Năm 2021 là một năm phi thường của ngành công nghiệp Blockchain. Vốn hóa thị trường của Tài sản tiền điện tử vượt qua 3 nghìn tỷ đô la, khối lượng giao dịch NFT vượt quá 23 tỷ đô la, Bitcoin Futures ETF được ra mắt tại Mỹ, El Salvador công nhận Bitcoin là tiền tệ hợp pháp, Ethereum thay đổi cơ chế phí, tổng giá trị Vị thế bị khóa của DeFi vượt quá 200 tỷ đô la, tăng lên 7 lần so với năm trước, nhiều chuỗi công cộng mới ra đời, số lượng người dùng Ví tiền Blockchain tăng lên 70 triệu.
Gần đây, tài sản tiền điện tử đã trở thành một lựa chọn mới cho việc chuyển tiền xuyên biên giới. Sau khi chiến tranh Ukraine bùng nổ, mặc dù thị trường tiền điện tử ban đầu giảm, nhưng đã phục hồi trở lại mức trước đó. Quân đội Ukraine liên tục nhận được các khoản quyên góp bằng tiền điện tử. Trong các hoạt động phản đối của tài xế xe tải ở Canada, sau khi các kênh gây quỹ truyền thống bị đóng cửa, những người phản đối cũng đã nhận được quyên góp bằng tiền điện tử. Trong tương lai, mọi người có thể sẽ sử dụng nhiều hơn tài sản tiền điện tử để quyên góp từ thiện, điều mà tài chính truyền thống khó có thể thực hiện.
Sự gia tăng mạnh mẽ của người dùng Tài sản tiền điện tử đã thúc đẩy sự phát triển của nhiều lĩnh vực trong hệ sinh thái Blockchain, bao gồm cải tiến cơ sở hạ tầng, phát triển ứng dụng, việc áp dụng ngôn ngữ lập trình chính thống hơn cũng như sự gia tăng trong việc quản lý và áp dụng của các tổ chức. Báo cáo này phân tích các xu hướng chính của Blockchain trong năm 2022.
Cải tiến trong lĩnh vực Blockchain
Năm 2022, với sự ra mắt của các chuỗi công khai Layer 1 mới, cùng với những cải tiến trong cơ chế đồng thuận, chi phí giao dịch, tốc độ và kinh tế token, lĩnh vực blockchain sẽ tiếp tục phát triển. Đồng thời, các giải pháp Layer 2 cũng sẽ đạt được tiến bộ, nâng cao khả năng mở rộng của Layer 1 hiện có, chú trọng hơn vào cầu nối giữa các chuỗi, giúp người dùng chuyển tiền giữa các chuỗi một cách thuận tiện, hướng tới tương lai đa chuỗi. Khả năng mở rộng, tức là khả năng xử lý nhanh hơn nhiều giao dịch, sẽ quyết định thắng bại trong cuộc cạnh tranh giữa Layer 1 và Layer 2.
Sự xuất hiện của giải pháp tương tác đa chuỗi
Năm 2021, nhiều chuỗi công cộng Layer 1 và giải pháp Layer 2 xuất hiện, nhu cầu về tính thanh khoản xuyên chuỗi trở thành một trở ngại phổ biến trong việc áp dụng rộng rãi, đồng thời mang lại cơ hội quan trọng.
Từ năm 2017 đến 2021, nhiều giải pháp Layer 1 và Layer 2 nhằm tăng tốc độ giao dịch và giảm chi phí đã ra mắt, nổi bật nhất bao gồm Polygon, Avalanche, Optimism, Terra và Solana. Những chuỗi công khai này tận dụng chức năng hợp đồng thông minh để thu hút các nhà phát triển xây dựng nhiều ứng dụng tài chính mã nguồn mở và trò chơi khác.
Để tận dụng các đặc điểm của các chuỗi công khai khác nhau, chẳng hạn như chi phí giao dịch và thời gian chờ, và tối đa hóa lợi nhuận đầu tư, khả năng chuyển tiền giữa các chuỗi trở nên rất quan trọng.
Hiện tại, các aggregator DEX ( như Paraswap ) giúp người dùng có được giá tốt nhất thông qua việc trao đổi giữa các DEX, bắt đầu tích hợp với cầu nối chuỗi chéo, không chỉ cho phép trao đổi token trên cùng một chuỗi mà còn cho phép trao đổi giữa các chuỗi. Đối với các ứng dụng chưa triển khai trên đa chuỗi, có một số giải pháp chuỗi chéo có thể giải quyết những vấn đề này, chẳng hạn như Symbiosis Finance, Multichain hoặc Atlasdex. Multichain là giao thức chuyển đổi token chuỗi chéo, đã thu hút hơn 7,7 tỷ đô la tổng vị thế bị khóa trên một số chuỗi, thúc đẩy chuyển đổi chuỗi chéo và trao đổi nội địa.
