Tài chính phi tập trung Quản lý rủi ro: Từ mã đến quản trị một cách toàn diện
Tài chính phi tập trung như một đại diện của tài chính phi tập trung, thông qua hợp đồng thông minh đã thực hiện nhiều dịch vụ trong tài chính truyền thống, bao gồm giao dịch tài sản, cho vay, bảo hiểm và các loại sản phẩm phái sinh. Đặc điểm của các giao thức này là tính phi tập trung và tính tự động của nó, không phụ thuộc vào sự quản lý và bảo trì của các tổ chức bên thứ ba. Tuy nhiên, đặc điểm này cũng mang lại những thách thức trong việc quản lý rủi ro.
Là một lĩnh vực đổi mới kết hợp tài chính và công nghệ, Tài chính phi tập trung đối mặt với nhiều rủi ro khác nhau:
Rủi ro mã: Điều này bao gồm các lỗ hổng tiềm ẩn ở nhiều cấp độ khác nhau như blockchain cơ sở, hợp đồng thông minh và ví. Các sự kiện DAO trong lịch sử, các cuộc tấn công lỗ hổng DEX gần đây và các sự kiện tài sản kỹ thuật số bị đánh cắp đều là biểu hiện của loại rủi ro này.
Rủi ro kinh doanh: Nguồn gốc từ những thiếu sót trong thiết kế giao thức, có thể bị khai thác để thực hiện các hoạt động hợp lý nhưng có hại. Ví dụ như các cuộc tấn công tắc nghẽn mà các dự án game đầu tiên phải chịu đựng, cũng như các cuộc tấn công mà một nền tảng cho vay gặp phải do sử dụng các oracle giá không an toàn, đều thuộc loại này.
Rủi ro biến động thị trường: Trong các điều kiện thị trường cực đoan, do các giao thức DeFi thiếu cơ chế đệm rủi ro đủ, có thể dẫn đến rủi ro hệ thống. Hiện tượng của một dự án stablecoin trong sự kiện "Thứ Năm đen tối" vào tháng 3 năm 2020 là một ví dụ điển hình.
Rủi ro của oracle: Là cơ sở hạ tầng cốt lõi của nhiều ứng dụng Tài chính phi tập trung, độ an toàn của oracle ảnh hưởng trực tiếp đến sự ổn định của toàn bộ hệ sinh thái. Bất kỳ giải pháp oracle nào có xu hướng tập trung đều có thể trở thành điểm yếu của hệ thống.
"Đại lý kỹ thuật" rủi ro: chỉ ra những mối đe dọa tiềm ẩn mà người dùng không chuyên có thể phải đối mặt khi sử dụng các công cụ tương tác do bên thứ ba phát triển.
Để đối phó với những rủi ro này, các dự án DeFi cần phải xem xét một cách toàn diện và thực hiện các biện pháp quản lý tương ứng trong thiết kế. Một khung quản lý rủi ro hoàn chỉnh nên bao gồm ba giai đoạn: trước, trong và sau.
Giai đoạn trước tập trung vào việc thực hiện xác minh hình thức chặt chẽ cho hợp đồng thông minh, đảm bảo rằng tất cả các điều kiện biên của phương pháp, tài nguyên và lệnh được chứng minh đầy đủ. Phương pháp này gần giống như chứng minh toán học hơn là thử nghiệm phần mềm truyền thống.
Giai đoạn giữa chủ yếu liên quan đến việc nhận diện và can thiệp rủi ro tự động, bao gồm chức năng dừng khẩn cấp và bộ kích hoạt tình huống bất thường. Những cơ chế này có thể hành động kịp thời khi phát hiện mối đe dọa tiềm tàng, chẳng hạn như tự động điều chỉnh các tham số quan trọng để giảm thiểu rủi ro.
Giai đoạn sau bao gồm nhiều khía cạnh: sửa lỗi mã thông qua tổ chức tự trị phi tập trung (DAO); xem xét phân nhánh hợp đồng trong các trường hợp cực đoan; giới thiệu cơ chế bảo hiểm phi tập trung; và sử dụng đặc tính minh bạch của blockchain để hỗ trợ theo dõi những tổn thất có thể xảy ra.
Hiện nay, nhận thức của ngành công nghiệp về an toàn DeFi vẫn ở giai đoạn sơ khai, thường bị giới hạn bởi tư duy an toàn truyền thống. Để thích ứng với sự phát triển trong tương lai, cần phải giới thiệu nhiều khái niệm đổi mới hơn, chẳng hạn như phân tích biên, xác thực tính đầy đủ, kiểm tra tính nhất quán, phương pháp hình thức, cơ chế khẩn cấp, xử lý bất thường, quản trị cộng đồng và chiến lược phân nhánh, v.v. Chỉ khi áp dụng các chiến lược an toàn toàn diện và có tầm nhìn xa, mới có thể thiết lập nền tảng vững chắc cho sự phát triển lâu dài của DeFi.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
6 thích
Phần thưởng
6
5
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
CryptoMom
· 08-14 05:08
Không hổ danh là hoàng tử lỗ hổng, Defi thực sự luôn bị lừa.
