất.

2. Trải nghiệm phần mềm giao dịch

Các công ty chứng khoán đều cung cấp công cụ giao dịch miễn phí, chẳng hạn như ứng dụng “Đầu tư Ông” của Yuanta Securities và “Chiến lược di động e” của KGI Securities. Việc đặt lệnh qua điện thoại không chỉ là mua bán cổ phiếu, mà còn cần xem báo giá trực tiếp, thị trường mới nhất, phân tích kỹ thuật và số dư tài khoản. Khi chọn công ty chứng khoán, tính dễ sử dụng và tính đầy đủ chức năng của ứng dụng là những yếu tố quan trọng, nên thực tế sử dụng trước khi quyết định.

3. Số lượng coupon và lãi suất tài trợ

Nói chung, các công ty chứng khoán quy mô lớn có thể cung cấp nguồn chứng khoán dồi dào hơn và lãi suất vay thấp hơn. Nếu nhà đầu tư chú trọng đến số lượng nguồn chứng khoán và lãi suất vay, nên ưu tiên xem xét các công ty chứng khoán quy mô lớn.

Nguồn chứng khoán đề cập đến số lượng cổ phiếu mà các công ty chứng khoán có thể cho nhà đầu tư vay. Nguồn chứng khoán dồi dào không chỉ cung cấp nhiều cơ hội giao dịch hơn mà còn làm cho việc “bán khống” cổ phiếu (vay cổ phiếu để bán, chờ giảm giá rồi mua lại) trở nên dễ dàng hơn, mở rộng phạm vi lựa chọn đầu tư.

Ngoài ra, khi thiếu vốn có thể “vay” từ công ty chứng khoán để mua cổ phiếu. Hiện tại tỷ lệ vay trong thị trường chứng khoán Đài Loan là 60% cho cổ phiếu niêm yết và 50% cho cổ phiếu OTC. Lãi suất vay của các công ty chứng khoán khác nhau, khoảng từ 6% đến 7%, vì vậy lãi suất vay cũng là một điểm quan trọng.

Thông thường, các nhà môi giới có quy mô lớn hơn có thể cung cấp nhiều nguồn chứng khoán hơn và lãi suất vay cũng thuận lợi hơn. Do đó, nếu thường xuyên cần vay vốn để giao dịch chứng khoán, nên ưu tiên xem xét các nhà môi giới lớn.

Lựa chọn nền tảng nước ngoài của nhà đầu tư tài sản số

Các công ty chứng khoán nội địa Đài Loan được giới thiệu ở trên có phí giao dịch khá ưu đãi cho giao dịch cổ phiếu Đài Loan, nhưng nếu muốn đầu tư vào thị trường nước ngoài, đặc biệt là cổ phiếu Hồng Kông, cổ phiếu Mỹ hoặc thậm chí là tài sản kỹ thuật số, chi phí có thể không còn hấp dẫn như vậy.

Tại Đài Loan, việc mua cổ phiếu nước ngoài thường được thực hiện qua hình thức “ủy thác lại”, không chỉ quy trình phức tạp hơn mà chi phí cũng tương đối cao. Đối với các nhà đầu tư muốn đầu tư vào cổ phiếu Mỹ hoặc tài sản số, có một lựa chọn tiết kiệm phí giao dịch hơn - “nền tảng môi giới nước ngoài”.

Dưới đây là 3 sàn giao dịch “quốc tế” phổ biến tại Đài Loan, liệt kê các đặc điểm chính và so sánh phí giao dịch của chúng, giúp bạn chọn lựa kênh đầu tư phù hợp nhất:

1. Mitrade——Lựa chọn hàng đầu cho đầu tư nhỏ và giao dịch đòn bẩy

Mitrade là một nền tảng giao dịch chuyên cung cấp hợp đồng chênh lệch giá tài sản toàn cầu (CFD), được giám sát chính thức bởi ASIC Úc. Nền tảng hỗ trợ giao dịch cổ phiếu Mỹ, cổ phiếu Hồng Kông, chỉ số, ngoại hối, hàng hóa và tiền điện tử trên nhiều thị trường quốc tế khác nhau, và hỗ trợ giao dịch hai chiều với đòn bẩy linh hoạt từ 1 đến 200 lần, rất tiện lợi.

Trong những năm gần đây, với sự gia tăng của người dùng Đài Loan, nền tảng đã đặc biệt tăng cường dịch vụ địa phương hóa, giúp trải nghiệm sử dụng trở nên mượt mà hơn. Ví dụ, hỗ trợ tiền Đài Loan để gửi và rút trực tiếp, không cần phải thường xuyên đổi ngoại tệ. Nền tảng cung cấp dịch vụ khách hàng Đài Loan 24 giờ, sẵn sàng giải đáp vấn đề, tránh rắc rối về chênh lệch múi giờ, cũng như không cần phải trả chi phí điện thoại quốc tế cao.