Một số ứng dụng DeFi nổi tiếng như Aave, Curve và Uniswap ban đầu chỉ được triển khai trên Ethereum, hiện đã được triển khai trên nhiều chuỗi công khai. Điều này có nghĩa là người dùng không cần phải chuyển tiền giữa các chuỗi công khai khác nhau để tương tác với các ứng dụng cụ thể.
2.Cải thiện trải nghiệm người dùng DEX và hiệu quả phân bổ vốn
Năm nay, trải nghiệm người dùng của sàn giao dịch phi tập trung (DEX) sẽ được cải thiện về tính dễ sử dụng và hiệu quả vốn.
Thuật toán cơ sở của DEX sẽ trở nên phức tạp hơn. Uniswap tuân theo thuật toán định giá đơn giản x * y = k( công thức tích hằng số), x và y là số lượng của hai loại token cấu thành hồ thanh khoản. Mặc dù dễ hiểu, nhưng giao dịch các tài sản tương tự có ảnh hưởng lớn đến giá cả, dẫn đến thua lỗ.
Nhiều DEX mới đã cải tiến thuật toán/đường cong, làm cho chúng phức tạp hơn nhưng cũng hiệu quả hơn. Một số ví dụ nổi bật bao gồm:
Các thuật toán này nhằm giảm tác động giá của giao dịch, tức là khi người dùng đổi một token thành một token khác, sự biến động giá trị của token X so với token Y sẽ nhỏ hơn. Những thuật toán chuyển đổi mới này cho phép giá của giao dịch nhỏ giữ ổn định hơn khoảng 1 xung quanh (, đảm bảo tác động giá nhỏ, đồng thời cho phép tạo ra các pool thanh khoản nhỏ hơn.
Nhiều DEX đã áp dụng mô hình sổ lệnh. Uniswap v3 đã chuyển đổi mô hình AMM cổ điển thành mô hình gần giống với sổ lệnh hơn, cho phép nhà cung cấp thanh khoản giới hạn thanh khoản trong một phạm vi giá cụ thể, được gọi là thanh khoản tập trung.
dYdX là một DEX mới sử dụng mô hình sổ lệnh. TVL của dYdX đang tăng lên nhanh chóng ) vào tháng 11 năm 2021 đạt 1,1 tỷ USD (, khối lượng giao dịch gần bằng Uniswap ) khối lượng giao dịch hàng ngày của Uniswap khoảng 1,3 tỷ USD, dYdX khoảng 950 triệu USD (. Nhưng doanh thu của Uniswap vẫn cao hơn nhiều so với dYdX, cao nhất trong ngày đạt 17,7 triệu USD, trong khi dYdX chỉ đạt 6,8 triệu USD. Sushiswap dự định ra mắt sản phẩm tương tự, nhiều DEX có thể sẽ bắt chước.
Để cải thiện trải nghiệm người dùng, lĩnh vực DEX cũng đã thực hiện những cải tiến khác, như triển khai thanh khoản một chiều, bảo hiểm mất mát không vĩnh viễn, xử lý hàng loạt và số tiền giao dịch ròng, lệnh giới hạn, giao dịch đòn bẩy và áp dụng giải pháp Layer 2.
Tài chính phi tập trung trên Layer 2 áp dụng tăng lên
Tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2021, tài sản của các loại ứng dụng phi tập trung )dApp( đã vượt quá 241 tỷ USD. Các giao thức cho vay như MakerDAO, Aave, Curve và Anchor Protocol dẫn đầu, chiếm khoảng 25% TVL. Tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2021, Uniswap, PancakeSwap, spookswap, Serum và các DEX khác cũng đã tạo ra 13 tỷ USD TVL.
Ngoài việc TVL của chuỗi công khai Layer 1 tăng nhanh, nhờ vào lợi suất cao từ khai thác thanh khoản, từ nửa đầu năm 2021, TVL của các giải pháp Layer 2 cũng đã tăng đáng kể, trong đó Polygon nổi bật nhất, TVL từ 100 triệu USD nhanh chóng tăng lên mức tối đa 8 tỷ USD. Các giải pháp Layer 2 như Arbitrum, Optimism được phát hành vào nửa sau năm 2021, đã nhận được sự chú ý lớn từ cộng đồng người tham gia Tài chính phi tập trung và các nhà phát triển.