Hướng dẫn toàn diện về quản lý rủi ro DeFi: Tư duy hệ thống từ mã đến quản trị
Tài chính phi tập trung Quản lý rủi ro: Từ mã đến quản trị một cách toàn diện
Tài chính phi tập trung như một đại diện của tài chính phi tập trung, thông qua hợp đồng thông minh đã thực hiện nhiều dịch vụ trong tài chính truyền thống, bao gồm giao dịch tài sản, cho vay, bảo hiểm và các loại sản phẩm phái sinh. Đặc điểm của các giao thức này là tính phi tập trung và tính tự động của nó, không phụ thuộc vào sự quản lý và bảo trì của các tổ chức bên thứ ba. Tuy nhiên, đặc điểm này cũng mang lại những thách thức trong việc quản lý rủi ro.
Là một lĩnh vực đổi mới kết hợp tài chính và công nghệ, Tài chính phi tập trung đối mặt với nhiều rủi ro khác nhau:
Rủi ro mã: Điều này bao gồm các lỗ hổng tiềm ẩn ở nhiều cấp độ khác nhau như blockchain cơ sở, hợp đồng thông minh và ví. Các sự kiện DAO trong lịch sử, các cuộc tấn công lỗ hổng DEX gần đây và các sự kiện tài sản kỹ thuật số bị đánh cắp đều là biểu hiện của loại rủi ro này.
Rủi ro kinh doanh: Nguồn gốc từ những thiếu sót trong thiết kế giao thức, có thể bị khai thác để thực hiện các hoạt động hợp lý nhưng có hại. Ví dụ như các cuộc tấn công tắc nghẽn mà các dự án game đầu tiên phải chịu đựng, cũng như các cuộc tấn công mà một nền tảng cho vay gặp phải do sử dụng các oracle giá không an toàn, đều thuộc loại này.
Rủi ro biến động thị trường: Trong các điều kiện thị trường cực đoan, do các giao thức DeFi thiếu cơ chế đệm rủi ro đủ, có thể dẫn đến rủi ro hệ thống. Hiện tượng của một dự án stablecoin trong sự kiện "Thứ Năm đen tối" vào tháng 3 năm 2020 là một ví dụ điển hình.
Rủi ro của oracle: Là cơ sở hạ tầng cốt lõi của nhiều ứng dụng Tài chính phi tập trung, độ an toàn của oracle ảnh hưởng trực tiếp đến sự ổn định của toàn bộ hệ sinh thái. Bất kỳ giải pháp oracle nào có xu hướng tập trung đều có thể trở thành điểm yếu của hệ thống.
"Đại lý kỹ thuật" rủi ro: chỉ ra những mối đe dọa tiềm ẩn mà người dùng không chuyên có thể phải đối mặt khi sử dụng các công cụ tương tác do bên thứ ba phát triển.
Để đối phó với những rủi ro này, các dự án DeFi cần phải xem xét một cách toàn diện và thực hiện các biện pháp quản lý tương ứng trong thiết kế. Một khung quản lý rủi ro hoàn chỉnh nên bao gồm ba giai đoạn: trước, trong và sau.
Giai đoạn trước tập trung vào việc thực hiện xác minh hình thức chặt chẽ cho hợp đồng thông minh, đảm bảo rằng tất cả các điều kiện biên của phương pháp, tài nguyên và lệnh được chứng minh đầy đủ. Phương pháp này gần giống như chứng minh toán học hơn là thử nghiệm phần mềm truyền thống.
Giai đoạn giữa chủ yếu liên quan đến việc nhận diện và can thiệp rủi ro tự động, bao gồm chức năng dừng khẩn cấp và bộ kích hoạt tình huống bất thường. Những cơ chế này có thể hành động kịp thời khi phát hiện mối đe dọa tiềm tàng, chẳng hạn như tự động điều chỉnh các tham số quan trọng để giảm thiểu rủi ro.
Giai đoạn sau bao gồm nhiều khía cạnh: sửa lỗi mã thông qua tổ chức tự trị phi tập trung (DAO); xem xét phân nhánh hợp đồng trong các trường hợp cực đoan; giới thiệu cơ chế bảo hiểm phi tập trung; và sử dụng đặc tính minh bạch của blockchain để hỗ trợ theo dõi những tổn thất có thể xảy ra.
Hiện nay, nhận thức của ngành công nghiệp về an toàn DeFi vẫn ở giai đoạn sơ khai, thường bị giới hạn bởi tư duy an toàn truyền thống. Để thích ứng với sự phát triển trong tương lai, cần phải giới thiệu nhiều khái niệm đổi mới hơn, chẳng hạn như phân tích biên, xác thực tính đầy đủ, kiểm tra tính nhất quán, phương pháp hình thức, cơ chế khẩn cấp, xử lý bất thường, quản trị cộng đồng và chiến lược phân nhánh, v.v. Chỉ khi áp dụng các chiến lược an toàn toàn diện và có tầm nhìn xa, mới có thể thiết lập nền tảng vững chắc cho sự phát triển lâu dài của DeFi.