Đặc điểm của nền tảng:

• Bảo đảm an toàn tài chính: Cung cấp tài khoản tín thác bảo vệ an toàn tài chính của khách hàng bán lẻ
• Ngưỡng đầu tư thấp: chỉ cần 50 đô la Mỹ ( khoảng 1500 Đài tệ ) là có thể bắt đầu đầu tư
• Chi phí kinh tế hợp lý: mỗi tháng có số lần rút tiền miễn phí, không hoa hồng, chỉ thu phí chênh lệch thấp.
• Chế độ luyện tập: Cung cấp tài khoản mô phỏng, người mới có thể luyện tập giao dịch mà không có rủi ro.
• Dịch vụ bản địa hóa: Dịch vụ khách hàng Đài Loan 24 giờ, hỗ trợ nạp và rút tiền bằng New Taiwan Dollar

Đặc biệt thích hợp:

• Nhà đầu tư mong muốn kiếm lợi từ số vốn nhỏ nhàn rỗi
• Những nhà giao dịch thích sử dụng đòn bẩy để khuếch đại lợi nhuận
• Nhà đầu tư cần giao dịch trong ngày hoặc thực hiện giao dịch phòng ngừa.

2. InteractiveBrokers (盈透證券) - Lựa chọn hàng đầu cho nhà đầu tư lớn.

Công ty chứng khoán盈透 (Interactive Brokers) được thành lập vào năm 1977, là một trong những công ty chứng khoán quốc tế nổi tiếng, phục vụ các nhà đầu tư toàn cầu. Người dùng từ Đài Loan, Trung Quốc đại lục, Hồng Kông, Ma Cao, Singapore và các khu vực khác đều có thể mở tài khoản. Nền tảng hỗ trợ giao dịch cổ phiếu Mỹ, cổ phiếu Anh, cổ phiếu Đức, cổ phiếu Nhật, cổ phiếu Hàn và nhiều thị trường khác, đồng thời cung cấp trái phiếu, quỹ, ETF, hợp đồng tương lai, ngoại hối và nhiều sản phẩm tài chính phong phú khác, giúp các nhà đầu tư xây dựng danh mục đầu tư đa dạng. Mở tài khoản không có ngưỡng tối thiểu, phí giao dịch là 0.005 đô la Mỹ mỗi cổ phiếu, cung cấp hỗ trợ khách hàng bằng tiếng Trung.

Đặc điểm của nền tảng:

• Không có ngưỡng nạp tiền: Chỉ cần 0 đồng là có thể mở tài khoản, dễ dàng bắt đầu đầu tư
• Lợi thế vốn lớn: Cách tính phí giao dịch phù hợp hơn với giao dịch vốn lớn, tiết kiệm chi phí
• Sản phẩm toàn diện: từ cổ phiếu đến ngoại hối, đầu tư một cửa vào thị trường toàn cầu

Đặc biệt thích hợp:

• Nhà đầu tư có vốn dồi dào, tìm kiếm phí giao dịch ưu đãi hơn.
• Các nhà đầu tư dày dạn cần các sản phẩm tài chính đa dạng để phân bổ tài sản.

Lưu ý: Khi giao dịch bằng tài khoản ký quỹ (tài khoản vay và cho vay chứng khoán), tài khoản phải duy trì trên 2,000 đô la.

3. Firstrade——Lựa chọn lý tưởng cho nhà đầu tư mới

Firstrade là một công ty môi giới trực tuyến thuần túy của Mỹ, tập trung cung cấp dịch vụ môi giới giảm giá, được quản lý bởi FINRA của Mỹ và được bảo vệ bởi SIPC, cung cấp môi trường đầu tư an tâm. Nền tảng hỗ trợ giao dịch cổ phiếu Mỹ, ETF, quỹ tương hỗ, quyền chọn và nhiều sản phẩm tài chính khác, nổi tiếng với dịch vụ miễn hoa hồng, được các nhà đầu tư Đài Loan ưa chuộng, đặc biệt phù hợp cho đầu tư ETF và cổ phiếu Mỹ.

Đặc điểm của nền tảng:

• Giao dịch miễn phí hoa hồng: Cổ phiếu Mỹ, ETF, quỹ tương hỗ và quyền chọn miễn phí hoa hồng
• Hỗ trợ tiếng Hoa: Cung cấp trang web và giao diện ứng dụng tiếng Trung phồn thể, thao tác không gặp trở ngại.
• Ngưỡng mở tài khoản thấp: không yêu cầu tiền gửi tối thiểu, người có ít vốn cũng có thể dễ dàng đầu tư

Đặc biệt thích hợp:

• Nhà đầu tư ETF cổ phiếu Mỹ muốn tiết kiệm phí hoa hồng
• Người mới tìm kiếm trải nghiệm đầu tư đơn giản và trực tiếp
• Nhà đầu tư Đài Loan thích sử dụng giao diện tiếng Trung

Những lưu ý đặc biệt khi đầu tư vào tài sản số

Ngoài việc đầu tư vào chứng khoán truyền thống, ngày càng