Khi ngày càng nhiều người tham gia thị trường bước vào thế giới tài sản kỹ thuật số và tham gia phát triển ứng dụng mới, lĩnh vực DeFi nhanh chóng trở nên đông đúc, dẫn đến chi phí giao dịch tăng và tốc độ giảm. Khi số lượng người tham gia Blockchain ngày càng tăng, những vấn đề này sẽ tiếp tục xấu đi, các chuỗi công khai Layer 1 chính sẽ nhanh chóng bão hòa. Do đó, chi phí gas của hầu hết các chuỗi công khai Layer 1 sẽ tăng lên.
Sự biến động và độ trễ cao của phí Gas sẽ dẫn đến trượt giá giao dịch, và đây cũng sẽ trở thành một vấn đề vĩnh viễn của Ethereum, do đó ngày càng nhiều người chuyển nhiều tài sản sang các lớp khác nhau.
Sự xuất hiện của giải pháp Layer 2 và sidechain không chỉ tăng tốc độ giao dịch mà còn tiết kiệm chi phí gas, sự phát triển trong lĩnh vực Tài chính phi tập trung sẽ mạnh mẽ hơn. Đến năm 2022, dự kiến sẽ có nhiều ứng dụng Tài chính phi tập trung áp dụng giải pháp Layer 2. Giải pháp Layer 2 ) như Arbitrum, Optimism và Boba ( sự gia tăng TVL đã chứng minh mạnh mẽ rằng cộng đồng đã bắt đầu chấp nhận rollup.
Với việc tăng tốc độ giao dịch, giảm chi phí và những đổi mới như Optimism V2, quá trình triển khai hợp đồng thông minh Layer 1 lên Layer 2 sẽ được đơn giản hóa, vì vậy có thể hoàn toàn tin tưởng rằng trong tương lai gần, tất cả các đồng tiền chính sẽ ra mắt phiên bản Layer 2, và cầu nối sẽ đảm bảo chúng có thể di chuyển hiệu quả giữa các lớp khác nhau.
Ngoài sự phát triển chính của cơ sở hạ tầng Blockchain, nhiều ứng dụng Blockchain cũng đã thể hiện sự phát triển mạnh mẽ vào năm 2021 và sẽ tiếp tục tăng lên trong năm 2022. Dưới đây sẽ trình bày chi tiết về những ứng dụng này.
Khối lượng giao dịch NFT trên nhiều nền tảng đã vượt quá 23 tỷ USD, OpenSea chiếm ưu thế. Vào quý 3 năm 2021, khối lượng giao dịch NFT vượt quá 10 tỷ USD, gần như chiếm một nửa tổng khối lượng giao dịch NFT của năm 2021.
Công nghệ NFT cho vay/đảm bảo sẽ dẫn đầu lĩnh vực này và sẽ cạnh tranh với thị trường trao đổi token. Năm 2021, NFT đã bước vào tầm nhìn công chúng, tạo ra tác động lớn đến giới nghệ thuật và cũng đã nhận được sự công nhận chính thống. Đến năm 2022, NFT có thể tiếp tục xu hướng này. Các công ty như Swap.Kiwi cho phép trao đổi trực tiếp NFT với các bên khác trong tài khoản lưu ký. NFT không chỉ có thể mã hóa tài sản mà còn có thể mã hóa các vị thế. Ví dụ, các tổ chức lớn có thể tạo token cho các vị thế hiện có của mình trong các pool thanh khoản mà không cần phải đóng vị thế trước đó, rồi sau đó giao dịch những tài sản này. Ngoài ra, các công ty như Taker Protocol đang cho phép người dùng sử dụng NFT làm tài sản thế chấp để vay tiền, giúp những người nắm giữ NFT có thể nhận được tính thanh khoản.
Năm 2021, 75% giao dịch NFT diễn ra trên Ethereum. Đến năm 2022, giao dịch NFT có thể chuyển sang các chuỗi Layer 1 và Layer 2 khác, bao gồm Ronin, Flow, Immutable và Solana. Các giải pháp đa chuỗi cho phép chuyển nhượng NFT giữa các chuỗi sẽ định nghĩa lại lĩnh vực này. Kể từ khi Solana và thị trường giao dịch NFT của nó ra mắt vào nửa cuối năm 2021, tổng giao dịch NFT của Solana đã vượt quá 1,3 tỷ USD, SolanArt dẫn đầu. Đồng thời, Polygon đã hoàn thành giao dịch NFT trị giá hơn 480 triệu USD, trong đó 413 triệu USD đến từ OpenSea, chủ yếu nhờ vào việc người dùng có thể phát hành NFT trực tiếp trên Polygon thông qua nền tảng OpenSea.
NFT trong trò chơi sẽ là một trọng điểm khác. Việc giao dịch đồ vật trong trò chơi sẽ tạo ra nhiều mô hình kinh doanh, như phân tích trên chuỗi nhấn mạnh hiệu suất, sự hiếm có và tính thực tiễn của đồ vật.
Một số ví dụ về ứng dụng NFT trong Tài chính phi tập trung bao gồm:
Vị thế cung cấp thanh khoản trong Uniswap V3 được biểu thị bởi NFT, vì chúng là không thể thay thế.
Nền tảng NFT Ubisoft Quartz cho phép mọi người sử dụng tài sản tiền điện tử để mua các sản phẩm kỹ thuật số hiếm có.
Đại học California, Berkeley đã đấu giá hai bằng sáng chế Nobel của các phát minh: NFT chỉnh sửa gen CRISPR-Cas9 và liệu pháp miễn dịch ung thư.
NFT như là vé tham gia các sự kiện độc quyền
Nghệ sĩ bán bản quyền phát trực tuyến âm nhạc cho người hâm mộ và cho phép người hâm mộ chia sẻ bản quyền phát trực tuyến.
Năm 2021, tổng cộng 14 tỷ USD Tài sản tiền điện tử đã bị đánh cắp, lại một lần nữa lập kỷ lục mới. Trong đó, các nền tảng DeFi bị đánh cắp tổng cộng 2,2 tỷ USD. Con số này thật đáng lo ngại và có thể ngăn cản các tổ chức tham gia các giao thức trên chuỗi.
Thị trường tập trung Crypto.com và giao thức Wormhole đã trở thành mục tiêu mới nhất của các hacker. Theo báo cáo của Crypto.com, vào ngày 17 tháng 1 năm 2022, khoảng 30 triệu USD tài sản Bitcoin và Ether đã bị đánh cắp, khoảng 500 tài khoản người dùng đã bị tấn công. Giao thức Wormhole cho phép người dùng chuyển tài sản giữa các blockchain Ethereum và Solana, giao thức này đã bị tấn công vào ngày 2 tháng 2 năm 2022, với thiệt hại khoảng 320 triệu USD. Những sự kiện tấn công hacker này cho thấy, các nền tảng tài sản số còn rất nhiều việc phải làm trước khi được chấp nhận rộng rãi.
Do tính chất mã nguồn mở của các dự án tiền điện tử, những hacker mũ trắng sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc bảo vệ hệ sinh thái. Tại hội nghị ETHDenver năm 2022, hacker mũ trắng Jay Freeman đã phát hiện một lỗ hổng quan trọng trong mã của giải pháp Layer 2 Optimism, ông nhấn mạnh tầm quan trọng của phần thưởng lỗ hổng trong việc khuyến khích hacker mũ trắng và kiềm chế hacker độc hại, từ đó nâng cao độ an toàn của toàn bộ hệ thống. Hacker mũ trắng tích cực tham gia vào việc tìm kiếm lỗ hổng, liên lạc công khai với đội ngũ, hoặc tấn công nền tảng và hoàn trả quỹ. Trong sự kiện hack 600 triệu USD của Poly Network vào tháng 8 năm 2021, hacker mũ trắng đã hoàn trả quỹ cho đội ngũ dự án và sau đó đã nhận một công việc được dự án cung cấp.
Với sự phổ biến của tài sản tiền điện tử, lừa đảo sẽ không thể tránh khỏi. Ví dụ, một số người nắm giữ những con khỉ buồn chán )BAYC( đã bị lừa bán BAYC của họ với giá thấp, do đó việc tăng cường giáo dục người dùng về an ninh mạng và an toàn trong các hoạt động blockchain trở nên cực kỳ quan trọng.
Khi nhiều vốn được triển khai vào các giao thức Tài chính phi tập trung, việc kiểm tra an ninh phải được chú ý. Khi nhiều đổi mới DeFi được tạo ra, nhiều lỗ hổng sẽ được phát hiện, điều này sẽ thúc đẩy đổi mới trong lĩnh vực an ninh. Khi các yêu cầu quản lý ngày càng nghiêm ngặt, an ninh trên chuỗi sẽ thu hút sự chú ý lớn hơn.
Năm 2021, các nhà tạo lập thị trường của Uniswap V3 đã kiếm được 200 triệu đô la Mỹ tiền hoa hồng, và đã gánh chịu 260 triệu đô la Mỹ tổn thất tạm thời, trong đó lỗ ròng 60 triệu đô la Mỹ, chiếm 30% doanh thu hoa hồng. Việc tìm kiếm giải pháp cho tổn thất tạm thời khổng lồ ) do sự biến động của token gây ra ( sẽ trở thành trọng tâm của năm 2022. Trong Univ3,
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
8 thích
Phần thưởng
8
6
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
BTCBeliefStation
· 36phút trước
thị trường tăng trở lại tôi nhất định sẽ không phụ ngài
Xem bản gốcTrả lời0
SchroedingerGas
· 13giờ trước
Chơi thử một lệnh eth cao thấp xem sao...
Xem bản gốcTrả lời0
OnchainUndercover
· 08-14 17:01
Khi quyên góp tiền, tôi lại nhớ đến Blockchain của chúng ta.
Xem bản gốcTrả lời0
CoffeeNFTs
· 08-14 16:55
2022nhập một vị thế图谋暴富
Xem bản gốcTrả lời0
TokenToaster
· 08-14 16:53
智商税收割机 chơi đùa với mọi người啦
Xem bản gốcTrả lời0
GateUser-aa7df71e
· 08-14 16:48
BTC tạo đáy sắp bùng nổ, chỉ chờ đợi đợt sóng này.
Blockchain 2022 xu hướng triển vọng: Tính tương tác đa chuỗi, đổi mới Tài chính phi tập trung, sự trỗi dậy của Layer 2
Năm 2021 là một năm phi thường của ngành công nghiệp Blockchain. Vốn hóa thị trường của Tài sản tiền điện tử vượt qua 3 nghìn tỷ đô la, khối lượng giao dịch NFT vượt quá 23 tỷ đô la, Bitcoin Futures ETF được ra mắt tại Mỹ, El Salvador công nhận Bitcoin là tiền tệ hợp pháp, Ethereum thay đổi cơ chế phí, tổng giá trị Vị thế bị khóa của DeFi vượt quá 200 tỷ đô la, tăng lên 7 lần so với năm trước, nhiều chuỗi công cộng mới ra đời, số lượng người dùng Ví tiền Blockchain tăng lên 70 triệu.
Gần đây, tài sản tiền điện tử đã trở thành một lựa chọn mới cho việc chuyển tiền xuyên biên giới. Sau khi chiến tranh Ukraine bùng nổ, mặc dù thị trường tiền điện tử ban đầu giảm, nhưng đã phục hồi trở lại mức trước đó. Quân đội Ukraine liên tục nhận được các khoản quyên góp bằng tiền điện tử. Trong các hoạt động phản đối của tài xế xe tải ở Canada, sau khi các kênh gây quỹ truyền thống bị đóng cửa, những người phản đối cũng đã nhận được quyên góp bằng tiền điện tử. Trong tương lai, mọi người có thể sẽ sử dụng nhiều hơn tài sản tiền điện tử để quyên góp từ thiện, điều mà tài chính truyền thống khó có thể thực hiện.
Sự gia tăng mạnh mẽ của người dùng Tài sản tiền điện tử đã thúc đẩy sự phát triển của nhiều lĩnh vực trong hệ sinh thái Blockchain, bao gồm cải tiến cơ sở hạ tầng, phát triển ứng dụng, việc áp dụng ngôn ngữ lập trình chính thống hơn cũng như sự gia tăng trong việc quản lý và áp dụng của các tổ chức. Báo cáo này phân tích các xu hướng chính của Blockchain trong năm 2022.
Cải tiến trong lĩnh vực Blockchain
Năm 2022, với sự ra mắt của các chuỗi công khai Layer 1 mới, cùng với những cải tiến trong cơ chế đồng thuận, chi phí giao dịch, tốc độ và kinh tế token, lĩnh vực blockchain sẽ tiếp tục phát triển. Đồng thời, các giải pháp Layer 2 cũng sẽ đạt được tiến bộ, nâng cao khả năng mở rộng của Layer 1 hiện có, chú trọng hơn vào cầu nối giữa các chuỗi, giúp người dùng chuyển tiền giữa các chuỗi một cách thuận tiện, hướng tới tương lai đa chuỗi. Khả năng mở rộng, tức là khả năng xử lý nhanh hơn nhiều giao dịch, sẽ quyết định thắng bại trong cuộc cạnh tranh giữa Layer 1 và Layer 2.
Năm 2021, nhiều chuỗi công cộng Layer 1 và giải pháp Layer 2 xuất hiện, nhu cầu về tính thanh khoản xuyên chuỗi trở thành một trở ngại phổ biến trong việc áp dụng rộng rãi, đồng thời mang lại cơ hội quan trọng.
Từ năm 2017 đến 2021, nhiều giải pháp Layer 1 và Layer 2 nhằm tăng tốc độ giao dịch và giảm chi phí đã ra mắt, nổi bật nhất bao gồm Polygon, Avalanche, Optimism, Terra và Solana. Những chuỗi công khai này tận dụng chức năng hợp đồng thông minh để thu hút các nhà phát triển xây dựng nhiều ứng dụng tài chính mã nguồn mở và trò chơi khác.
Để tận dụng các đặc điểm của các chuỗi công khai khác nhau, chẳng hạn như chi phí giao dịch và thời gian chờ, và tối đa hóa lợi nhuận đầu tư, khả năng chuyển tiền giữa các chuỗi trở nên rất quan trọng.
Hiện tại, các aggregator DEX ( như Paraswap ) giúp người dùng có được giá tốt nhất thông qua việc trao đổi giữa các DEX, bắt đầu tích hợp với cầu nối chuỗi chéo, không chỉ cho phép trao đổi token trên cùng một chuỗi mà còn cho phép trao đổi giữa các chuỗi. Đối với các ứng dụng chưa triển khai trên đa chuỗi, có một số giải pháp chuỗi chéo có thể giải quyết những vấn đề này, chẳng hạn như Symbiosis Finance, Multichain hoặc Atlasdex. Multichain là giao thức chuyển đổi token chuỗi chéo, đã thu hút hơn 7,7 tỷ đô la tổng vị thế bị khóa trên một số chuỗi, thúc đẩy chuyển đổi chuỗi chéo và trao đổi nội địa.
Một số ứng dụng DeFi nổi tiếng như Aave, Curve và Uniswap ban đầu chỉ được triển khai trên Ethereum, hiện đã được triển khai trên nhiều chuỗi công khai. Điều này có nghĩa là người dùng không cần phải chuyển tiền giữa các chuỗi công khai khác nhau để tương tác với các ứng dụng cụ thể.
2.Cải thiện trải nghiệm người dùng DEX và hiệu quả phân bổ vốn
Năm nay, trải nghiệm người dùng của sàn giao dịch phi tập trung (DEX) sẽ được cải thiện về tính dễ sử dụng và hiệu quả vốn.
Thuật toán cơ sở của DEX sẽ trở nên phức tạp hơn. Uniswap tuân theo thuật toán định giá đơn giản x * y = k( công thức tích hằng số), x và y là số lượng của hai loại token cấu thành hồ thanh khoản. Mặc dù dễ hiểu, nhưng giao dịch các tài sản tương tự có ảnh hưởng lớn đến giá cả, dẫn đến thua lỗ.
Nhiều DEX mới đã cải tiến thuật toán/đường cong, làm cho chúng phức tạp hơn nhưng cũng hiệu quả hơn. Một số ví dụ nổi bật bao gồm:
Các thuật toán này nhằm giảm tác động giá của giao dịch, tức là khi người dùng đổi một token thành một token khác, sự biến động giá trị của token X so với token Y sẽ nhỏ hơn. Những thuật toán chuyển đổi mới này cho phép giá của giao dịch nhỏ giữ ổn định hơn khoảng 1 xung quanh (, đảm bảo tác động giá nhỏ, đồng thời cho phép tạo ra các pool thanh khoản nhỏ hơn.
Nhiều DEX đã áp dụng mô hình sổ lệnh. Uniswap v3 đã chuyển đổi mô hình AMM cổ điển thành mô hình gần giống với sổ lệnh hơn, cho phép nhà cung cấp thanh khoản giới hạn thanh khoản trong một phạm vi giá cụ thể, được gọi là thanh khoản tập trung.
dYdX là một DEX mới sử dụng mô hình sổ lệnh. TVL của dYdX đang tăng lên nhanh chóng ) vào tháng 11 năm 2021 đạt 1,1 tỷ USD (, khối lượng giao dịch gần bằng Uniswap ) khối lượng giao dịch hàng ngày của Uniswap khoảng 1,3 tỷ USD, dYdX khoảng 950 triệu USD (. Nhưng doanh thu của Uniswap vẫn cao hơn nhiều so với dYdX, cao nhất trong ngày đạt 17,7 triệu USD, trong khi dYdX chỉ đạt 6,8 triệu USD. Sushiswap dự định ra mắt sản phẩm tương tự, nhiều DEX có thể sẽ bắt chước.
Để cải thiện trải nghiệm người dùng, lĩnh vực DEX cũng đã thực hiện những cải tiến khác, như triển khai thanh khoản một chiều, bảo hiểm mất mát không vĩnh viễn, xử lý hàng loạt và số tiền giao dịch ròng, lệnh giới hạn, giao dịch đòn bẩy và áp dụng giải pháp Layer 2.
![])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-68ed44d9e076115572f172969c95f0f2.webp(
Tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2021, tài sản của các loại ứng dụng phi tập trung )dApp( đã vượt quá 241 tỷ USD. Các giao thức cho vay như MakerDAO, Aave, Curve và Anchor Protocol dẫn đầu, chiếm khoảng 25% TVL. Tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2021, Uniswap, PancakeSwap, spookswap, Serum và các DEX khác cũng đã tạo ra 13 tỷ USD TVL.
Ngoài việc TVL của chuỗi công khai Layer 1 tăng nhanh, nhờ vào lợi suất cao từ khai thác thanh khoản, từ nửa đầu năm 2021, TVL của các giải pháp Layer 2 cũng đã tăng đáng kể, trong đó Polygon nổi bật nhất, TVL từ 100 triệu USD nhanh chóng tăng lên mức tối đa 8 tỷ USD. Các giải pháp Layer 2 như Arbitrum, Optimism được phát hành vào nửa sau năm 2021, đã nhận được sự chú ý lớn từ cộng đồng người tham gia Tài chính phi tập trung và các nhà phát triển.
Khi ngày càng nhiều người tham gia thị trường bước vào thế giới tài sản kỹ thuật số và tham gia phát triển ứng dụng mới, lĩnh vực DeFi nhanh chóng trở nên đông đúc, dẫn đến chi phí giao dịch tăng và tốc độ giảm. Khi số lượng người tham gia Blockchain ngày càng tăng, những vấn đề này sẽ tiếp tục xấu đi, các chuỗi công khai Layer 1 chính sẽ nhanh chóng bão hòa. Do đó, chi phí gas của hầu hết các chuỗi công khai Layer 1 sẽ tăng lên.
Sự biến động và độ trễ cao của phí Gas sẽ dẫn đến trượt giá giao dịch, và đây cũng sẽ trở thành một vấn đề vĩnh viễn của Ethereum, do đó ngày càng nhiều người chuyển nhiều tài sản sang các lớp khác nhau.
Sự xuất hiện của giải pháp Layer 2 và sidechain không chỉ tăng tốc độ giao dịch mà còn tiết kiệm chi phí gas, sự phát triển trong lĩnh vực Tài chính phi tập trung sẽ mạnh mẽ hơn. Đến năm 2022, dự kiến sẽ có nhiều ứng dụng Tài chính phi tập trung áp dụng giải pháp Layer 2. Giải pháp Layer 2 ) như Arbitrum, Optimism và Boba ( sự gia tăng TVL đã chứng minh mạnh mẽ rằng cộng đồng đã bắt đầu chấp nhận rollup.
Với việc tăng tốc độ giao dịch, giảm chi phí và những đổi mới như Optimism V2, quá trình triển khai hợp đồng thông minh Layer 1 lên Layer 2 sẽ được đơn giản hóa, vì vậy có thể hoàn toàn tin tưởng rằng trong tương lai gần, tất cả các đồng tiền chính sẽ ra mắt phiên bản Layer 2, và cầu nối sẽ đảm bảo chúng có thể di chuyển hiệu quả giữa các lớp khác nhau.
Ngoài sự phát triển chính của cơ sở hạ tầng Blockchain, nhiều ứng dụng Blockchain cũng đã thể hiện sự phát triển mạnh mẽ vào năm 2021 và sẽ tiếp tục tăng lên trong năm 2022. Dưới đây sẽ trình bày chi tiết về những ứng dụng này.
![])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-da21e3d099c7aab1d37c5819340dab16.webp(
4."NFT-Fi" sẽ định nghĩa năm 2022
Khối lượng giao dịch NFT trên nhiều nền tảng đã vượt quá 23 tỷ USD, OpenSea chiếm ưu thế. Vào quý 3 năm 2021, khối lượng giao dịch NFT vượt quá 10 tỷ USD, gần như chiếm một nửa tổng khối lượng giao dịch NFT của năm 2021.
Công nghệ NFT cho vay/đảm bảo sẽ dẫn đầu lĩnh vực này và sẽ cạnh tranh với thị trường trao đổi token. Năm 2021, NFT đã bước vào tầm nhìn công chúng, tạo ra tác động lớn đến giới nghệ thuật và cũng đã nhận được sự công nhận chính thống. Đến năm 2022, NFT có thể tiếp tục xu hướng này. Các công ty như Swap.Kiwi cho phép trao đổi trực tiếp NFT với các bên khác trong tài khoản lưu ký. NFT không chỉ có thể mã hóa tài sản mà còn có thể mã hóa các vị thế. Ví dụ, các tổ chức lớn có thể tạo token cho các vị thế hiện có của mình trong các pool thanh khoản mà không cần phải đóng vị thế trước đó, rồi sau đó giao dịch những tài sản này. Ngoài ra, các công ty như Taker Protocol đang cho phép người dùng sử dụng NFT làm tài sản thế chấp để vay tiền, giúp những người nắm giữ NFT có thể nhận được tính thanh khoản.
Năm 2021, 75% giao dịch NFT diễn ra trên Ethereum. Đến năm 2022, giao dịch NFT có thể chuyển sang các chuỗi Layer 1 và Layer 2 khác, bao gồm Ronin, Flow, Immutable và Solana. Các giải pháp đa chuỗi cho phép chuyển nhượng NFT giữa các chuỗi sẽ định nghĩa lại lĩnh vực này. Kể từ khi Solana và thị trường giao dịch NFT của nó ra mắt vào nửa cuối năm 2021, tổng giao dịch NFT của Solana đã vượt quá 1,3 tỷ USD, SolanArt dẫn đầu. Đồng thời, Polygon đã hoàn thành giao dịch NFT trị giá hơn 480 triệu USD, trong đó 413 triệu USD đến từ OpenSea, chủ yếu nhờ vào việc người dùng có thể phát hành NFT trực tiếp trên Polygon thông qua nền tảng OpenSea.
NFT trong trò chơi sẽ là một trọng điểm khác. Việc giao dịch đồ vật trong trò chơi sẽ tạo ra nhiều mô hình kinh doanh, như phân tích trên chuỗi nhấn mạnh hiệu suất, sự hiếm có và tính thực tiễn của đồ vật.
Một số ví dụ về ứng dụng NFT trong Tài chính phi tập trung bao gồm:
![])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0e048201fc80329f8d1cbe37822ecd25.webp(
Năm 2021, tổng cộng 14 tỷ USD Tài sản tiền điện tử đã bị đánh cắp, lại một lần nữa lập kỷ lục mới. Trong đó, các nền tảng DeFi bị đánh cắp tổng cộng 2,2 tỷ USD. Con số này thật đáng lo ngại và có thể ngăn cản các tổ chức tham gia các giao thức trên chuỗi.
Thị trường tập trung Crypto.com và giao thức Wormhole đã trở thành mục tiêu mới nhất của các hacker. Theo báo cáo của Crypto.com, vào ngày 17 tháng 1 năm 2022, khoảng 30 triệu USD tài sản Bitcoin và Ether đã bị đánh cắp, khoảng 500 tài khoản người dùng đã bị tấn công. Giao thức Wormhole cho phép người dùng chuyển tài sản giữa các blockchain Ethereum và Solana, giao thức này đã bị tấn công vào ngày 2 tháng 2 năm 2022, với thiệt hại khoảng 320 triệu USD. Những sự kiện tấn công hacker này cho thấy, các nền tảng tài sản số còn rất nhiều việc phải làm trước khi được chấp nhận rộng rãi.
Do tính chất mã nguồn mở của các dự án tiền điện tử, những hacker mũ trắng sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc bảo vệ hệ sinh thái. Tại hội nghị ETHDenver năm 2022, hacker mũ trắng Jay Freeman đã phát hiện một lỗ hổng quan trọng trong mã của giải pháp Layer 2 Optimism, ông nhấn mạnh tầm quan trọng của phần thưởng lỗ hổng trong việc khuyến khích hacker mũ trắng và kiềm chế hacker độc hại, từ đó nâng cao độ an toàn của toàn bộ hệ thống. Hacker mũ trắng tích cực tham gia vào việc tìm kiếm lỗ hổng, liên lạc công khai với đội ngũ, hoặc tấn công nền tảng và hoàn trả quỹ. Trong sự kiện hack 600 triệu USD của Poly Network vào tháng 8 năm 2021, hacker mũ trắng đã hoàn trả quỹ cho đội ngũ dự án và sau đó đã nhận một công việc được dự án cung cấp.
Với sự phổ biến của tài sản tiền điện tử, lừa đảo sẽ không thể tránh khỏi. Ví dụ, một số người nắm giữ những con khỉ buồn chán )BAYC( đã bị lừa bán BAYC của họ với giá thấp, do đó việc tăng cường giáo dục người dùng về an ninh mạng và an toàn trong các hoạt động blockchain trở nên cực kỳ quan trọng.
Khi nhiều vốn được triển khai vào các giao thức Tài chính phi tập trung, việc kiểm tra an ninh phải được chú ý. Khi nhiều đổi mới DeFi được tạo ra, nhiều lỗ hổng sẽ được phát hiện, điều này sẽ thúc đẩy đổi mới trong lĩnh vực an ninh. Khi các yêu cầu quản lý ngày càng nghiêm ngặt, an ninh trên chuỗi sẽ thu hút sự chú ý lớn hơn.
![])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5c71dbec51aff92b502a7c64f6b0c2b7.webp(
DeFi
Năm 2021, các nhà tạo lập thị trường của Uniswap V3 đã kiếm được 200 triệu đô la Mỹ tiền hoa hồng, và đã gánh chịu 260 triệu đô la Mỹ tổn thất tạm thời, trong đó lỗ ròng 60 triệu đô la Mỹ, chiếm 30% doanh thu hoa hồng. Việc tìm kiếm giải pháp cho tổn thất tạm thời khổng lồ ) do sự biến động của token gây ra ( sẽ trở thành trọng tâm của năm 2022. Trong Univ3,